Instituições Financeiras se Preparam para a Adoção de IA em Funções de Conformidade

As instituições financeiras estão integrando IA em seus sistemas de conformidade, e o sistema de verificação dos clientes é a área onde a IA terá o foco principal. Os especialistas apontam que a implementação deve ser um processo tão elaborado que instalações e maquinários devem estar disponíveis, e os processos devem ser implementados de forma fluida e coerente.

Além disso, a parte de análise de dados foi mencionada pelo presidente da Sociedade Real de Estatística – a seção de Ciência de Dados posteriormente. Janette afirmou que o processo só terá sucesso se cobrir todas as funções de negócios para identificar as áreas de valor central e as áreas que precisam de mais reforço. O processo envolve validação de dados o mais rigorosa possível para corrigir os riscos decorrentes dos desafios de segurança acoplados e de dados incompletos/defeituosos.

Navegando pelos requisitos regulatórios

As etapas de regulamentação da implementação da IA estão na metade do caminho e fazem parte da difícil situação desses requisitos. Espera-se que as instituições financeiras compreendam isso claramente, entendendo que as regulamentações variam consideravelmente, não apenas entre regiões, mas também relacionadas aos setores da indústria.

Entre as principais prioridades está garantir a conformidade da empresa com as leis de proteção de dados, como o RGPD (Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados) da UE, que pode mudar a qualquer momento. A razão pela qual os incorporadores de sistemas de IA devem tomar decisões sobre uso, destruição, distribuição ou capacidade deve ser baseada em lógica e objetividade, eliminando ou minimizando qualquer possibilidade de viés.

Deve-se ressaltar que, além disso, o Governo do Reino Unido emitiu recentemente suas primeiras regulamentações de IA amigáveis à inovação, e a Diretiva de IA da União Europeia foi projetada para garantir um alto nível de clareza, transparência e explicabilidade para os sistemas, evitando violações dos padrões legais das regulamentações da UE.

Implementar uma solução de IA confiável na área de conformidade deve ser baseada em dados, o que é imperativo para que essa IA seja de maior qualidade. Bancos ou instituições financeiras precisam revisar os riscos quantitativos e estáticos e, em seguida, decidir quais informações de risco são necessárias para analisar e minimizar os riscos de forma eficiente. 

No entanto, outra montanha deve gerar ruídos nesse processo, pois se trata de obter os dados necessários e a validação de dados, o que é mais ou menos problemático para organizações que ainda usam sistemas legados arcaicos. Portanto, pode-se ver que as barreiras devem ser derrubadas e que as informações devem ser confiáveis e fáceis de processar para que qualquer uso pretendido de IA seja eficaz.

Definindo objetivos de negócios

Assim, os objetivos dos negócios devem ser estabelecidos para servir como base para a aplicação da IA, o que, por sua vez, determinará a inteligência artificial que será usada. Por outro lado, trata-se de uma montagem estratégica, que é apenas para o papel da IA na integração de processos para eficiência e eficácia. Portanto, eles obtêm uma imagem explícita do papel que devem desempenhar no sistema de IA, que transforma resultados relevantes de IA em medidas de elegância e agilidade de sua estratégia.

Uma análise de mercado abrangente e a gestão de relacionamentos com fornecedores também vêm primeiro durante essas etapas preliminares, que foram realizadas anteriormente. As instituições financeiras devem conduzir um estudo do ecossistema RegTech para identificar as questões certas e relevantes que devem ser tratadas dentro dos procedimentos comerciais atuais antes de encontrar soluções que correspondam perfeitamente a esses problemas e necessidades. 

Inevitavelmente, desafiadores ágeis inovadores orientados por IA, que aplicam tecnologias modernas para design e funcionalidade rápida, tornaram-se recentemente uma nova tendência, que era apenas uma suposição vaga há alguns anos. Assim, graças a essas invenções, os profissionais de IA podem empregar a poderosa ferramenta da IA para permanecer transparentes e no controle do processo de tomada de decisão.

No setor bancário, no entanto, ao tentar implementar a conformidade habilitada por IA, é melhor adotar uma abordagem gradual de implementação do que tentar realizar tudo de uma vez. Seja ferramentas rotineiras como verificações de experiência ou segurança de análise de dados, tudo isso forma um processo holístico que, quando feito corretamente, resulta na aplicação adequada da IA. Eles podem fazer isso usando as práticas mais recentes, que contribuem para melhorar os sistemas de monitoramento de seus clientes e manter a prontidão diante de riscos financeiros que surgem do nada.

História original de: https://www.amlintelligence.com/2024/04/insight-the-optimal-path-to-ai-in-screening-for-financial-crime-compliance/