- A FDIC emitiu acusações de práticas bancárias inseguras contra o banco Cross River
- O Cross River Bank recusou-se a aceitar ou negar as acusações feitas pelo regulador
O Cross River Bank, uma instituição financeira líder que oferece serviços a empresas de fintech e criptomoedas, foi ordenado pelo Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) a corrigir as fraquezas em suas atividades de empréstimos e a autocorrigir prontamente quaisquer violações das leis de empréstimo justo. O FDIC emitiu uma ordem de consentimento em 8 de março, alegando que o banco praticou operações bancárias “inseguras” ou “insalubres” em 2021. Embora o Cross River tenha aceitado a ordem de consentimento, não admitiu nem negou as violações descobertas no relatório de exame de 2021.
Cross River se recusa a aceitar ou negar as alegações
A ordem exige que o Cross River Bank aumente sua supervisão sobre o sistema de controles internos, sistemas de informação, práticas de subscrição de crédito e sistemas de auditoria interna relacionados às leis e regulamentos de proteção ao consumidor. O banco também deve abordar adequadamente as deficiências e fraquezas identificadas no relatório de exame de 2021 e criar processos para evitar que surjam no futuro.
O CEO do Cross River, Gilles Gade, reconheceu em uma declaração em 27 de abril que o escrutínio regulatório sobre os bancos está aumentando e enfatizou a importância da transparência e da responsabilidade. Ele mencionou que o banco é o maior dessas instituições bancárias e tem examinadores reguladores revisando continuamente alguns elementos de seus negócios. O FDIC solicitou que o Cross River cumprisse totalmente a ordem de consentimento dentro do prazo.
O momento da ordem de consentimento levanta questões sobre o impacto potencial na parceria entre o Cross River e a Circle, a emissora de stablecoin por trás do USDC. A Circle buscou a nova parceria após o colapso de seu provedor anterior, o Silicon Valley Bank, em 11 de março.
Movimento do FDIC mostra escrutínio dos reguladores sobre as empresas do mercado
A medida do FDIC contra o Cross River Bank reflete o aumento do escrutínio regulatório sobre os bancos e instituições financeiras, particularmente no espaço de fintech e cripto. A conformidade com as leis e regulamentos de empréstimo justo é crítica para manter a confiança e a estabilidade no sistema financeiro, e as violações podem ter repercussões significativas para os bancos e seus clientes.
A capacidade de conformidade do Cross River Bank é uma vantagem estratégica, e o banco tomou medidas para garantir os mais altos níveis de conformidade, transparência e responsabilidade. No entanto, a ordem de consentimento indica que ainda há fraquezas nas atividades de empréstimo do banco que precisam ser abordadas. O Cross River Bank deve agir rápida e minuciosamente para autocorrigir quaisquer violações das leis de empréstimo justo, fortalecer seus controles internos e garantir a conformidade com todos os regulamentos aplicáveis.
A ordem de consentimento emitida pelo FDIC contra o Cross River Bank destaca a importância da conformidade com as leis e regulamentos de empréstimo justo. O banco deve abordar fraquezas em suas atividades de empréstimo, criar processos para evitar que fraquezas semelhantes surjam no futuro e cumprir totalmente a ordem de consentimento dentro do prazo. A capacidade do banco de se autocorrigir e garantir a conformidade será crucial para manter a confiança e a estabilidade no sistema financeiro.
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Owotunse Adebayo
Adebayo é um escritor com quatro anos de experiência no espaço cripto. Formou-se pela Universidade de Lagos, onde estudou Planejamento Urbano e Regional. Adebayo trabalhou na Tokenhell e na CryptoTicker, escrevendo notícias sobre criptomoedas e Fintech. Atualmente, é colaborador de notícias da Cryptopolitan.
