O banco de criptomoedas Bitcoin Custodia processa o Federal Reserve dos EUA

O banco de criptomoedas Custodia está processando o Conselho do Sistema de Reserva Federal e o Banco da Reserva Federal de Kansas City em uma ação judicial federal iniciada hoje. As acusações contra eles alegam que houve atraso "ilegal" na análise do pedido da empresa para uma Conta Mestra da Reserva Federal.

Caitlin Long fundou a empresa sediada em Cheyenne em 2020 com o nome de Avanti Bank and Trust. A instituição vem tentando há quase 19 meses obter acesso direto ao banco central sem passar por uma instituição financeira terceirizada.

O banco, constituído no Wyoming sob uma lei de 2019 favorável às criptomoedas que permite a criação de "instituições depositárias de propósito específico", acredita que a conta principal reduzirá custos. Além disso, ela é "essencial" para sua missão fundamental de criar uma ponte entre os ativos digitais e o sistema monetário dos EUA.

Na terça-feira, a senadora Cynthia Lummis, republicana do Wyoming e entusiasta de criptomoedas, anunciou que ela e um senador democrata apresentaram um novo projeto de lei. O projeto afirma que o lançamento de novos produtos de criptomoedas será simplificado, ao mesmo tempo que protege os consumidores.

Processo judicial contra o criptobanco Custodia

A Custodia processou o Conselho de Governadores do Federal Reserve e o Fed de Kansas City na terça-feira, no Wyoming. Pelos mesmos motivos apresentados pela Lummis, a empresa citou os esforços do Wyoming para atrair empresas de criptomoedas para o estado. Alega que a inação do Fed está sufocando esses esforços.

O banco elogiou o estado de Wyoming, onde obteve sua licença, como um exemplo nacional de excelência no desenvolvimento de licenças específicas para o mercado de ativos digitais. No entanto, os réus têm obstruído o processo, alegando atraso injustificado na análise do pedido da Custodia.

A Custodia entrou com uma ação judicial para forçar o banco central a responder rapidamente à solicitação e a explicar seu processo de tomada de decisão e seus critérios. A instituição argumentou que o procedimento sigiloso do Fed havia beneficiado as instituições financeiras já estabelecidas.

Adiar o uso da carta constitutiva do Wyoming pela Custodia mina grande parte da vantagem competitiva que ela teria obtido. Isso significa abrir mão da soberania do Wyoming em favor de concorrentes já estabelecidos.

Para cumprir sua missão principal, a Custodia precisa ter acesso direto ao Federal Reserve. Segundo o processo, os ativos digitais e o sistema de pagamentos em dólares americanos estão interligados de forma segura e legal. O processo ressalta que o banco já passou por uma análise minuciosa e pelas rigorosas regulamentações estabelecidas pelo estado de Wyoming.

Legislação no estado de Wyoming

Em 2020, havia esperança de que o Wyoming se tornasse um centro criptofinanceiro após a aprovação de uma legislação que estabeleceu instituições depositárias de propósito específico (SPDIs, na sigla em inglês) com autorização do estado.

As coisas não saíram como planejado. O Fed de Kansas City, que demorou para aprovar as contas master do Kraken Bank e da Custodia, as primeiras SPDIs (Instituições de Depósito Bancário de Preferência) do estado, é o culpado por alguns contratempos. Os participantes do mercado de criptomoedas do Wyoming estão preocupados com a situação atual. Os entusiastas de criptomoedas veem o governo do Wyoming como um ponto positivo no estado. Comparado ao governo federal, o governo estadual, segundo alguns, age com muito mais rapidez.

Durante o verão de 2020, a Custodia, então conhecida como Avanti Financial, informou que a Divisão Bancária do Wyoming havia aceitado seu pedido de licença bancária. O processo de solicitação foi rápido e tranquilo.

No final de outubro daquele ano, a Custodia recebeu uma licença SPDI do Conselho Bancário do Estado de Wyoming. Jeremiah Bishop, Comissário da Divisão Bancária de Wyoming, afirmou por e-mail que o conselho finalmente aprovou as licenças SPDI. No entanto, segundo uma fonte interna, a agência de Bishop ainda está analisando e investigando os pedidos de licença. 

Todas as petições oficiais para obtenção de licenças bancárias são investigadas pela Divisão Bancária do Wyoming, conforme exigido pela regulamentação. Tudo isso dentro de um prazo predeterminado. A análise da solicitação formal do Custodia Bank pela Divisão Bancária do Wyoming levou mais de três meses e meio.