Setor de criptomoedas ainda se recupera de votações do parlamento europeu

Resumo TL;DR

• Setor de criptomoedas ainda se recupera de votações do parlamento europeu
• Provedores de exchanges de criptomoedas serão responsabilizados por fornecer dados sobre carteiras não hospedadas

Os participantes da Cúpula Paris Blockchain Week aprenderam na quarta-feira que o setor de criptomoedas ainda está se recuperando de uma série de votações no Parlamento Europeu que alguns disseram poder ser um excesso regulatório.

Os planos da UE para reduzir o consumo de energia da tecnologia proof-of-work – que alguns temiam poder equivaler a uma proibição do bitcoin – foram derrotados em março quando votados no Parlamento Europeu. No entanto, uma segunda medida igualmente controversa contra a lavagem de dinheiro foi aprovada, e ela pode se tornar legislação se os governos aderirem.

Sob regulamentações bancárias planejadas conhecidas como Regra de Viagem (Travel Rule), as partes envolvidas em transações de criptomoedas teriam que se identificar. Os legisladores da UE querem que esse requisito se aplique mesmo a pagamentos minúsculos ou feitos para indivíduos privados, em vez de exchanges reguladas.

Assita Kanko, uma legisladora líder, instou que a regra de viagem ajudaria a eliminar o crime, trazendo mais pessoas para o setor.

“Se o setor bancário, que é visto por muitos no espaço cripto como rígido e ultrapassado, pode sobreviver à restrição de viagem… Por que as pessoas cripto, modernas e legais, não poderiam? Eles poderiam descobrir. Suponho que estou incentivando-os a tentar.”, acrescentou ela pouco depois de seu comitê aprovar a medida em 31 de março.

Provedores de exchanges de criptomoedas serão responsabilizados por fornecer dados sobre a carteira não hospedada

A regulamentação dá ao provedor da exchange de criptomoedas controle sobre o fluxo de informações, permitindo que sejam responsabilizados por fornecer dados eficientes se descobrirem uma carteira não hospedada. Hedi Navazan, chefe de conformidade da Crystal Blockchain, disse aos participantes na quarta-feira.

A unidade financeira inteligente tem o mandato de reunir os suspeitos de casos de lavagem de dinheiro com informações conhecidas como relatório de atividades suspeitas, acrescentou ela.

A Law Commission no Reino Unido disse em junho de 2019 que “muitos relatórios de lavagem de dinheiro de baixa qualidade” estavam sendo enviados às autoridades, “minando a integridade de todo o procedimento”. Até mesmo a Autoridade Bancária Europeia, o próprio órgão regulador da Europa, reclamou de um método de “caixas de seleção”, no qual as instituições financeiras simplesmente seguem procedimentos em vez de identificar.