O chefe da corretora polonesa Cinkciarz é procurado após usuários perderem US$ 30 milhões

O fundador da casa de câmbio online Cinkciarz.pl é agora procurado na Polônia por fraude contra clientes, num escândalo considerado um dos maiores do setor fintech na história do país.

Foi expedido um mandado de prisão contra o empresário, que se acredita estar escondido no exterior. Após receber milhares de denúncias de usuários de sua plataforma, as autoridades estimaram os prejuízos em mais de cem milhões de zlotys (30 milhões de dólares).

Procuradores poloneses emitem mandado de prisão contra o CEO da Cinkciarz

As autoridades policiais da Polônia estão à procura do fundador e diretor executivo do serviço de câmbio online Cinkciarz.pl.dentcomo Marcin P., o homem que preside o conselho de administração da fintech encontra-se atualmente fora do país.

O Ministério Público de Poznań anunciou esta semana que emitiu um mandado de prisão contra o empresário, logo após um tribunal distrital da cidade ter ordenado sua prisão preventiva por 30 dias, informou a imprensa polonesa.

A decisão surge após acusações contra Marcin terem sido formalizadas em março, incluindo fraude, conforme noticiado pela agência de notícias PAP. Segundo as últimas estimativas, os clientes da Cinkciarz perderam mais de 112 milhões de zlotys polacos (30 milhões de dólares), alegadamente utilizados para financiar outros empreendimentos.

Os procuradores têm trabalhado para desvendar o suposto esquema de fraude desde outubro de 2024, quando investigadores da polícia, auxiliados por especialistas em crimes cibernéticos, invadiram a sede da empresa na cidade de Zielona Góra.

A operação foi realizada após as autoridades receberem mais de 7.000 denúncias de clientes que perderam o acesso aos seus depósitos na corretora. Em dezembro, elas bloquearam 328 contas bancárias da plataforma de negociação.

Marcin P. fundou a Cinkciarz (“casa de câmbio”) em 2006, quando as casas de câmbio estavam ganhando popularidade em meio a um boom de empréstimos em moeda estrangeira na Polônia. Eventualmente, a empresa cresceu e se tornou um negócio com receita anual de 35 bilhões de zlotys, como apontou o Fakt.pl em um artigo sobre “um dos maiores escândalos do setor fintech polonês”.

Embora a plataforma não lidasse com criptomoedas, o portal de notícias sobre criptomoedas Bitcoinobservou que sua matéria é “mais um lembrete de que, no mundo das finanças (tanto tradicionais quanto digitais), a confiança leva anos para ser construída e pode ser perdida em segundos”, sugerindo:

“Talvez seja hora de finalmente levar a sério a ideia de 'não confie, verifique', não apenas no contexto do mundo das criptomoedas, mas em todos os serviços financeiros?”

“112 milhões de pessoas e milhares de clientes prejudicados são o preço pago pela confiança excessiva e pela falta de supervisão adequada”, acrescentou o portal, que recentemente publicou artigos críticos sobre as futuras regulamentações de criptomoedas.

Executivo de fintech foragido ainda não foi encontrado e preso

O tribunal polonês acatou a conclusão da promotoria de que as provas reunidas são suficientes para condenar o suspeito. Reconheceu também a possibilidade de uma pena severa, visto que os crimes de que ele é acusado podem resultar em até 25 anos de prisão.

Mas Marcin P. ainda não foi detido e interrogado, pois não se encontra na Polônia, e o tribunal também admitiu que existe um alto risco de ele fugir da justiça.

Segundo o portal de notícias financeiras Bankier.pl, o CEO viajou para os Estados Unidos. A informação foi confirmada por um grupo de clientes da Cinkciarz que analisou fotos publicadas por ele e sua esposa nas redes sociais há cerca de seis meses.

O empresário polonês já descreveu os acontecimentos em torno de sua empresa como um "espetáculo midiático". A reportagem cita um comentário que ele fez em uma publicação no LinkedIn em junho, chamando a Cinkciarz de esquema de pirâmide, no qual afirmou arrogantemente:

“Já venci o gigante Mastercard 12 vezes, então posso lidar facilmente com a patologia do sistema polonês… E aconselho a todos os outros a evitarem julgamentos precipitados.”

É provável que a Polônia solicite um alerta vermelho da Interpol para Marcin

Adam Szewc, advogado do escritório de advocacia Chmielniak Adwokaci, disse ao Bankier que espera que as autoridades polonesas solicitem à Interpol a emissão de um alerta vermelho para a prisão de Marcin, o que permitirá que seus homólogos americanos o detenham até que um pedido de extradição seja apresentado.

Em março, a polícia polonesa prendeu Robert G., membro do conselho administrativo da Cinkciarz, e o acusou de cumplicidade em fraude. Em maio, a contadora-chefe da empresa, Monika J., também foi detida.

A Autoridade de Supervisão Financeira da Polônia (KNF) revogou a licença de serviços de pagamento da Conotoxia, uma entidade associada à Cinkciarz, cujas contas bancárias também foram bloqueadas.