De acordo com um relatório de maio de 2025 da TRM Labs, as redes bancárias subterrâneas chinesas tornaram -se críticas para as operações de grupos de crimes organizados em todo o mundo.
Essas redes, também conhecidas como "Fei Qian" ou dinheiro voando, operam nas sombras e funcionam fora dos regulamentos bancários tradicionais e, como resultado, facilitam uma variedade de atividades ilícitas, do tráfico de drogas ao crime cibernético.
A relação simbiótica entre redes de crimes globais e bancos subterrâneos chineses
o relatório da TRM Labs , existe uma relação simbiótica entre bancos subterrâneos chineses e grupos de crimes organizados em todo o mundo, e opera além da supervisão regulatória.
Sabe -se que essas redes usam sistemas informais de transferência de valor, como "trocas de espelho", para mover fundos entre as fronteiras, o que os ajuda a evitar acionar os alarmes da AML nos sistemas bancários regulamentados.
Essa rede permite que um corretor nos EUA colete cash do cartel de medicamentos e forneça valor equivalente na China-geralmente em criptomoeda ou por meio de lavagem de dinheiro baseada no comércio (TBML)-sem transferências de arame transfronteiriças.
Dessa forma, os cartéis foram capazes de repatriar os ganhos ilícitos, ajudando os ricos clientes chineses interessados em vôo de capital a evitar os rigorosos controles de capital da China, criando uma parceria mutuamente benéfica.
A TRM Labs diz que o alcance dessas redes agora se estende globalmente, permitindo que eles sirvam uma clientela diversificada de organizações criminosas, de cartéis mexicanos a hackers norte -coreanos.
Os cartéis, por exemplo, dependem de banqueiros subterrâneos chineses para lavar o processo de drogas, como visto em um anel de Los Angeles que lavou mais de US $ 50 milhões em receita de narcóticos via criptografia e esquemas baseados em comércio.
Da mesma forma, os hackers norte-coreanos dependem dos corretores chineses de venda livre (OTC) para converter ativos digitais roubados em moeda ou mercadorias fiduciárias, evitando sanções globais.
O ecossistema simbiótico prospera na capacidade dos bancos subterrâneos de atuar como uma ponte entre o submundo criminal de cashe a economia formal. Depende de plataformas de comunicação criptografadas como WeChat e Telegram e explorar lacunas regulatórias em jurisdições com fraca supervisão, para garantir que os fundos ilícitos permaneçam obscuros.
O oleoduto financeiro para tráfico de drogas
Uma coisa particularmente alarmante sobre as redes bancárias subterrâneas chinesas é que suas capacidades permitiram que eles evoluíssem para um pipeline financeiro sombrio que aumenta as atividades ilícitas, especialmente o lucrativo tráfico de drogas entre a América e a China.
O relatório da TRM afirma que o sistema, que opera canais regulamentados externos, permite que cartéis como o Sinaloa lavam centenas de milhões anualmente, enquanto os corretores chineses lucram com pequenas comissões, normalmente 1-2%.
O aumento da adoção de criptografia revolucionou esse pipeline, pois permite que esses grupos façam transações mais rápidas, maiores e mais anônimas. Por exemplo, a TRM Labs relatou casos em que lavanders de cartel de Sinaloa no dinheiro dos EUA depositaram cash em caixas eletrônicos ou trocas de criptografia, convertendo-o em Bitcoin para transferência para carteiras controladas por chinês.
Esses fundos são então usados para comprar produtos químicos precursores para produção de fentanil ou outros bens, que são reinvestidos no comércio de drogas. O oleoduto não apenas incentiva a crise dos opióides, mas também apóia uma economia ilícita mais ampla, incluindo evasão sanções norte -coreanas e cadeias de suprimentos militares russos.
A interrupção do pipeline exigirá análises avançadas de blockchain, cooperação internacional e medidas proativas, como direcionar nós -chave como corretores OTC.
Houve casos bem -sucedidos, como Binance vinculadas aos norte -coreanos em 2022. No entanto, a inovação constante das redes significa que a aplicação da lei deve permanecer na ponta dos pés e melhorar ainda em seus empregos.
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