Bermuda mantém-se firme em seu setor de ativos digitais apesar das quedas do mercado

Bermuda, um centro de longa data para seguros offshore e resseguros, está apostando em sua transparência no mercado de ativos digitais para ajudá-la a atrair mais iniciativas e empresas de criptomoedas, apesar da recente turbulência nos mercados de criptomoedas. Bermuda, que possui uma estrutura regulatória robusta para criptomoedas, está dobrando sua aposta em seu conhecimento de negócios globais e em uma força de trabalho qualificada para desenvolver ainda mais seu setor de ativos digitais.

Bermuda persiste no desenvolvimento de um setor de ativos digitais em meio à turbulência do mercado

O ambiente atual do mercado de criptomoedas levou várias pessoas a duvidar da estabilidade e da liberdade que as criptomoedas deveriam fornecer. Desde seu pico em novembro, o Bitcoin, a criptomoeda mais valiosa do mundo por capitalização, despencou mais de 50 por cento.

O colapso no valor da TerraUSD e de sua stablecoin irmã, Luna, nas últimas semanas sobrecarregou os investidores com bilhões de dólares em perdas. A queda da Luna afastou os “Lunáticos” de Do Kwon. Além disso, vários governos estão processando em ação coletiva os criadores da Terraform Labs, bem como funcionários.

Mais de US$ 1 trilhão em dinheiro digital desapareceu desde novembro, à medida que os investidores fogem de ativos perigosos em meio ao aumento das taxas de juros e à alta inflação. No entanto, o clima atual do mercado parece desconcertar o governo de Bermuda. O ministro da Economia e Trabalho de Bermuda, Jason Hayward, declarou:

Estamos cientes da recente desvalorização no preço das criptomoedas e permanecemos confiantes de que isso não ameaça a capacidade da ilha de se tornar um hub de criptomoedas. Essa baixa do setor provavelmente avançará nosso objetivo e impactará positivamente nosso crescimento de longo prazo e nosso papel neste setor.

Jason Hayward

O Sr. Hayward acrescentou que a ilha tem desenvolvido seus setores de tecnologia financeira e criptomoedas desde 2017 e que continuou a crescer durante a última recessão em 2018. Além disso, ele afirmou que o recente colapso da Terra e Luna demonstrou a necessidade de supervisão e gestão de riscos, algo com o qual Bermuda tem experiência como centro de seguros e resseguros.

De acordo com especialistas da indústria, Bermuda é um dos poucos países do mundo que estabeleceu um quadro abrangente para a regulamentação de criptomoedas. De acordo com os reguladores de Bermuda, seu entendimento dos negócios globais, que representa cerca de 27% da economia da ilha, e uma força de trabalho local treinada, leva à criação de uma base estável para o crescimento de um setor próspero de ativos digitais na ilha. Isso coloca Bermuda em competição com outras regiões que tentam atrair o negócio de criptomoedas, como Malta e Liechtenstein.

O ambiente de criptomoedas parece mais progressivo e estruturado

A estratégia de Bermuda para atrair empresas de blockchain é semelhante à de outras nações que estão tentando promover criptomoedas, já que há muita incerteza sobre como as regulamentações governamentais mudarão e que tipo de estrutura seria implementada.

Apesar de os Estados Unidos ainda não terem implementado regulamentação significativa e proteções ao investidor para criptomoedas, há um debate crescente sobre a necessidade de maior monitoramento do mercado de criptomoedas. Em março, o Presidente Joe Biden assinou uma ordem executiva obrigando agências governamentais a conduzir pesquisas sobre moedas digitais.

Não é surpresa que Bermuda queira se estabelecer como um centro de criptomoedas. David Schwartz, presidente da Associação de Negócios Financeiros e Internacionais, observou que Bermuda está liderando o caminho na implementação de um quadro para a regulamentação de criptomoedas, seguindo em frente com um regime regulatório abrangente para ativos digitais e endurecendo seus procedimentos anti-lavagem de dinheiro.

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), uma organização sediada em Paris que estabelece padrões de legislação anti-lavagem de dinheiro, disse que Bermuda fez melhorias significativas em sua arquitetura de conformidade técnica e promulgou e modificou várias regras críticas ao longo do último ano, de acordo com sua avaliação mútua de 2020.

Em 2018, Bermuda estabeleceu um quadro regulatório para ofertas iniciais de moedas (ICOs) e ativos digitais de negócios, exigindo que empresas de criptomoedas obtenham permissão da Autoridade Monetária de Bermuda para operar lá.

Desde então, a BMA licenciou catorze empresas de ativos digitais, com quatro empresas de criptomoedas entre elas em 2022, de acordo com Craig Swan, CEO da agência, que também é responsável por todas as atividades de supervisão e operacionais.

De acordo com o Sr. Hayward, o processo de licenciamento em Bermuda pode ser dividido em três fases: uma licença de teste "sandbox", semelhante à utilizada no sistema de licenciamento de tecnologia de seguros da ilha; uma licença modificada; e, finalmente, uma licença completa. Segundo ele, a licença de teste é geralmente válida por três a 12 meses, permitindo que uma empresa de criptomoedas experimente seu modelo de negócios.

Os requisitos regulatórios em Bermuda incluem supervisão prudencial para avaliar a gestão de riscos, governança e cibersegurança, bem como a conformidade com as leis de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, como a triagem de sanções e o monitoramento de transações.

Outro obstáculo para a expansão das criptomoedas em Bermuda é o conhecimento limitado do setor sobre os padrões de combate à lavagem de dinheiro exigidos para uma licença, bem como a recusa de bancos e seguradoras em negociar com empresas de criptomoedas. Para atender a esses requisitos, a Autoridade Monetária de Bermuda (BMA) tem educado os provedores de serviços por meio de treinamentos online. Além disso, mais bancos e seguradoras estão aceitando empresas de bitcoin como clientes.