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Os investidores em criptomoedas da Celsius certamente tiveram um começo ruim em 2023. O juiz de falências dos EUA, Martin Glenn, decidiu na quarta-feira que os ativos digitais depositados no programa Earn da Celsius Network pertencem à massa falida da empresa, e não aos usuários individuais.

Os ativos da Celsius 'Earn' pertencem à problemática empresa de empréstimos em criptomoedas

A Celsius, anteriormente uma das principais empresas de empréstimo de criptomoedas, entrou com pedido de falência em meados de julho de 2022. Na época, a empresa relatou ter ativos e passivos entre US$ 1 bilhão e US$ 10 bilhões e mais de 100.000 credores.

Um juiz federal de falências decidiu que as criptomoedas depositadas em contas remuneradas da Celsius Network, uma plataforma de empréstimo de criptomoedas extinta, pertencem à empresa, de acordo com as letras miúdas do contrato.

De acordo com uma queixa de 45 páginas do de Falências do Distrito Sul de Nova York, nos EUA , a sentença concede à Celsius a posse dos US$ 4,2 bilhões em bitcoin que os consumidores depositaram em seu programa Earn, de alta rentabilidade.

Segundo o juiz Martin Glenn, os termos de serviço da Celsius deixavamdent que a empresa possuía criptoativos depositados em seu produto Earn. A notícia representou um duro golpe para alguns clientes que esperavam recuperar seus fundos da empresa.

Com base nos Termos de Uso inequívocos da Celsius e sujeita a quaisquer defesas reservadas, o Tribunal conclui que, quando os ativos de criptomoeda (incluindo stablecoins, discutidas em detalhes abaixo) foram depositados nas Contas Earn, esses ativos se tornaram propriedade da Celsius; e os ativos de criptomoeda restantes nas Contas Earn na Data da Petição se tornaram propriedade das massas falidas dos Devedores (as "Massas").

Com o Earn, a Celsius permitiu que os usuários depositassem criptomoedas como bitcoin, ether e tether e recebessem pagamentos de juros semanais. Dependendo do horizonte de investimento e do token, o site oferecia taxas de juros anuais de até 18%.

Em 10 de julho de 2022, a Celsius possuía aproximadamente 600.000 contas em seu programa Earn, com um valor total de quase US$ 4,2 bilhões, de acordo com o processo. As stablecoins representavam cerca de US$ 23 milhões desse valor. Tudo isso, no entanto, agora pertence à massa falida, ou seja, à Celsius.

O que isso significa para os investidores e para a Celsius?

Este veredicto contrasta fortemente com as alegações de milhares de clientes da Celsius de que seus fundos depositados lhes pertenciam legitimamente. No mês passado, a Celsius entrou em litígio com os consumidores sobre a propriedade dos fundos depositados, enquanto buscava vender mais de US$ 18 milhões em stablecoins de contas Earn para financiar sua organização. A Celsius agora pode vender esses ativos.

Aqueles que buscam contestar a decisão do tribunal e recuperar seu dinheiro provavelmente não terão sucesso, já que "simplesmente não haverá valor suficiente disponível para reembolsar integralmente todos os titulares das contas", segundo o processo.

Em processos de falência, os credores com garantia real geralmente têm prioridade na obtenção de fundos bloqueados. O pedido, no entanto,dentos titulares de contas do programa Earn como credores sem garantia real da Celsius, o que significa que a recuperação de seus ativos está condicionada à distribuição de valores aos credores sem garantia real, conforme o plano de recuperação judicial (Capítulo 11).

Um ponto de consenso raro entre todas as partes é que a liquidez dos Devedores está se esgotando rapidamente. Os Devedores precisam gerar liquidez para financiar esses processos do Capítulo 11 e continuar no caminho de uma reorganização judicial independente, uma venda nos termos da Seção 363(b) ou mesmo um plano de liquidação.

Juiz Martin Glenn

A decisão que permite à Celsius manter o controle sobre os ativos em sua conta Earn terá repercussões para investidores em criptomoedas que utilizam produtos similares em outras plataformas, muitas das quais também entraram com pedido de falência nos últimos meses.

A questão da propriedade dos ativos nas Contas Earn é uma questão de direitotrac. Os Devedores e o Comitê argumentam que os ativos de criptomoeda depositados nas Contas Earn pertenciam aos Devedores e agora são propriedade das Massas Falidas. Muitos titulares de contas Earn ("Titulares de Contas") argumentam que os Titulares de Contas, e não a Celsius, são os proprietários dos ativos de criptomoeda nas Contas Earn e que esses ativos devem ser devolvidos a eles imediatamente.

Juiz Martin Glenn

O efeito ripple continuando

No futuro, este veredicto poderá servir de precedentedent investidores em todo o setor de criptomoedas e para a interpretação dos termos de serviço para depositantes em plataformas. Isso também pode indicar o que poderá acontecer com outros processos de falência do Capítulo 11 no setor de criptomoedas, como os da FTX, Voyagere BlockFi.

Em 10 de janeiro de 2023, às 11h (horário do leste dos EUA), o tribunal realizará uma audiência para examinar uma moção referente ao prazo para que os credores da Celsius apresentem suas reivindicações. O advogado Joshua Sussberg, do escritório Kirkland & Ellis, propôs que o prazo para apresentação das reivindicações seja prorrogado para 9 de fevereiro de 2023, caso sua proposta seja aprovada.

Os serviços de carteira digital são uma área de preocupação menos controversa para os consumidores de corretoras de criptomoedas falidas. No entanto, mesmo este assunto não está isento de divergências. Em geral, plataformas como a Celsius e a BlockFi, outra empresa de empréstimo de criptomoedas extinta, consideravam que os fundos em carteira pertenciam aos seus clientes, e não às próprias empresas.

Alguns usuários da BlockFi entraram com uma ação no processo de falência da empresa, alegando que tentaram converter fundos de suas Contas de Juros BlockFi para Contas de Carteira antes da insolvência da BlockFi, mas que a BlockFi agora está tentando desfazer algumas dessas transações.