Algeria proíbe todas as operações de cripto sob ameaça de multas e prisão

As autoridades na Algeria estão firmes em sua tentativa de proibir quase qualquer atividade relacionada a criptomoedas com nova legislação que visa transações específicas.

Uma atualização da lei da Algeria sobre combate à lavagem de dinheiro introduz punições severas para várias operações com ativos digitais, incluindo penalidades monetárias e penas de prisão.

Algeria volta atrás no Bitcoin, fechando todas as portas para as criptos

Emendas legislativas recentes, uma tentativa de erradicar em vez de regular as criptomoedas, foram descritas como um “raio atingindo as criptomoedas na Algeria” pelo portal local Algerie360, que, detalhando as mudanças, concluiu:

“Em uma decisão sem recurso, o país dá as costas permanentemente a qualquer forma de uso, criação ou troca de moedas virtuais.”

O veículo de notícias referiu-se a um projeto de lei que revisa as regras de combate à lavagem de dinheiro (AML) da Algeria. A legislação atualizada, que entrou em vigor com sua publicação no Diário Oficial da nação do norte da África em 24 de julho, é bastante repressiva contra ativos digitais e seus usuários.

O relatório alerta que ele adiciona disposições “radicais” concernentes a operações específicas com criptomoedas, o que equivale a uma política de tolerância zero em relação a uma lista de atividades e transações relacionadas a cripto.

Em sua versão mais recente, a lei proíbe completamente a “emissão de ativos virtuais de todos os tipos; sua compra, venda ou posse; seu uso como meio de pagamento ou investimento; sua promoção ou publicidade de qualquer forma.”

Sob seu novo Artigo 6, o estabelecimento e a operação de plataformas que fornecem serviços de troca ou carteira para criptomoedas também foram proibidos.

Em essência, isso significa que simplesmente deter dinheiro digital descentralizado como Bitcoin ou mesmo stablecoins atreladas a moeda fiduciária, como as emitidas pela Tether, agora pode ser interpretado como um crime no país, destacou a publicação, elaborando:

“Por trás desta reforma, as autoridades pretendem fechar a porta para um universo percebido como opaco, instável e fora de controle, em um momento em que os usos não regulamentados de criptomoedas estão se multiplicando em escala global.”

Argelinos correm risco de multas e prisão se fizerem qualquer coisa com criptomoedas

O governo da Algeria tem sido consistente em sua atitude hostil em relação às criptomoedas. Sua Lei Financeira de 2018 proibiu seu uso até pelo menos 2025.

Mas, em meio à alta inflação e aos rigorosos controles estatais sobre os fluxos de capital, muitos cidadãos do país árabe continuaram a se envolver em transações de cripto, muitas vezes de natureza peer-to-peer ou envolvendo plataformas estrangeiras.

As autoridades em Argel também se recusaram a reconhecer legalmente o Bitcoin e similares em qualquer medida, apesar de sua popularidade, deixando muitos argelinos vulneráveis a processos e sem nenhuma proteção como consumidores e investidores.

Embora o ato financeiro de alguns anos atrás tenha listado algumas atividades de criptomoedas, incluindo a compra, venda e posse de “moeda virtual”, ele não era tão específico quanto os novos textos da lei AML.

O mesmo se aplica às penalidades por violar as regras. De acordo com o Artigo 31a, os infratores podem ser multados entre 200.000 e 1 milhão de dinars argelinos (quase US$ 7.700), receber uma sentença de prisão de até 1 ano ou receber ambas, dependendo da gravidade de seu crime.

As sanções são obviamente direcionadas para desencorajar qualquer uso potencial de criptomoedas dentro da tentativa mais ampla do governo de aumentar o controle estatal sobre o sistema financeiro nacional, ao mesmo tempo em que consolida o mercado financeiro da Algeria.

Outros países com políticas restritivas de cripto na região incluem o Egito, sua maior economia, onde o banco central emitiu avisos repetidos sobre criptomoedas, mas, no entanto, permitiu que algumas plataformas continuassem a operar.

O vizinho Morocco proibiu transações de ativos digitais em 2017, citando preocupações com crimes financeiros e possíveis efeitos negativos na estabilidade econômica. No entanto, sua autoridade monetária reconheceu desde então a ampla disseminação dos ativos digitais e elaborou uma lei para regulá-los.