Organizações criminosas que usam o chinês como principal lavaram cerca de US$ 16,1 bilhões por meio de transações com moedas digitais no ano passado, segundo um novo estudo.
As conclusões são da Chainalysis, uma empresa que trac dados de blockchain, que divulgou seu relatório na terça-feira. Essas redes foram responsáveis por cerca de 20% de todas as transações ilegais em 2025, totalizando mais de US$ 82 bilhões.
Os canais do Telegram servem como mercados
Os grupos criminosos realizam a maior parte de seus negócios no Telegram, o aplicativo de mensagens onde administram diversos canais e grupos de bate-papo. Pessoas que oferecem serviços de lavagem de dinheiro publicam anúncios exibindo maços de dinheiro físico e avaliações de clientes para comprovar que possuem recursos suficientes e prestam um serviço confiável, afirma o relatório.
Esses canais do Telegram funcionam como plataformas de "garantia", atuando como centros de marketing ou serviços de intermediação informais, conectando vendedores a potenciais compradores. A Chainalysis observou que, embora essas plataformas não realizem as transações em si, elas servem como a principal forma de concretizar negócios ilegais .
As plataformas não apenas facilitam a lavagem de dinheiro. Elas também hospedam outras atividades criminosas, incluindo o tráfico de pessoas e a venda de equipamentos de satélite Starlink que acabam sendo usados em golpes em todo o Sudeste Asiático, de acordo com Andrew Fierman, que lidera a inteligência de segurança nacional da Chainalysis.
Os clientes variam de grupos criminosos organizados a agentes governamentais que enfrentam sanções internacionais, explicou Fierman.
“Temos visto de tudo, desde dinheiro norte-coreano e ataques cibernéticos relacionados à Coreia do Norte, até uma série de outras atividades ilícitas”, disse Fierman à CNBC.
Mark Button, professor de criminologia na Universidade de Portsmouth e pesquisador de operações semelhantes na Índia e na África Ocidental, afirmou que essas plataformas do Telegram são amplamente utilizadas por redes ilegais em todo o mundo.
O estudo identificou seis métodos principais que essas redes de língua chinesa utilizam para lavar dinheiro sujo, frequentemente dependendo de moedas digitais para transferir fundos sem chamar a atenção.
Fierman disse que os criminosos preferem criptomoedas porque são fáceis de converter em cash , simples de usar e oferecem certo nível de privacidade, especialmente para aqueles que tentam evitar que seu dinheiro seja congelado nos sistemas bancários tradicionais.
Criminosos preferem especialmente stablecoins como USDT da Tether e USDC da Circle. Essas moedas digitais mantêm um valor estável em comparação com moedas tradicionais como o dólar americano. Elas não sofrem oscilações bruscas de preço como Bitcoin ou Ethereum , o que ajuda a reduzir os custos de transação.
“Se você está envolvido em atividades ilícitas, a última coisa que você quer é perder mais dinheiro”, disse Fierman. “Você já tem que pagar pelo processo de lavagem de dinheiro… a última coisa que você quer é que haja uma semana realmente ruim para o Bitcoin e você perca mais 10% do seu dinheiro. ”
Cassinos e Sudeste Asiático emergem como centros-
Button explicou que muitos grupos do crime organizado que usam lavagem de dinheiro com criptomoedas também movimentam dinheiro por meio de empresas que parecem legítimas.
“Os cassinos são um classic de lavar dinheiro proveniente de atividades criminosas”, disse ele, observando que as organizações criminosas costumam lavar fundos ilegais inflando o valor que suas operações supostamente geram.
Um relatório de 2024 do Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime constatou que o Sudeste Asiático se tornou um centro para estabelecimentos de jogos de azar, tanto legais quanto ilegais, ligados ao crime organizado desde pelo menos 2022.
Embora a pesquisa da Chainalysis tenha se concentrado em redes que se comunicam em mandarim, muitas transações, na verdade, começam fora da China, destacou Fierman. Isso inclui países como Camboja e Mianmar, onde organizações criminosas operam esquemas de fraude em larga escala.
“A China tem sido muito eficaz no combate a esse tipo de golpe, porque, em geral, não tolera o crime organizado”, disse Button.
A agência de notícias estatal chinesa Xinhua informou na quinta-feira que as autoridades executaram 11 pessoas de uma quadrilha de fraudadores com sede em Mianmar, sob acusações que incluem "homicídio doloso, lesão corporal dolosa, cárcere privado, fraude e estabelecimento de cassino".
A China mantém regulamentações rígidas contra a lavagem de dinheiro e proibiu a negociação de criptomoedas em 2021, apontando para sua ligação com o crime organizado.
Por causa disso, grupos criminosos chineses frequentemente se deslocam para países do Sudeste Asiático, como Camboja e Mianmar, onde leis mais brandas e autoridades locais corruptas permitem que atuem mais abertamente, disse Button.
Embora os governos tenham tentado ativamente desmantelar essas redes criminosas internacionais, impedi-las tem se mostrado difícil porque suas operações são sofisticadas e a aplicação das leis além das fronteiras é complexa.
“São organizações muito grandes e com muitos recursos. Não se trata de alguns criminosos operando em um apartamento nos fundos de uma casa”, disse Button.
A Chainalysis calculou que essas redes de lavagem de dinheiro em língua chinesa processaram cerca de US$ 44 milhões por dia ao longo de 2025.
Mesmo com os esforços contínuos para deter esse comércio ilegal, Fierman afirmou que muitas redes provavelmente continuarão evitando serem pegas. “É assim que os agentes ilícitos operam. Eles evoluem e, uma vez detectados, mudam de estratégia. ”
