암호화폐 분석업체 체인애널리시스의 연구에 따르면, 스테이블코인이 자금 세탁에 가장 선호되는 디지털 화폐로 Bitcoin 대체하고 있는 것으로 나타났습니다. 이 회사는 2024년 자금 세탁 거래의 약 63%가 이러한 법정화폐 연동 토큰을 이용했다고 밝혔습니다.
체인애널리시스 보고서는 스테이블코인이 해외 송금이 용이하고dent확인 절차 없이 비공식적으로 거래될 수 있다는 장점 때문에 선호된다고 주장했습니다. 또한, 스테이블코인은 범죄 조직의 새로운 "자금 세탁 수단"으로 사용되고 있다고 지적했습니다.
"후불 계좌"는 여러 계좌로 이체된 자금이 최종적으로 인출되는 계좌입니다. 사기 피해자들이 처음 돈을 입금하는 계좌는 "전불 계좌"라고 합니다
보고서에 따르면 2021년까지 Bitcoin 자금 세탁 에 사용되었지만 trac 가 더욱 어려워졌습니다 . 스테이블코인의 성장과 함께 불법 사용 또한 그에 상응하여 증가했습니다.
FATF는 Chainalysis의 조사 결과를 지지합니다
자금세탁방지기구(FATF)는 지난 6월 보고서에서 범죄자들이 스테이블코인을 사용하는 사례가 작년에 비해 크게 증가했다고 밝혔습니다. FATF는 또한 블록체인 상에서 발생하는 불법 활동의 대부분이 스테이블코인을 이용한다고 주장했습니다.
유엔 마약범죄사무국(UNODC)은 지난 1월 보고서에서 테더(USDT)가 동남아시아 범죄 조직들이 가장 선호하는 자금 세탁 밝혔습니다. 스테이블코인이 범죄 수익 세탁에 이용되는 주된 이유는 그 활용도가 높기 때문입니다. UNODC는 법정화폐를 해외로 밀반출하는 것이 어렵고, 한국에서 환전하는 것은 더욱 어렵다고 지적했습니다.
체인애널리시스 보고서에 따르면 범죄 수익금을 스테이블코인으로 전환하면 국경을 넘어 손쉽게 송금할 수 있습니다. 자금 세탁범들은 KYC(고객 신원 확인) 절차가 필요 없는 해외 암호화폐 거래소를 이용하거나 장외거래(OTC)를 통해 자금을 세탁할 수 있습니다.
보고서는 스테이블코인이 근본적으로 trac가능하지만, 탈중앙화된 특성 덕분에 정부의 통제를 피할 수 있다고 지적했습니다. 또한 거래 내역이 남을 수는 있지만, 암호화폐 지갑은 무작위로 생성된 영숫자 문자열을 사용하기 때문에 trac이 어렵다고 언급했습니다. 특히, 변형되거나 혼합된 스테이블코인은 trac이 더욱 어려워집니다.
보고서에 따르면 한국 범죄자들이 이른바 '오다장입 사기'에 스테이블코인을 점점 더 많이 이용하고 있는 것으로 나타났습니다. 이 사기는 온라인 쇼핑몰이나 중고거래 장터에 허위 광고를 게재하는 것으로 시작하여, 이를 믿지 않는 구매자들로부터 돈을 갈취하는 방식으로 이루어집니다 .
스테이블코인은 소규모 사기(수십만 달러)부터 대규모 사기(수억 달러 이상)에 이르기까지 자금 세탁에 사용됩니다.
하지만 보고서에 따르면 스테이블코인 관련 범죄에 연루된 범죄자들이 종종 관대한 형량을 받는 것으로 나타났습니다. 체이나리시스는 지난 1월 음성 피싱 조직에서 일하며 1억 8,800만 달러 이상을 자금 세탁한 한 범죄자의 사례를 들었습니다. 체이나리시스가 가명으로 지칭한 이 범죄자는 Ethereum 구매한 후 해외 암호화폐 거래소로 이체했습니다.
이후 이더리움(ETH)은 미국 달러(USDT)로 교환되어 범죄 조직이 관리하는 암호화폐 지갑으로 이체되었습니다. 자금 세탁 과정은 국내 은행 계좌, 이더리움, 해외 암호화폐 거래소, 스테이블코인을 거쳐 암호화폐 지갑으로 이어졌습니다. 그러나 해당 범죄자는 지난 8월 징역 1년 6개월에 집행유예 3년을 선고받았습니다.
또 다른 범죄자는 중고 거래 사이트를 통해 향수를 구매한 피해자를 속인 혐의로 징역 8개월과 집행유예 2년을 선고받았다고 합니다. 이 범죄자는 가짜 은행 계좌를 통해 피해자의 입금액 22만 원을 받아 미국 달러로 환전해 cash 했습니다.
보고서에 따르면 스테이블코인을 이용하는 금융 사기 조직은 주로 음성 피싱, 주식/코인 "리딩룸" 사기, 중고 시장 사기 등의 수법을 사용합니다. 그런 다음 이들은 범죄 수익금을 깔끔하게 자금 세탁하여 cash으로 인출하는 방법을 모색합니다.
