한국 암호화폐 업계, 엄격한 AML 보고 체제에 강력 반발

한국 내 등록 암호화폐 사업자 27곳이 4월 29일 proposed 자금세탁방지(AML) 규칙에 대해 공동 이의제기를 제기했다.

제안된 규칙에 따르면 이들은 금융정보분석원(FIU)에 1,000만 원(약 7,000달러) 이상의 모든 거래를 보고해야 한다.

거래소, proposed 자금세탁방지 규칙 거부

업비트, 빗썸, 코인원, 코빗, 고팍스 등 5대 한국 거래소를 대표하는 디지털자산거래소연합회(DAXA)와 22개의 소규모 라이선스 사업자들은 공식 이의제기 를 한국입법연구원(KLRI)의 공개 의견 수렴 포털을 통해 제출했다.

한국의 주요 자금세탁방지(AML) 법인 특정금융정보법(Specific Financial Information Act)은 현재 암호화폐 사업자가 불법 활동에 대한 합리적 의심이 있을 때만 FIU에 의심거래보고서(STR)를 제출하도록 요구한다.

개정안은 1,000만 원(약 6,800달러) 이상의 모든 거래를 본질적으로 의심스러운 것으로 간주한다.

DAXA는 이 변경으로 상위 5개 거래소의 STR 제출 건수가 지난해 63,408건에서 약 550만 건으로 증가할 것으로 추정하며, 이는 85배 증가한 수치다.

The proposed 규칙 은 또한 암호화폐 사업자에게 고객 식별 데이터의 정확성을 검증하도록 요구하는 새로운 규칙을 도입한다. DAXA는 별도의 '검증' 계층을 추가하는 것이 현행 법이 요구하는 범위를 벗어난다고 주장한다.

proposed 규칙에 따르면, 암호화폐 거래소가 고객 검증 규칙을 따르지 않을 경우 전체 영업 정지 처분을 받을 수 있다. 반면 전통 은행이나 기타 금융 기업의 경우 동일한 위반은 보통 벌금으로 처리된다.

크립토폴리탄은 이전에 6월 DFS가 기존 안전 장치를 유지하면서 GENIUS ACT와 일치하는 새로운 스테이블코인 규제를 제안했다고 보도했습니다. 여기에는 완전한 준비금 backing과 독립적인 감사 포함됩니다. 암호화폐 산업이 직면한 고유한 규제 압력에 관해. 올해 초 야당인 국민의힘의 당대표 송언석은 암호화폐 양도소득세 부과 시기와 관련해 유사한 주장을 펼쳤다. 그는 거래소 임원들에게 주식 투자에 대한 해당 세제를 폐지한 상태에서 암호화폐 양도소득세만 부과하는 것은 불공정한 처분이라고 말했다.

한국의 강화되는 규제 환경 

한국의 규제당국도 한국 암호화폐 시장에 대한 감독을 강화하고 있다. Cryptopolitan 6월 DFS가 기존 안전 장치를 유지하면서 GENIUS ACT와 일치하는 새로운 스테이블코인 규제를 제안했다고 보도했습니다. 여기에는 완전한 준비금 backing과 독립적인 감사 포함됩니다. 에 따르면 금융위원회(FSC)는 빗썸이 2월 62만 비트코인을 62만 원으로 잘못 지급한 사건 이후 주요 거래소에 새로운 실시간 모니터링 요구사항을 부과했다. 이제 거래소는 24시간마다가 아닌 5분마다 내부 장부를 실제 잔고와 대조해야 한다. 

FIU는 빗썸에 약 665만 건의 AML 위반 혐의로 6개월간의 부분 영업 정지와 368억 원(2,460만 달러)의 벌금을 부과했다. 이 정지 처분은 거래소가 가처분 신청을 제기한 후 서울 법원에 의해 일시 중단되었다. 

업비트 운영사 두나무도 유사한 법원 승소를 거두어 3개월간의 영업 정지가 취소되었다. 코인원도 현재 자신의 제재 처분에 이의를 제기하고 있다.

proposed AML 규칙에 대한 공개 의견 수렴 기간은 5월 11일에 종료된다. 이후 개정안은 규제개혁위원회와 정부입법처의 심의를 거친다.

정부는 현재 7월 중 최종 각의 의결을 목표로 하고 있다. 통과될 경우 일부 조항은 2026년 8월 20일 즉시 발효될 수 있으며, 다른 조항은 2027년 초부터 단계적으로 시행된다.