- 한국 금융정보분석원 (FIU) 은 현지 사용자를 대상으로 한 등록되지 않은 가상자산사업자 (VASP) 에 대한 단속을 강화하기 위해 약 40 개의 비등록 암호화폐 기업들을 경찰에 송치했습니다.
- 수사관들은 등록 없이 한국 고객에게 접근하기 위해 한국어 마케팅, 현지 인플루언서 및 비공식 환전소를 활용하는 해외 거래소를 발견했습니다.
- 이번 단속은 서울이 FATF 에서 글로벌 암호화폐 AML 규정을 강화하고 여행 규칙의 최소 임계값을 폐지하도록 추진하는 것과 일치합니다.
약 40개의 미등록 가상자산서비스제공자(VASP)가 한국 금융정보분석원(FIU)에 의해 경찰 당국에 이송되었으며, 이는 서울이 무단 암호화폐 운영을 단속하려는 노력이 강화되고 있고 한국 사용자를 대상으로 하는 외국 거래소에 압력을 가하고 있음을 나타냅니다.
이 이송은 한국이 금융행동특个工作반(FATF)에 모든 회원국에 대한 국제 암호화폐 규제를 강화할 것을 촉구하는 노력 속에서 이루어지고 있으며, 이는 전 세계 거래소의 준수 비용에 영향을 미칠 수 있는 더 넓은 캠페인의 일부입니다.
FIU가 발견한 사실
한국 특정금융거래정보법(법정금융거래정보법)에 따르면, 국내에서 암호화폐 운영을 수행하는 모든 플랫폼은 정보보호관리체계(ISMS) 인증을 받고 금융정보분석원(FIU)에 등록해야 합니다. 이 규칙은 한국 시민에게 서비스를 제공하는 모든 외국 기업에도 적용됩니다. 이러한 기준을 충족한 조직은 Chosun Ilbo가 명시한 바와 같이 총 28개 기관뿐입니다. 국내 고객에게 서비스를 제공하는 다른 모든 제공자는 불법적으로 운영되고 있습니다.
FIU는 검토 과정에서 발견한 여러 탈세 전술을 명시했다. 일부 해외 플랫폼은 텔레그램과 카카오톡에서 한국어 마케팅 캠페인을 진행해 현지 사용자를 모집한 뒤, 고객 지원을 영어 전용 채널로 유도해 국내에서 사업을 영위하고 있다는 사실을 은폐했다. FIU는 또한 사설 환전업자들이 한국에 거주하는 유학생, 관광객, 외국인 근로자들을 위해 스테이블코인을 원화로 전환하는 것을 발견했다고 밝혔다. 다른 사례에서는 유튜버들이 해외 거래소로부터 고정된 보수를 받고 한국 시청자를 대상으로 플랫폼을 홍보하기도 했다.
기존 시스템에 등록되지 않은 플랫폼은 가상자산 사용자 보호법 및 특정금융거래정보법 적용을 받지 않는다. 따라서 FIU의 조사에 따르면, 이러한 플랫폼은 데이터 유출, 해킹 공격, 자금 손실, 그리고 탈출 사기(exit scam)에 대해 사용자가 취약해지며, 손실을 회복할 기회가 거의 없다.
한국을 넘어선 이 뉴스의 의미
이 뉴스의 타이밍은 우연이 아니다. FIU의 이형주 국장은 방금 파리에서 열린 제34차 FATF 본회의에 참석했으며, 모든 회원국에게 가상자산 여행 규칙(crypto Travel Rule)에서 거래 한도 금액을 제거할 것을 호소했다. 실제로 한국은 현재 100만 원(약 730달러)인 한도를 8월 0으로 낮춤으로써 모든 거래에 대한 신원 확인 절차를 적용할 계획이다.
이는 서로 다른 관할권에서 거래소에 대한 라이선스 및 감독 규칙이 다르면 규제 차익 거래(regulatory arbitrage)가 발생하여 자금세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지 노력의 효과를 저해한다고 이 국장은 말했다. 만약 FATF의 다른 회원국들이 서울의 조치를 따르게 된다면, 전 세계 모든 거래소는 소액 결제에 대한 ID 확인을 수행하기 위한 필요한 인프라를 갖추어야 하는데, 이는 비용이 많이 드는 운영상의 변화가 될 것이다.
FATF가 수행한 예비 검토는 서울의 입장을 확인했습니다: 대부분의 가상자산 거래가 이루어지는 관할권은 FATF의 암호화폐 자금세탁방지(AML) 기준에 대해 가장 낮은 준법 수준을 보입니다.
한국의 집행 이력
이러한 송부는 2026년에 진행된 일련의 집행 조치에 또 다른 사례를 추가한 것이다. Compliance Corylated의 보도에 따르면, 1월 금융위원회는 reportedly pump-and-dump(가격 조작 및 매도)_scheme를 운영한 개인을 대상으로 가상자산 사용자 보호법 위반 혐의로 형사 고발했다. 이 용의자는 특정 토큰을 급매로 매수한 후 몇 분 안에 매도하며 수익을 올렸고, 이를 통해 한 달 만에 수억 원의 수익을 얻었다.
3 월에 체결된 협정에 따라 한국 금융당국, 관세청 및 9 개 신용카드 발급사는 실시간 거래 데이터 교환을 조정하고 해외 신용카드를 이용한 불법 자금 이체를 중단하기로 합의했으며, 이는 Cryptopolitan 이 보도한 바와 같습니다.
금융위원회 관계자는 뉴스이스와의 인터뷰에서 정부가 관련 기관과 함께 합동 검사를 계속 실시하고, 미등록 운영자에 대한 정기 검사를 이어갈 것이라고 밝혔다.
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자주 묻는 질문
한국에 법적으로 등록된 가상자산 서비스 제공자는 몇 개입니까?
금융위원회에 따르면 필요한 ISMS 인증과 FIU 등록 절차를 완료한 기관은 고작 28 개뿐이며, 나머지 한국 고객을 대상으로 하는 모든 공급업체는 불법으로 운영되고 있습니다.
한국이 FATF 에서 어떤 변화를 추진하고 있습니까?
한국 금융정보분석원(FIU)은 FATF 회원국들에게 암호화폐 여행규칙의 최소 거래 한도를 폐지하고, 금액과 관계없이 모든 이체에 대한 신원 확인을 요구할 것을 촉구했습니다. 서울시는 이를 2026 년 8 월 국내에 도입할 계획입니다.
등록되지 않은 암호화폐 플랫폼이 사용자에게 어떤 위험을 초래합니까?
FIU 는 등록되지 않은 제공자가 한국의 사용자 보호 법규 범위를 벗어나 개인 데이터 유출, 해킹, 자금 횡령, 그리고 손실 회수를 위한 법적 구제 수단이 제한된 도주 사기 등 고객에게 취약점을 노출시킨다고 경고했습니다.
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아시쉬 쿠마르
아시쉬 쿠마르는 8년의 뉴스룸 경험을 갖춘 암호화폐 및 금융 전문 기자입니다. 그는 암호화폐 시장, 규제, DeFi, 거래소 생태계 동향을 보도합니다. Coingape, Todayq, Newsroompost에서 활동했으며, IIMC에서 영어 저널리즘 석사 과정 (PGDP) 을 수료했습니다. 또한 아서 헤이즈, 야트 시우, 오스틴 페데라 등 업계 주요 인사들을 인터뷰한 바 있습니다.
