한국, 미등록 암호화폐 운영업체 40곳에 대한 단속 실시

한국 금융정보분석원(FIU)이 미등록 가상화폐 서비스 제공업체(VASP) 약 40곳을 경찰에 고발한 것은 서울 정부가 불법 암호화폐 운영을 단속하고 한국 사용자를 대상으로 하는 해외 거래소에 대한 압력을 강화하려는 노력을 보여주는 신호입니다.

이번 회부 조치는 한국이 자금세탁방지기구(FATF)에 회원국 전체에 대한 국제 암호화폐 규제 강화를 촉구하는 움직임 속에서 이루어졌으며, 이는 전 세계 거래소의 규제 준수 비용을 재편할 수 있는 광범위한 캠페인의 일환입니다.

FIU가 발견한 것

한국의 특정 금융거래정보보호법에 따르면, 국내에서 암호화폐 관련 서비스를 제공하는 모든 플랫폼은 정보보안경영시스템(ISMS) 인증을 받고 금융정보분석원(FIU)에 등록해야 합니다. 한국 시민에게 서비스를 제공하는 모든 외국 기업에도 동일한 규정이 적용됩니다. 조선일보에 따르면. 나머지 업체들은 모두 불법적으로 영업하고 있는 것입니다.

금융정보분석원(FIU)은 조사 과정에서 적발한 여러 가지 탈세 수법을 공개했습니다. 일부 해외 플랫폼은 텔레그램과 카카오톡에서 한국어 마케팅 캠페인을 벌여 한국 사용자를 모집한 후, 고객 지원은 영어 전용 채널로 운영하여 국내에서 사업을 하고 있다는 사실을 숨겼습니다. 또한, 사설 환전업자들이 한국에 거주하는dent, 관광객, 외국인 근로자들을 위해 스테이블코인을 원화로 환전해주는 사례도 적발됐다고 FIU는 밝혔습니다. 일부 유튜버들은 해외 거래소로부터 고정된 금액을 받고 한국 시청자들에게 자신의 플랫폼을 홍보하기도 했습니다.

기존 시스템에 등록되지 않은 플랫폼은 가상화폐 사용자 보호법 및 특정 금융거래정보보호법의 적용을 받지 않습니다. 따라서 금융정보분석원(FIU)의 조사에 따르면, 이러한 플랫폼은 사용자를 데이터 유출, 해킹 공격, 자금 손실, 그리고 손실을 만회할 가능성이 거의 없는 먹튀 사기에 취약하게 만듭니다.

이 소식이 한국을 넘어 갖는 의미

이 소식의 시기는 우연이 아닙니다. 금융정보분석원(FIU) 이형주 원장은 파리에서 열린 제34차 자금세탁방지기구(FATF) 총회에 참석하여 모든 회원국에 암호화폐 트래블 룰에서 거래 금액 한도를 없앨 것을 촉구했습니다. 실제로 한국은 오는 8월부터 현재 100만 원(730달러)인 거래 금액 한도를 0으로 낮춰 모든 거래에 대해dent확인 절차를 적용할 계획입니다.

이씨는 관할 구역마다 거래소 인허가 및 감독 규정이 다르면 규제 차익거래가 발생하여 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지 노력의 효과를 저해한다고 지적했습니다. 만약 FATF의 다른 회원국들이 서울의 조치를 따른다면, 전 세계 모든 거래소는 소액 결제에 대한 신원 확인을 위한 필수 인프라를 구축해야 하는데, 이는 상당한 비용이 드는 운영상의 변화라고 덧붙였습니다.

FATF가 실시한 예비 검토 결과 서울의 입장이 확인되었습니다. 가상화폐 거래가 가장 많이 이루어지는 관할 지역들이 FATF 자금세탁방지 기준을 .

대한민국에서의 법 집행 역사

이번 고발은 2026년에 진행된 일련의 규제 조치에 추가되는 사례입니다. 컴플라이언스 코릴레이티드(Compliance Corylated)의 보도에 따르면, 금융위원회는 지난 1월 가상화폐 이용자보호법 위반 혐의로 한 개인을 상대로 시세 조작(펌프 앤 덤프) 수법을 이용한 형사 고발을 제기했습니다. 해당 용의자는 특정 토큰을 급매수한 후 몇 분 만에 매도하는 방식으로 한 달 만에 수억 원의 수익을 올린 것으로 알려졌습니다.

크립토폴리탄(Cryptopolitan) 보도에 따르면, 지난 3월 한국 정부 관계자들이 서명한 협정의 일환으로 금융감독원, 관세청, 그리고 9개 신용카드 발급사가 해외 신용카드를 이용한 불법 환전을 막기 위해 거래 데이터를 실시간으로 교환하는 데 협력하기로 했다 Cryptopolitan.

금융감독위원회 관계자는 뉴시스(Newsis)와의 인터뷰에서 정부가 관련 기관과 합동 점검을 지속하고, 미등록 사업자에 대한 정기 점검도 계속할 것이라고 밝혔다.