보안 준수가 귀하의 암호화폐 비즈니스를 사기로부터 어떻게 보호할 수 있는가?

암호화폐는 최근 몇 년간 인기도와 채택에서 비약적인 성장을 겪었다. 금융, 공급망 관리, 게임 등 다양한 산업이 수많은 새로운 블록체인 및 암호화폐 스타트업을 환영했다. 

보안은 암호화폐 세계에서 핵심 요소다. 이 생태계 내에서 운영되는 기업은 사기 활동으로부터 자신과 고객을 보호하기 위한 조치를 취해야 한다.

이 블로그 게시물에서는 암호화폐 기업이 사기꾼들에게 주요 표적이 되는 요인을 살펴보고, 보안 준수의 중요성에 대해 논의할 것이다. 

사기꾼들에게 암호화폐가 그렇게 매력적인 이유는 무엇인가?

디지털 시대는 일련의 진보를 가져왔지만 새로운 도전과제도 함께했다. 사기꾼들은 암호화폐의 디지털적 본질, 취소 불가능한 거래, 탈중앙화, 익명성 등 다양한 이유로 암호화폐에 끌린다. 

이 섹션에서는 이러한 요인 각각을 자세히 살펴보고 기업이 취약성을 최소화하기 위해 어떻게 적응할 수 있는지 논의할 것이다.

• 디지털 본질: 암호화폐의 디지털 및 가상적 본질은 해커와 사기꾼들에게 쉬운 표적이 된다. 지폐나 동전과 같은 물리적 자산의 부재는 범죄자들이 상대적으로 쉽게 자금을 이체하고 훔칠 수 있게 한다.
• 취소 불가능한 거래: 암호화폐 거래는 취소 불가능하며, 즉 자금이 이체되면 원래 발신자에게 쉽게 반환될 수 없다. 이 특징은 사기꾼들이 이러한 기능을 악용하여 무고한 피해자를 사기치는 데 선호되는 선택지가 된다.
• 탈중앙화: 암호화폐의 탈중앙화된 본질은 은행이나 정부와 같은 중앙 기관의 감독 없이 거래가 발생할 수 있게 한다. 이는 여러 가지 장점을 제공하지만, 사기꾼들이 적발될 두려움 없이 운영할 수 있는 기회도 제공한다.
• 익명성: 익명성은 범죄자들이 암호화폐를 선호하는 또 다른 요인이다. 사용자는 실제 신원을 공개하지 않고 거래할 수 있어 사기 피해자를 추적하고 기소하는 것이 어려워진다.

이러한 내재된 위험을 인식하는 것은 사기로부터 자신과 고객을 보호하려는 암호화폐 기업에게 중요하다.

해커들이 암호화폐 기업을 표적으로 삼는 이유는 무엇인가?

암호화폐의 인기가 높아짐에 따라 해커들의 주목을 끌게 되었으며, 해커들은 다양한 이유로 암호화폐 기업을 표적으로 삼는다. 

일부 실제 사례와 함께 암호화폐 기업이 사이버 범죄자들에게 매력적인 요인을 살펴보자.

• 가치 있는 디지털 자산: 암호화폐 기업은 종종 대량의 디지털 자산을 보유하고 있어 해커들에게 상당한 금전적 이익을 제공할 기회를 제공한다. 예를 들어, 2014년 Mt. Gox 해킹 사건으로 약 840,000 비트코인이 손실되었으며, 당시 가치는 약 4억 6,000만 달러였다. 이 사건은 암호화폐 기업이 보유한 디지털 자산의 막대한 가치와 해커들에게 잠재적인 부를 가져다줄 수 있음을 보여준다.
• 상대적 신생성: 암호화폐 산업의 상대적 신생성은 보안 모범 사례가 아직 진화 중임을 의미하며, 일부 기업은 사이버 공격에 취약할 수 있다. 2016년 DAO(탈중앙화 자율 조직) 스마트 계약의 취약점으로 해커가 5,000만 달러 이상의 가치를 지닌 이더리움 코인을 빼돌릴 수 있었다. DAO 해킹은 암호화폐 공간의新興 기술 및 프로토콜과 관련된 잠재적 보안 위험을 강조한다.
• 엄격한 규제 부재: 일부 관할 구역에서는 암호화폐 기업을 규제하는 엄격한 규제의 부재가 사이버 범죄자들에게 매력적인 표적이 된다. 2018년 일본 암호화폐 거래소인 Coincheck는 보안 침해로 인해 5억 달러 이상의 NEM 토큰을 손실했다. 이 사건은 일본의 암호화폐 산업에서 더 많은 규제 감시와 더 엄격한 보안 조치의 도입으로 이어졌다.

이러한 동기들과 실제 사례를 이해하면 암호화폐 기업이 공격을 더 잘 준비하고 예방하는 데 도움이 된다.

암호화폐 사기의 유형

암호화폐 세계에는 악의적인 활동도 존재하며, 기업은 자신의 운영에 영향을 미칠 수 있는 다양한 유형의 사기를 알아야 한다. 이러한 사기를 이해하면 기업은 플랫폼과 고객을 보호하기 위해 필요한 예방 조치를 취할 수 있다.

KYC/합성/도용된 ID

사기꾼들은 가짜 또는 도용된 신분증 명의를 사용하여 암호화폐 플랫폼에 계정을 생성하고 고객확인(KYC) 절차를 우회한다. 때로는 실제 정보와 가짜 정보를 결합하여 합성 신원이라고 하는 완전히 새로운 허구의 신원을 생성하기도 한다. 이러한 사기성 계정은 범죄자들이 자금세탁, 절도, 시장 조작과 같은 불법 활동에 참여할 수 있게 한다. 2020년 말, 미국 법무부는 BitMEX의 설립자들이 적절한 KYC 및 AML 조치를 구현하지 않고 운영한 혐의로 기소했으며, 이는 광범위한 자금세탁 및 기타 불법 활동을 가능하게 했다.

계정 탈취

범죄자들은 피싱 공격이나 약한 비밀번호를 악용하여 사용자 계정에 무단으로 접근하여 자금이나 개인 정보를 훔칩니다. 2019년 피싱 캠페인은 Electrum 지갑 사용자를 표적으로 삼아 심각한 손실을 초래했습니다. 공격자는 악성 서버를 사용하여 가짜 오류 메시지를 표시하고 사용자에게 악성 업데이트를 다운로드하고 설치하도록 유도했으며, 이는 결국 자금 탈취로 이어졌습니다.

파운드 페니 드롭 사기

사기꾼들은 더 큰 규모의 사기 활동(예: 훔친 자금 이체 또는 훔친 신용카드를 이용한 암호화폐 구매)을 시작하기 전에 여러 계정의 유효성을 테스트하기 위해 소액의 파운드 화폐를 여러 계정에 입금합니다. 2018년 FBI는 ATM 현금 인출 사기 schemes에서 파운드 페니 드롭을 사용하여 카드 세부 정보를 확인한 후 더 큰 무단 인출을 수행하는 사례를 경고했습니다.

소셜 엔지니어링

피싱 및 비싱: 범죄자들은 피해자를 기망하여 민감한 정보를 공개하거나 계정을 위험에 빠뜨리는 행동을 하도록 유도합니다. 2020년 트위터 해킹 사건이 대표적인 예로, 공격자는 사회공학적 전술을 사용하여 바락 오바마, 일론 머스크, 빌 게이츠를 포함한 고위급 계정에 접근했습니다. 해커들은 이러한 계정을 통해 비트코인 사기 트윗을 게시하여 몇 시간 만에 11만 달러 이상을 수집했습니다.

크립토잭킹

해커들은 동의 없이 피해자의 컴퓨팅 자원을 비밀리에 사용하여 암호화폐를 채굴합니다. 2018년 연구자들은 전 세계 50만 대 이상의 컴퓨터에 감염된 'Smominru'라는 크립토잭킹 캠페인을 발견했습니다. 이 캠페인은 봇넷을 사용하여 채굴 악성코드를 확산시켰으며, 공격자에게 수백만 달러의 모네로를 생성하는 동시에 피해자에게는 에너지 비용 증가와 장치 성능 저하를 초래했습니다.

유동성 사기

사기꾼들은 탈중앙화 거래소 플랫폼을 악용하여 유동성 풀을 조작하여 무고한 사용자의 손익을 보전하며 이익을 얻습니다. 사기꾼들은 가짜 탈중앙화 거래소를 생성하고 플랫폼에 유동성을 추가한 후, 사용자가 자산을 입금하면 즉시 자금을 인출하여 피해자에게 큰 금전적 손실을 입힐 수 있습니다.

자금 세탁

범죄자들은 암호화폐를 사용하여 불법 자금의 출처를 은폐하여 법 집행 기관이 이러한 자산을 추적하고 압수하는 것을 어렵게 만듭니다. 유명한 실크로드 사례에서 온라인 마켓플레이스는 비트코인을 사용하여 불법 상품과 서비스를 구매할 수 있게 했으며, 자금은 복잡한 거래망을 통해 세탁되었습니다. 2015년 실크로드의 창립자 로스 울브리히는 운영에 관여한 혐의로 종신형을 선고받았습니다.

암호화폐 기업의 보안 규정 준수의 중요성 

암호화폐 기업이 고객과의 신뢰를 구축하기 위해 노력함에 따라, 보안 규정은 성공에 중요한 역할을 합니다. 이러한 기준을 준수함으로써 암호화폐 기업은 보안에 대한 헌신을 입증하고 성장을 위한 견고한 기반을 마련할 수 있습니다.

• 신뢰 요소: 암호화폐 기업은 고객들의 신뢰에 크게 의존한다. 귀사가 보안 모범 사례를 준수하고 관련 규정을 준수하도록 보장하면 신뢰를 구축하고 사용자와 장기적인 관계를 육성하는 데 도움이 된다.
• 사기 예방: 강력한 보안 조치를 구현하면 사기를 예방하고 귀사의 비즈니스와 고객을 보호할 수 있다. 적절한 보안 조치의 부재는 귀사를 재정적 및 평판적 위험에 노출시킬 수 있다.
• 규제 준수: 규제 관할 구역에서 운영되는 암호화폐 기업에게 자금세탁방지(AML) 및 고객확인(KYC) 규정 준수는 필수적이다. 이러한 정책을 준수하면 기업이 벌금을 피하고 운영 면허를 유지하는 데 도움이 된다.

암호화폐 기업을 보호하기 위한 보안 규정 준수 형태

암호화폐 기업을 사기로부터 보호하려면 기술적 조치와 절차적 조치를 모두 포함하는 다각적인 접근 방식이 필요합니다. 암호화폐 사기로부터 기업을 보호할 수 있는 독특한 방법들을 살펴보겠습니다.

보안적이고 원활한 신원 확인

강력한 신원 확인 프로세스는 사기꾼들이 가짜 또는 도용된 신원 증명을 사용하는 것을 방지하는 데 도움이 됩니다. 문서 검증, 생체 인증 및 생체 감지(liveness detection)를 통합하면 추가적인 보호 계층을 추가할 수 있습니다. 

• 문서 검증은 여권이나 운전면허증과 같은 정부 발급 신분증의 진위를 확인하는 과정을 포함합니다.
• 생체 인증은 지문, 얼굴 특징 또는 음성 패턴과 같은 고유한 신체적 특성을 사용하여 사용자를 확인합니다. 
• 생체 감지는 생체 데이터를 제출하는 사람이 실제 존재하며 스푸핑된 이미지나 비디오를 사용하지 않았음을 확인합니다.

고객 교육

잠재적 위협에 대한 고객 인식을 높이고 계정 보안 유지에 대한 모범 사례를 공유하세요. 이메일이나 앱 내 알림을 통해 정기적인 보안 업데이트를 보내고, 블로그 게시물이나 가이드와 같은 교육 자료를 제공하며, 보안 주제에 대한 웹 세미나를 개최하세요. 고객을 교육하면 사기, 피싱 시도 또는 계정 탈취 시도를 인식하고 피울 가능성이 높아집니다.

데이터 풍부화 도구 배포

데이터 풍부화 도구는 고객에 대한 더 많은 정보를 수집하여 의심스러운 행동을 더 잘 식별할 수 있도록 도와줍니다. 이러한 도구는 소셜 미디어 프로필, 공공 기록 및 데이터베이스 등 다양한 소스의 데이터를 교차 참조하여 사용자 행동을 특정합니다. 데이터의 이상치나 불일치는 잠재적 사기를 나타낼 수 있으며, 이를 통해 신속하게 대응하여 플랫폼을 보호할 수 있습니다.

마찰을 가하지 않고 ID 확인 개선

생체 인증과 같은 고급 신원 확인 방법은 보안을 강화하면서도 고객의 마찰을 줄일 수 있습니다. 또한, 탈중앙화 신원 솔루션은 사용자가 자신의 신원 데이터에 대한 통제권을 갖게 하여 서비스 제공자에게 필요한 정보만 공유할 수 있게 합니다. 이 접근 방식은 보안을 강화할 뿐만 아니라 온보딩 프로세스도 간소화합니다.

ML 및 AI 도구를 사용하여 의심스러운 행동 패턴 식별

머신 러닝 및 인공지능 도구는 사기 활동을 나타낼 수 있는 이상 패턴을 감지하기 위해 방대한 양의 거래 데이터를 분석할 수 있습니다. 이러한 도구는 트렌드를 식별하고 정상적인 사용자 행동에 대한 기준선을 설정하며 추가 조사가 필요한 편차를 플래그 지정할 수 있습니다. 지속적인 모니터링과 실시간 분석을 통해新興 위협에 선제적으로 대응하고 보안 조치를 적응시킬 수 있습니다.

행동 생체 인증 사용

행동 생체 인증 솔루션은 타이핑 속도, 마우스 움직임 또는 기기 사용과 같은 고유한 행동 패턴을 분석하여 의심스러운 행위자를 식별합니다. 실시간 사용자 행동을 비교하여 프로필을 생성함으로써 이러한 솔루션은 계정 탈취 시도나 사기 활동을 시사하는 이상치를 감지할 수 있습니다. 그러나 이 방법은 다른 방법과 함께 사용할 때 가장 효과적이며 완전히 정확하지는 않습니다.

결론

암호화폐가 사기꾼들에게 매력적인 요인, 업계에서 만연한 사기, 그리고 보안 규정 준수의 중요성을 이해하는 것은 자신들과 고객을 보호하려는 암호화폐 기업에게 필수적입니다. AML(자금세탁방지) 및 KYC(고객확인) 정책과 같은 강력한 보안 조치를 구현하면 사기를 효과적으로 예방하고 시장의 비즈니스 신뢰도를 높일 수 있습니다.

암호화폐 산업이 계속 성장하고 성숙해짐에 따라 기업은 고객 신뢰를 유지하고 자산을 보호하기 위해 보안을 최우선으로 고려해야 합니다. 보안 규정을 준수하고 모범 사례를 채택함으로써 암호화폐 기업은 위험을 효과적으로 완화하고 사용자의 신뢰를 고취하며 빠르게 발전하는 시장에서 지속 가능한 성장을 이끌 수 있습니다.