새로운 아일랜드 자금세탁방지 법안은 경찰이 개인 계좌에 조건부로 접근할 수 있도록 허용합니다

전 세계적으로 자금세탁 방지 조치가 시행되고 있으며, 각국의 규제와 함께 대상 국가 목록이 업데이트되고 있습니다. 유럽연합(EU)의 자금세탁 방지 지침에 따라 아일랜드도 이러한 변화를 주도할 국가가 되었습니다.

유럽 ​​연합은 아일랜드가 28개국 중 유럽 연합 회원국으로서 자금 세탁에 필요한 조치를 취하기 위해 현행 법률 및 규정을 개정할 수 있도록 허용했습니다(28).

엄격한 아일랜드 정부는 EU 지침을 준수하기 위해 발 빠르게 움직여 자금세탁 방지법을 개정하는 과정에 있습니다. 이 개정안이 통과되면 아일랜드 경찰은 상당한 근거와 권한 확인 절차를 거쳐야 하지만 은행 거래 내역에 접근할 수 있게 되며, 암호화폐(개정안에서는 '가상화폐'로 지칭) 사용에 대한 전국적인 제한 조치도 포함될 예정입니다.

찰리 플래너건 법무부 장관은 암호화폐에 대해 직접적인 반대 의견을 표명하지는 않았지만, 자금 세탁이 cash 자금 조달과 관련 있다는 연구 결과에도 불구하고 이를 가볍게 여겨서는 안 된다는 입장을 보이고 있다.

이 법안은 입법적이라기보다는 정치적인 움직임으로 해석될 수 있지만, 통과될 경우 에스토니아의 암호화폐 거래에 직접적인 영향을 미치고 고객확인(KYC) 절차를 의무화할 것입니다. 그러나 이 법안은 동일한 EU 지침 이후 에스토니아가 시행해 온 규제보다는 완화된 내용입니다.

이 지침으로 모든 EU 회원국은 암호화폐 시장을 더욱 엄격하게 관리하고 강화된 KYC(고객 신원 확인) 프로토콜을 시행할 수 있게 되었습니다. KYC 프로토콜은 암호화폐를 취급하는 기관의 고객이dent을 공개하도록 요구하는 것으로, 지금까지 암호화폐가 누려왔던 익명성을 해소하는 데 기여했습니다.