세계 2위 투자은행인 골드만삭스가 마침내 연례 주주 서한에서 암호화폐를 언급하며, 수년간 이어온 해당 산업에 대한 침묵을 깼습니다.
적어도 2017년부터 보고서에서 Bitcoin 과 블록체인에 대한 언급을 피해왔던 월가 거대 금융기관이 금요일에 처음으로 암호화폐가 이제 금융계에서 중요한 영향력을 행사하고 있음을 인정했습니다.
골드만삭스는 2024년 서한에서 "tron거래의 성장과 암호화폐와 같은 분산 원장 기술, 인공지능 기술을 포함한 새로운 상품 및 기술의 도입으로 경쟁이 심화되었다"고 밝혔다.
골드만삭스, 암호화폐의 영향력 확대에 반응
골드만삭스는 오랫동안 암호화폐를 마치 존재하지 않는 것처럼 취급했습니다. 2017년부터 2023년까지 은행 어디에서도 Bitcoin, 블록체인, 디지털 자산에 대한 언급을 찾아볼 수 없었습니다. 하지만 2024년 1월 Bitcoin ETF 승인과 트럼프 대통령의 친암호화폐 정책이 맞물리면서 Bitcoin의 폭발적인 성장은 월가가 이 산업을 바라보는 방식을 바꾸어 놓았습니다.
골드만삭스는 금요일에 다음과 같이 밝혔습니다. "저희는 또한 저희와 경쟁사들이 제공하는 금융 상품의 종류와 고객 경험을 바탕으로 경쟁합니다. 어떤 경우에는 경쟁사가 저희가 제공하지 않는 금융 상품을 제공할 수 있으며, 여기에는 저희가 제공할 수 없거나 제공하지 않기로 선택한 암호화폐 및 기타 디지털 자산이 포함될 수 있으며, 이는 저희 고객들이 선호할 수도 있습니다."
이 발언만 봐도 골드만삭스가 암호화폐에 우호적인 은행 및 투자 회사들에게 사업을 빼앗기고 있다는 사실을 알고 있다는 것을 알 수 있습니다. 골드만삭스는 암호화폐 거래에 소극적으로 접근해 왔지만, 신중한 태도를 유지해 왔습니다. 2021년에는 암호화폐 거래 데스크를 개설했고, 2022년에는 디지털 자산 플랫폼을 도입했습니다. 또한 금융 정보 교환 및 기록 관리를 개선하기 위해 설계된 블록체인 기반 시스템인 캔톤 네트워크(Canton Network)를 시험적으로 도입한 몇 안 되는 은행 중 하나였습니다.
그럼에도 불구하고 골드만삭스는 여전히 암호화폐를 위험한 것으로 간주합니다. 골드만삭스는 서한에서 "분산원장 기술, 암호화폐 및 유사 기술의 보급과 적용 범위가 확대되고 있지만, 이러한 기술은 아직 초기 단계이며 사이버 공격에 취약하거나 기타 내재적인 약점을 가질 수 있다"고 밝혔 습니다 .
골드만삭스는 또한 암호화폐 시장에서 고객의 활동을 지원하거나, 블록체인 기업에 투자하거나, 암호화폐를 담보로 받는 과정에서 위험에 직면할 수 있다고 경고했습니다.
골드만삭스, 2024년 매출 대폭 증가 기록
한편, 골드만삭스는 2024년에 엄청난 실적을 기록했습니다. 순수익은 전년 대비 16% 증가한 535억 달러에 달했고, 주당순이익은 77% 급증한 40.54달러를 기록했습니다. 자기자본이익률(ROE)은 500bp 상승한 12.7%였습니다. 또한, 효율성 비율은 11.5%p 개선되어 63.1%를 기록했고, 총 주주 수익률은 52% 급증하며tron으로 견조한 실적을 보였습니다.
골드만삭스는 글로벌 뱅킹 & 마켓(GBM)과 자산 & 자산 관리(AWM)라는 두 가지 주요 사업 부문을 운영합니다.
투자은행 업무, 채권, 외환 및 주식 거래를 아우르는 GBM은 은행의 금융 핵심 기반으로, 고객들이 주요 인수합병 거래를 성공적으로 수행하고, 성장을 위한 자금을 확보하며, 시장 변동성에 대비할 수 있도록 지원해 왔습니다. 은행은 인수합병 자문 분야에서 최고의 위치를 유지하는 동시에 채권 및 주식 금융 사업을 확장해 왔으며, 이 사업 부문은 2019년 이후 연평균 15%의 복합 성장률을 기록했습니다.
자산운용(AWM) 부문에서 골드만삭스는 고객 자산이 1조 6천억 달러로 급증하며 사상 최고치를 경신했다고 발표했습니다. 이는 수수료 기반 순유입이 28분기 연속 이어진 것입니다. 또한 골드만삭스는 사모 대출 및 사모 펀드를 통해 700억 달러 이상을 조성하며 대체 투자 분야로 사업을 확장했습니다.
골드만삭스는 사모 금융 및 대체 투자 사업을 강화하기 위해 2025년 캐피털 솔루션 그룹(Capital Solutions Group)을 출범시켰습니다. 이 조직은 은행의 금융, 구조화 및 위험 관리 서비스를 통합하여 성장하는 사모 신용 시장을 활용할 수 있도록 합니다.
골드만삭스는 비용 절감과 효율성 증대를 위해 AI 기반 자동화에 막대한 투자를 하고 있습니다. 2024년에는 운영 최적화를 위한 3개년 전략을 발표했습니다. 이제 직원들은 AI 기반 코딩 도구와 의사 결정 과정을 간소화하도록 설계된 자연어 기반 금융 비서인 GS AI를 이용할 수 있습니다.
이러한 자동화 추진은 은행의 운영 비용을 절감하고 미래 투자를 위한 자본을 확보하려는 계획의 일환입니다. 골드만삭스는 AI 기반 워크플로가 2025년까지 일상 업무에 완전히 통합될 것으로 예상합니다.
골드만삭스 CEO 데이비드 M. 솔로몬은 주주 서한에서 “우리는 경기 순환 전반에 걸쳐 10%대 중반의 수익률을 창출할 수 있는 궤도에 올랐다”고 밝혔습니다. “금융 시장 참여자들은 미국 경제의 경쟁력과 지속적인 성장의 기회를 계속해서 인식하고 있습니다. 하지만 최근 몇 주 동안 보았듯이 환경은 빠르게 변할 수 있습니다. 세계 경제 성장은 인플레이션, 관세 부과 가능성 증가, 지정학적 긴장 및 여러 지역에 걸친 장기적인 분쟁으로 인해 저해받고 있습니다.”
