TRM Labs의 2025 년 5 월 보고서에 따르면, 중국 지하 은행 네트워크는 전 세계 조직 범죄 그룹의 운영에 중요해졌습니다.
"Fei Qian"또는 Flying Money라고도하는이 네트워크는 전통적인 은행 규정 외부의 그림자 및 기능에서 작동하며, 결과적으로 마약 밀매에서 사이버 범죄에 이르기까지 다양한 불법 활동을 촉진합니다.
글로벌 범죄 네트워크와 중국 지하 은행 간의 공생 관계
보고서 에 따르면 , 전 세계 중국 지하 은행과 조직 범죄 그룹간에 공생 관계가 있으며 규제 감독을 넘어서 운영됩니다.
이 네트워크는 "미러 교환"과 같은 비공식적 가치 전송 시스템을 사용하여 국경을 가로 질러 자금을 이동하여 규제 된 뱅킹 시스템에서 AML 경보를 유발하지 않도록 도와줍니다.
이 네트워크를 통해 미국의 중개인은 약물 카르텔 cash 수집하고 중국에서 암호 화폐 또는 무역 기반 자금 세탁 (TBML)을 통해 중국에서 동등한 가치를 제공 할 수 있습니다.
이런 식으로 카르텔은 불법적 인 수입을 송환하면서 자본 비행에 관심이있는 부유 한 중국 고객이 중국의 엄격한 자본 통제를 피하여 상호 유익한 파트너십을 창출 할 수 있도록 도와주었습니다.
TRM Labs는 이러한 네트워크의 범위가 전 세계적으로 확장되어 멕시코 카르텔에서 북한 해커에 이르기까지 다양한 범죄 조직 고객에게 서비스를 제공 할 수 있다고 말합니다.
예를 들어, 카르텔은 암호화 및 무역 기반 계획을 통해 마약 수입에서 5 천만 달러 이상을 세탁 한 로스 앤젤레스 기반 링에서 볼 수 있듯이 카르텔은 중국 지하 은행가들에게 약물 수익금을 세탁하기 위해 의존한다고한다.
마찬가지로, 북한 해커들은 도난당한 디지털 자산을 화폐 통화 또는 상품으로 전환하여 세계 제재를 피하기 위해 중국의 구입할 수있는 처방전 출입구 (OTC) 브로커에 의존합니다.
공생 생태계는 지하 은행이 cash유발 범죄 지하 세계와 공식 경제 사이의 다리 역할을하는 능력에 대해 번성합니다. 그것은 WeChat 및 Telegram과 같은 암호화 된 통신 플랫폼에 의존하고, 감독이 약한 관할 구역의 규제 격차를 악용하여 불법 자금이 모호하게 유지되도록합니다.
마약 밀매를위한 금융 파이프 라인
중국 지하 은행 네트워크에 대한 특히 놀라운 점 중 하나는 그들의 기능으로 인해 불법 활동, 특히 미국과 중국의 유리한 마약 밀매를 촉진하는 어색한 금융 파이프 라인으로 발전 할 수 있다는 것입니다.
TRM의 보고서는 규제 채널 외부에서 운영되는이 시스템이 Sinaloa와 같은 카르텔이 매년 수억 달러를 세탁 할 수있게하는 반면 중국 중개인은 소규모위원회에서 이익을 얻을 수 있다고 주장합니다.
암호화의 채택이 증가함에 따라이 그룹은 더 빠르고, 더 크고 익명의 거래를 할 수 있기 때문에이 파이프 라인에 혁명을 일으켰습니다. 예를 들어, TRM Labs는 미국의 Sinaloa 카르텔 연결 세탁자가 약물 cash 중국 통제 지갑으로 이송하기 위해 Bitcoin 으로 변환 한
이 기금은 펜타닐 생산 또는 기타 상품을위한 전구체 화학 물질을 구매하는 데 사용되며,이 상품은 약물 거래에 재투자합니다. 이 파이프 라인은 오피오이드 위기를 장려 할뿐만 아니라 북한의 제재 회피 및 러시아 군용 공급망을 포함한 광범위한 불법 경제를 지원합니다.
파이프 라인을 방해하려면 고급 블록 체인 분석, 국제 협력 및 OTC 브로커와 같은 주요 노드를 타겟팅하는 것과 같은 사전 조치가 필요합니다.
북한 와 연결된 Binance 과 같은 성공적인 사례가있었습니다. 그러나 네트워크의 끊임없는 혁신은 법 집행이 발가락에 남아 있어야하고 일자리를 더 잘 받아야한다는 것을 의미합니다.
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