캐나다 법원, 여성이 사기 경고를 무시한 사건에 대해 암호화폐 거래소에 책임 없음 판결

브리티시컬럼비아 법원은 캐나다의 한 암호화폐 거래소가 사기 피해를 입은 여성의 67만 1천 캐나다 달러(미화 48만 달러) 손실에 대해 책임이 없다고 판결했습니다. 해당 여성은 사기 피해 경고를 여러 차례 무시한 것으로 알려졌습니다.

브리티시컬럼비아 대법원의 린지 르블랑 판사는 지난 월요일, 빅토리아dent 얀 리 쉬가 캘거리 소재 거래소 NDAX 캐나다를 상대로 제기한 소송을 기각하고 NDAX 측의 손을 들어주었습니다. 르블랑 판사는 NDAX가 마땅히 지켜야 할 의무를 다했고, 얀 리 쉬가 사기 피해를 입지 않도록 적절하게 조치했다고 밝혔습니다.

NDAX는 양도 전에 네 차례 경고를 발령했습니다

에 따르면 판결문 , 쉬씨는 온라인 투자 기회에 투자하기 위해 NDAX를 통해 67만 1천 캐나다 달러 이상의 디지털 자산을 외부 지갑으로 이체했는데, 해당 투자는 나중에 사기로 밝혀졌습니다. 

캐나다 금융거래보고분석센터(FINTRAC)에 자금 서비스 사업체로 등록된 NDAX는 쉬 씨가 거래를 완료하기 전에 잠재적 사기에 대해 네 차례 경고했습니다.

르블랑 판사는 NDAX가 "의심스러운 금융 활동을dent하고 원고에게 진행하지 말라고 경고했지만, 원고는 그 경고를 무시했다"고 판결문에 적었습니다

첫 번째 경고는 쉬가 거래소의 암호화폐 위험 고지문을 수락하고 암호화폐 거래는 취소할 수 없다는 사실을 인정했을 때 발생했습니다. 쉬는 "플랫폼 페이지에서 '수락'을 클릭함으로써 암호화폐 위험 고지문을 받았고 이해했음을 피고에게 확인시켜 주었습니다."

곧이어 두 번째 경고 메시지가 전송되었는데, 이는 암호화폐 출금은 일단 처리되면 취소할 수 없다는 점을 쉬에게 상기시키는 내용이었다. 해당 메시지에는 다음과 같이 명시되어 있었다. 

“암호화폐 자산 인출은 최종적이며 취소할 수 없음을 이해합니다. NDAX는 제가 제공한 정보가 부정확하여 발생하는 손실이나 NDAX의 통제 범위를 벗어난 네트워크 문제로 인한 지연에 대해 책임을 지지 않습니다.” 쉬는 다시 한번 ‘예’를 클릭했다.

세 번째는 2023년 4월 18일에 발생했는데, NDAX 직원이 쉬 씨에게 직접 전화를 걸어 거래 내역을 확인했습니다. 이 통화에서 직원은tron에게 "사기일 가능성이 높다"고 명확히 경고하며 거래를 진행하지 말라고 강력히 권고했습니다. 

쉬씨는 계속 진행하겠다고 고집했고, 이에 직원은 "위험 요소"를 이유로 문제를 상위 부서로 보고했다. 녹음된 이 통화 내용은 법정 증거로 제출되었다.

르블랑 판사는 판결문에서 "피고가 원고에게 한 경고는 더할 나위 없이 명확했다고 판단한다"고 밝혔습니다.

네 번째이자 마지막 경고는 NDAX의 준법감시관인 줄리아 바라노프스카야로부터 왔습니다. 그녀는 쉬에게 다시 전화를 걸어 그 여파를 제대로 이해했는지 확인했습니다. 바라노프스카야는 쉬에게 "암호화폐 사기의 표적이 될 수 있다"고 설명하며, 일단 송금이 ​​이루어지면 되돌릴 수 없다는 점을 재차 강조했습니다.

"바라노프스카야 씨는 피고가 수신자 지갑을 누가 관리하는지 알지 못했고, 단지 첫 번째 거래에 사기 가능성이 있다는 점을 원고에게 경고할 수밖에 없었다고 증언했습니다. 이 증거 또한 반박되지 않았습니다."라고 르블랑 판사는 추측했습니다.

대화 도중 쉬씨는 자신이 금융 분야에 경험이 풍부하다고 경찰관에게 확신시켰다. 그녀는 20년 넘게 주식 거래를 해왔고, 회계사 자격증이 있으며, 자신의 저축금을 투자에 사용하고 있다고 말했다고 한다. 

캐나다 법원은 NDAX가 의무를 이행했다고 판결했습니다

르블랑 판사는 NDAX가 고객 보호를 위해 합리적인 조치를 넘어섰다고 결론지었다. 그녀는 "원고의 손실은 유감스럽지만, 피고에게는 어떠한 책임도 없다고 판단한다"고 판결문에 썼다

판결문은 또한 NDAX가 의심스러운 활동을 표시하고, 고객과 직접 소통하며, 서면 및 구두 경고를 제공함으로써 책임감 있게 행동했다고 판시했습니다. 

쉬씨 측은 소송에서 NDAX가 손실을 막기 위해 그녀의 거래를 아예 차단했어야 했다고 주장했고, 이에 대해 판사는 다음과 같이 말했다

"원고는 피고가 주의 의무를 위반했다는 사실을 입증하지 못했으며, 설령 그렇다 하더라도 피고는 원고가 입은 손실의 원인이 아니라고 판단합니다."

캐나다, 암호화폐 규제 강화

이번 판결은 캐나다 규제 당국이 암호화폐 거래 플랫폼과 규정 준수 실패에 대한 감시를 강화하는 가운데 나왔습니다. 당국은 국내외적으로 디지털 자산 업계에서 자금세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지법의 더욱 엄격한 시행을 촉구해 왔습니다.

따르면 보도 에 Cryptopolitan , 캐나다 금융거래보고분석센터(FTRAC)는 밴쿠버에 본사를 둔 암호화폐 플랫폼에 대해 1억 7690만 캐나다 달러라는 기록적인 벌금을 부과했다고 발표했습니다. 이는 FTRAC 규제 역사상 최대 규모의 벌금입니다.