タイ国民は銀行口座が凍結されていることに気づきました。何が起こっているのでしょうか?

タイでは、詐欺関連の疑いのある口座に対する政府支援による取り締まりにより、何百万人もの人が銀行口座から締め出され、一般市民や企業が資金へのアクセスに苦労している。.

週末、サイバー犯罪捜査局（CCIB）と地元メディアの報道によると、全国で最大300万件のアカウントが一時的に停止されたという。アカウント凍結は、オンライン詐欺事件や犯罪グループによるマネーロンダリングを背景に行われた。.

バンコクポストによると、当局は今回の作戦は詐欺師が利用する「ミュールアカウント」を狙ったものだと主張したが、多くの無実の販売業者、中小企業、家族もアカウント停止の網に巻き込まれたことを認めた。.

タイは8月に口座凍結の取り締まりを開始した

銀行による 詐欺師 は8月に始まり、タイの銀行はオンライン詐欺対策センター（AOC）やタイ銀行（BoT）と協力し、詐欺防止のためと称して口座への送金や1日の限度額についてより厳しい規制を課した。

消費者保護を担当するインド銀行のダラニー・セジュ副総裁は、捜査官らが詐欺で盗まれた金銭を取り戻すために資金ルートを tracしていることを確認した。.

「ミュール口座から資金を受け取った口座のみが凍結されました」とダラニー氏は土曜日に説明した。「AOCと商業銀行は、被害者に可能な限り多くの資金を返還するため、調査を拡大しています。」

CCIBは日曜日のブリーフィングで、詐欺師らがマネーロンダリングに新たな手法を用いており、合法的な事業から得た資金と犯罪行為から得た資金を区別することがより困難になっていると述べた。.

警察長官のトレイロン・ピウパン中将は報道陣に対し、詐欺師たちは単なるミュールアカウント以上のものを使っており、合法的な販売者から商品を購入してから cashで転売することを選んでおり、残念ながら一般の販売業者に疑いが向けられていると語った。.

「犯人たちは今や巧妙な手口を使っており、罪のない人々がマネーロンダリング事件に巻き込まれている」とトライロン氏は述べた。同氏によると、一部の販売者は手数料目当てで詐欺師に意図的に協力した可能性もあるが、ほとんどの販売者は騙されて参加させられたという。

タイ警察は、 を記録した 。口座は不審な口座としてマークされ凍結されたが、家族は過去に詐欺に関与したことがなかったため、起訴されなかった。

当局は苦情を受け付ける「作戦室」を開設

国民の憤りを受け、デジタル経済社会省（DES）は、殺到する苦情に対応するための「戦略室」を開設した。当局者によると、このセンターには、資金が凍結された人々から毎朝数百件もの電話がかかってきているという。.

「これは厳密な法的意味での口座凍結ではありません」とDES職員のウィシット・ウィシトソラ・アット氏は述べた。「その他の残高や取引は引き続き利用可能です。」

DESは 、口座を永久に凍結できるのは裁判所が裏付けた警察の命令のみであり、銀行やマネーロンダリング対策局（AMLO）による封鎖は一時的なものに過ぎないと述べた。

口座停止は、資金の流れ、取引経路、口座の活動が口座保有者の通常の行動と一致しているかどうかなど、様々な基準に基づいて審査されました。ウィシット氏は、口座の停止が証拠によってクリアされれば、「数分以内」に解除される可能性があると述べました。

インド銀行のダラニー総裁は、9月1日に発生した銀行システムエラーにより、日次残高の更新ができなかったと述べた。このため、口座には古い金額が表示され、多くの顧客に混乱を招いた。.

国民の信頼を犠牲にして犯罪を予防するのか？

中央銀行は、AOCおよび商業銀行と協力して手続きの見直しを進めていると述べた。日曜日の協議を経て、新たな措置が講じられると予想される。.

ダラニー氏は正当な国民に混乱を引き起こしたことを認めたが、取り締まりは銀行システムへの信頼を回復するために必要だったと述べた。. 

ホダー法律事務所の創設者であるサシャ・ホダー氏は、中央銀行が口座を凍結したことを非難し、「凍結できないので Bitcoin」と述べた。、市民は暗号通貨を使った方が良い

一方、CCIBは審査プロセスを迅速化するため、警察署とコールセンターに警察官を増員しました。被害者には、地元の警察に連絡するか、ホットラインに電話するよう指示されました。.