タイの市民が凍結された銀行口座に目覚めた。何が起きているのか？

タイでは、詐欺関連の口座に対する国営の取り締まりにより、一般市民や企業が資金にアクセスできなくなる事態が発生し、数百万人が銀行資金から締め出された。

週末、サイバー犯罪調査局（CCIB）と地元メディアの報道によると、全国で最大300万の口座が一時的に停止された。口座の凍結は、犯罪グループによるオンライン詐欺事件やマネーロンダリングの背景の中で行われた。

バンコク・ポスト紙によると、当局は操作が詐欺師が使用する「ムールアカウント」を対象としていると主張したが、無実の業者、小規模事業者、家族も多数巻き込まれていることを認めた。

タイ、8月に口座凍結取り締まりを開始

銀行による取り締まりは 詐欺師 8月に始まり、タイの銀行はオンライン詐欺対策センター（AOC）とタイ中央銀行（BoT）と連携し、詐欺を防ぐために送金や1日の限度額に対してより厳格な管理を口座に課した。

BoTの消費者保護担当の副総裁であるダラーニー・サージュ氏は、調査官が詐欺で盗まれた資金を取り戻すために金融経路を追跡していることを確認した。

「ムールアカウントから資金を受け取った口座のみが凍結されている」とダラーニー氏は土曜日に説明した。「AOCと商業銀行は、被害者への資金返還を最大化するために捜査を拡大している。」

日曜日のブリーフィングで、CCIBは詐欺師が資金洗浄に新たな戦術を使用しており、正規の事業から得られた資金と犯罪活動による資金を区別することが困難になっていると述べた。

警察少将トライロン・ピワパン委員は、記者団に対し、詐欺師はムールアカウントだけでなく、正規の売り手から商品を購入して現金で再販売する手法も使用しており、結果として無実の業者が疑われることになると語った。

「犯人たちは今、無実の人々をマネーロンダリング事件に巻き込む洗練された方法を使用しており、」とトライロン氏は述べた。彼は、一部の売り手は手数料のために詐欺師と意図的に協力した可能性があると指摘したが、大半は参加させられたと述べた。

タイ警察 記録 詐欺師が10万バーツを子供の口座に振り込み、子供にその資金を送金させるよう説得した事件を例に挙げた。口座はフラグ付けされ凍結されたが、家族は詐欺への関与がなかったため起訴されなかった。

当局、苦情対応の「戦争室」を開設

公衆の怒りに応え、デジタル経済・社会省（DES）は、殺到する苦情を管理するための「戦争室」を立ち上げた。当局者は、資金が凍結された人々から毎朝数百件の電話がかかっているセンターだと述べた。

「これは厳密な意味での口座凍結ではない」とDESの公式であるウィジット・ウィシソラアット氏は語った。「他の残高や取引は引き続き使用可能である。」

DES 言及 口座を恒久的に凍結できるのは裁判所の承認を受けた警察命令のみであり、銀行やマネーロンダリング対策室（AMLO）によるロックダウンは一時的なものだと述べた。

停止は、資金の流れのパターン、取引ルート、口座の活動が保有者の通常の行動と一致するかどうかなど、異なる基準を通じて見直された。ウィジット氏は、証拠が口座をクリアすれば、停止は「数分で」解除されると述べた。

BoTのダラーニー氏は、9月1日に銀行システムのエラーが発生し、日終残高の更新が妨げられたため、多くの顧客に混乱を招いたと述べた。

犯罪防止が公衆の信頼を犠牲にするのか？

中央銀行は、AOCおよび商業銀行と連携して手続きの見直しを進めていると述べた。日曜日の議論を経て、新たな措置が期待されている。

ダラーニー氏は、正規の市民に混乱を引き起こしたことを認めたが、銀行システムへの信頼を取り戻すためには取り締まりが必要だと述べた。 

ホダー法律事務所の創設者サシャ・ホダー氏は、口座を凍結した中央銀行を非難し、市民は 暗号資産 を使用する方がマシだと述べた。なぜなら「ビットコインは凍結できないから」である。

一方、CCIBはレビュープロセスを加速させるため、警察署やコールセンターにより多くの警官を配置した。被害者は地元の警察に連絡するか、ホットラインに電話するよう指示された。