SEC、AI使用に関する一斉検査および調査を開始

米国証券取引委員会（SEC）は、金融セクターにおける人工知能（AI）の利用に注力を強めています。顕著な技術的進展に対応し、SECは投資アドバイザーのAIモデルを対象とした広範な検査を開始し、執行部内で進行中のAI関連調査を確認しました。

SEC議長であるGensler氏のリーダーシップの下、AIが個人投資家およびより広範な金融システムに及ぼす潜在的なリスクに関する懸念が提起されています。Gensler議長は、AIモデルの決定と結果の不確実性を強調し、これらのモデルが顧客の利益よりも企業の利益を優先しているかどうかを決定する難しさを指摘しています。また、少数の基盤AIモデルに依存する市場参加者の集中によるシステムリスク、すなわち画一的な意思決定とリスク集中の高まりについても警告しています。

AIの懸念に対処するための提案規則

これらのリスクを軽減するために、SECはAI技術を包含する予測データ分析（PDA）の使用を規律する包括的な規則を提案しました。これらの規則は、ブローカーディーラーおよび投資アドバイザーによるAI使用における利害の衝突を防止し、透明性を高めることを目的としています。主要な規定には、利害の衝突についてAIシステムを評価すること、コンプライアンスのための書面による方針および手順を採用すること、そして厳格な記録保持要件が含まれます。

業界の利害関係者は、提案された規則の実践的な影響について懸念を表明しています。一部の意見では、現在策定されている規則が事業運営を混乱させ、業界の統合を招き、米国投資家が世界的に競争上の不利に立たされる可能性があると指摘されています。

SECの多角的なアプローチ

SECは、規則制定プロセスと並行して、AIに関連するリスクに対処するための予防的な措置を講じています。検査部門のAI関連サンプラー調査では、モデルの説明、データソース、インシデントレポートなど、各社のAI活用に関する詳細な洞察が求められています。同時に、執行部門は、環境分野におけるグリーンウォッシングに類似した、AI導入に関する誤解を招く主張を行う「AIウォッシング」の事例を積極的に調査しています。

既存の規制枠組みの活用

SECは、AIに関する最終的な規則が確定する前に、既存の規制規定を活用してAIリスクに対処しています。インサイダー取引、信託義務、開示要件に関する現在の規制は、AIの入力、出力、コンプライアンス措置を評価するための枠組みを提供しています。各社は、特定のAI規則の導入を待つ間、AIに関連するリスクを積極的に評価し、既存の規制への準拠を確保するよう促されています。

開示とコンプライアンスへの重点

ジェスラー委員長による不正確な開示への警告は、AI使用における透明性へのSECの焦点を浮き彫りにしています。各社は、AIモデルの進化の可能性を認識し、AIの開発と導入に関する正確かつ最新の開示を行うよう求められています。コンプライアンスプログラムは、AI固有の規制リスクに対処するように調整され、AI関連の課題に対応する各社の準備状況に対するSECの監視を反映する必要があります。

サイバーセキュリティへの影響

サイバーセキュリティ脅威への懸念が高まる中、SECの規則は顧客情報の保護と潜在的な侵害に対する警戒を義務付けています。AIを利用する各社は、機密データを保護し、サイバー脅威を効果的に検出するために、堅牢なサイバーセキュリティ対策を確保する必要があります。ネットワークアーキテクチャの脆弱性は、各社を規制の監視に晒し、顧客の機密性を損なう可能性があります。

AIに対するSECの予防的な姿勢は、金融セクターにおける新興リスクに対処する規制当局のコミットメントを反映しています。提案された規則はAI使用における説明責任と透明性を高めることを目的としていますが、業界の利害関係者は進化する規制環境をナビゲートし、潜在的なリスクを効果的に軽減するためにコンプライアンス対策を強化する必要があります。既存の規制枠組みを活用し、堅牢なサイバーセキュリティ慣行を採用することで、各社は投資家の利益を守り、規制コンプライアンスを維持しながら、AI導入の複雑さを乗り越えることができます。