- ニュージーランド、犯罪者による現金からデジタル資産への換装を防ぐため暗号通貨ATMを禁止
- AML改革の一環として、政府は国際的な現金送金に5,000ドルの上限を設定
- 本政策はマネーロンダリング対策を強化しつつ、適法な事業におけるコンプライアンス負担を軽減することを目指す
新しいマネーロンダリング対策の変更の一環として、ニュージーランドは暗号通貨ATMの禁止を宣言した。ニコル・マッキー副司法大臣は、金融犯罪に対するより厳格な執行措置を発表した。
政府の目標は、犯罪者が現金を暗号通貨資産に変えるのを阻止することである。現在のグローバルデータによると、世界67か国で38,537台の暗号通貨ATMが稼働している。
AML改革の下でニュージーランドが暗号通貨ATM運用を対象とする
広範なマネーロンダリング対策の一環として、ニュージーランドは暗号通貨ATMの禁止を意図している。ニコル・マッキー副司法大臣は、現金から暗号通貨への違法な変換を禁止する方針を発表した。この禁止措置は、犯罪者が物理的な現金を暗号通貨に変換するのを防ぐことを目的としている。
閣議は、警察および規制当局の執行権限を強化する法案の導入に合意した。新法案は、金融セクター全体におけるマネーロンダリング活動の取り締まりに重点を置いている。改革の一環として、新しい金融制裁監督制度が設立される。
政府は、1回あたりの国際送金取引に対して5,000ドルの上限を設定する。この制限は、犯罪組織が現金チャネルを通じて資金を海外に移転する能力を低下させる。この制限は、ニュージーランドで運営されているすべての国際送金サービスに適用される。
現在のグローバルデータによると、世界67か国で38,537台の暗号通貨ATMが稼働している。他のサービスを含めると、41社のメーカーと349社のオペレーターが管理するネットワーク上で235,581か所が存在する。ニュージーランドの禁止措置は、暗号通貨ATMインフラの世界的な拡大とは対照的である。
金融情報ユニット（FIU）は銀行からの情報提供要請権限を拡大する。AML/CFT法の対象となる企業は、関心のある人物に関する継続的なデータを提供しなければならない。FIUは、金融活動に関する文脈情報を他の企業からも要請できる。
これらの措置は、過度なコンプライアンス負担を伴うことなく、合法的な事業運営への焦点を維持しつつ、犯罪者を標的としている。
政府は犯罪防止と事業の効率性のバランスを取る
ニュージーランド政府は、合法的な事業運営にとって最も容易な場所の一つを作り出すことを目指している。低リスクの顧客については、マッキー大臣は住所確認の必要性を排除する意向を示した。低リスクの信託に対する実地調査要件も、新政策の下で緩和される見込みである。
現在、議会で2つの改正措置が提出されており、これにより企業は重荷となるコンプライアンス義務から解放される。この立法は、影響を受けるセクターに対して2025年末までに実用的な救済策を提供する。企業は、低リスク顧客の書類作業ではなく、実際のリスクにリソースを集中させることができる。
2019年以来、グローバルな金融および規制環境は複数の管轄区域で変化してきた。ニュージーランドは、犯罪活動を対象とした、より賢明で俊敏なAML/CFTシステムを求めている。このアプローチは、犯罪の防止と競争上の優位性をもたらす効率的な事業運営のバランスを取っている。
ニュージーランドでは、暗号通貨は金融製品として直接的な規制を受けていない。政府は、より広範なフィンテックおよびマネーロンダリング対策立法を通じて監督を強化した。デジタル資産は、法定通貨ではなく、税務上の財産として認識されている。
2025年租税法は、OECD暗号資産報告枠組みの要件を実装する。暗号資産サービスプロバイダーは、取引データを国内歳入局（IRD）に報告しなければならない。完全な実装は2026年4月に始まり、2025年中に準備とコンプライアンスが進められる。
新しい国家戦略の策定を導くため、業界ステークホルダーとの targeted な対話がまもなく開始される。賦課金枠組みも、影響を受ける事業セクターとの協議プロセスを経る予定である。
グローバルな暗号通貨ATMインフラは広範な採用パターンを示している
世界の暗号通貨ATMデータによると、67か国で38,537台が導入されている。このネットワークには、現金から暗号通貨取引を可能にする235,581の追加サービスが含まれる。41社が暗号通貨ATMハードウェアを製造し、349社が導入を管理している。
国際インフラにより、他の人々はビットコインやその他のデジタル通貨を売買できる。現金ベースの取引は、従来の銀行関係を持たない個人に適している。暗号通貨ATMは、物理的な現金とデジタル資産の世界を自動取引で結びつけている。
ニュージーランドの計画された禁止は、暗号通貨ATMネットワークの世界的な成長に逆行する。多くの国は、これらの機械を金融サービスインフラの正当な一部と見なしている。これらの機械は、多くの管轄区域で暗号通貨の採用に対する規制された入口を提供している。
暗号通貨ATM企業は、市場の大多数において現地のマネーロンダリング防止法に準拠しなければならない。取引制限と本人確認手続きは、国や規制環境によって異なる。一部の地域では完全なKYCが義務付けられているが、他の地域では匿名での低額取引が許可されている。
ニュージーランドの禁止措置は、現金から暗号通貨への取引における潜在的なマネーロンダリングの脅威を対象としている。政府関係者は、犯罪者がATMを使用して不正な現金をデジタル通貨に変換するマネーロンダリングを懸念している。この禁止措置は、金融監視システムにおける抜け穴を塞ぐことを目的としている。
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ヴィグネシュ・カラヌニディ
ヴィグネシュは暗号通貨コンテンツライター、暗号通貨ジャーナリスト、コンテンツ編集者、ソーシャルメディアマネージャーです。Watcher.guru、BeInCrypto、CoinGape、Milkroad、Airdropsなどで6年以上活動してきました。商学修士号を取得し、テクノロジー、ロボティクス、ビジネス、AIニュースのカバー力を磨いてきました。
