TRM Labsからの2025年5月のレポートによると、中国の地下銀行ネットワークは、世界中の組織犯罪グループの運営にとって重要になっています。
これらのネットワークは、「Fei Qian」または空飛ぶお金としても知られており、従来の銀行規制の外で影と機能を操作し、その結果、麻薬密売からサイバー犯罪まで、さまざまな違法な活動を促進します。
世界の犯罪ネットワークと中国の地下銀行との共生関係
TRM Labsのレポート、世界中の中国の地下銀行と組織犯罪グループの間には共生関係があり、規制上の監視を超えて運営されています。
これらのネットワークは、「ミラー交換」などの非公式の価値転送システムを使用して、国境を越えて資金を移動することが知られています。これにより、規制された銀行システムのAMLアラームのトリガーを避けることができます。
このネットワークにより、米国のブローカーは、麻薬カルテルの cash を収集し、中国で同等の価値を提供することができます。多くの場合、暗号通貨または貿易ベースのマネーロンダリング（TBML）を通じて、国境を越えた電信送金を除いて。
このようにして、カルテルは違法収入を送還することができ、資本飛行に関心のある裕福な中国人クライアントが中国の厳格な資本管理を回避し、相互に有益なパートナーシップを生み出しています。
TRM Labsによると、これらのネットワークのリーチは現在グローバルに拡張されており、メキシコのカルテルから北朝鮮ハッカーまで、多様な犯罪組織の顧客にサービスを提供できるようになりました。
たとえば、カルテルは、ロサンゼルスを拠点とするリングで見られるように、中国の地下銀行家に頼って麻薬収入を洗濯していると伝えられています。
同様に、北朝鮮のハッカーは、中国の店頭（OTC）ブローカーに依存して、盗まれたデジタル資産をフィアット通貨または商品に変換し、世界的な制裁を回避します。
共生生態系は、地下銀行が cashが多い犯罪世界と正式な経済との間の橋渡しとして機能する能力に繁栄しています。これは、WeChatやTelegramなどの暗号化された通信プラットフォームに依存し、不法な資金が不明瞭なままであることを保証するために、監視が弱い司法管轄区の規制ギャップを活用しています。
麻薬密売のための金融パイプライン
中国の地下銀行ネットワークに関する特に驚くべきことの1つは、彼らの能力により、彼らが違法な活動、特にアメリカと中国の間の有利な麻薬密売を後押しする影のある金融パイプラインに進化することを可能にしたことです。
TRMの報告書は、規制されたチャネル以外で動作するシステムは、シナロアのようなカルテルが年間数億を洗濯することを可能にし、中国のブローカーは通常1〜2％の小さな委員会から利益を得ることができると主張しています。
Cryptoの採用の増加により、これらのグループがより速く、より大きく、より匿名のトランザクションを作成できるようになるため、このパイプラインに革命をもたらしました。たとえば、 TRM Labsは、米国のSinaloaカルテルにリンクされた洗濯機が麻薬cashBitcoinに変換した場合を報告しました。
これらの資金は、フェンタニル生産または他の商品のために前駆体化学物質を購入するために使用され、これらは薬物貿易に再投資されます。パイプラインは、オピオイドの危機を奨励するだけでなく、北朝鮮の制裁回避やロシアの軍事用サプライチェーンなど、より広範な違法経済も支援しています。
パイプラインを混乱させるには、OTCブローカーなどのキーノードのターゲティングなど、高度なブロックチェーン分析、国際協力、および積極的な対策が必要です。
北朝鮮のBinanceフリーズアカウントなど、成功したケースがありましたが、ネットワークの絶え間ない革新は、法執行機関がつま先を維持し、仕事をさらに良くしなければならないことを意味します。
あなたの暗号ニュースは注意に値します -キーの違いワイヤーはあなたを250以上のトップサイトに置きます
