中国の地下銀行は世界中の組織犯罪グループの金融生命線である：TRM Labs

TRM Labsの2025年5月のレポートによると、中国の地下銀行ネットワークは世界中の組織犯罪グループの活動にとって非常に重要になっている。. 

「飛銭」または空飛ぶお金としても知られるこれらのネットワークは、影で活動し、従来の銀行規制の外で機能し、その結果、麻薬密売からサイバー犯罪まで、さまざまな違法行為を助長しています。.

世界的な犯罪ネットワークと中国の地下銀行の共生関係

TRM Labsの 報告書、中国の地下銀行と世界中の組織犯罪グループの間には共生関係があり、規制当局の監視の及ばないところで活動しているという。

これらのネットワークは、「ミラー取引所」などの非公式な価値移転システムを使用して国境を越えて資金を移動することが知られており、これにより、規制された銀行システムのAMLアラームのトリガーを回避しています。.

このネットワークにより、米国のブローカーは麻薬カルテルの cash を集め、国境を越えた電信送金をすることなく、中国で同等の価値（多くの場合、暗号通貨または貿易ベースのマネーロンダリング（TBML）を通じて）を提供することができます。.

このようにして、カルテルは、資本逃避に関心のある裕福な中国人顧客が中国の厳格な資本規制を回避するのを手助けしながら、違法な収益を本国に送還することができ、相互に利益のあるパートナーシップを生み出している。.

TRM Labsは、これらのネットワークの活動範囲は現在世界中に広がっており、メキシコのカルテルから北朝鮮のハッカーまで、犯罪組織の多様な顧客にサービスを提供できると述べている。.

例えば、麻薬カルテルは麻薬による収益の洗浄に中国の地下銀行家に依存していると報じられている。ロサンゼルスを拠点とする組織が暗号通貨や取引ベースのスキームを通じて麻薬による収益5,000万ドル以上を洗浄したことがその例だ。.

同様に、北朝鮮のハッカーは、盗んだデジタル資産を法定通貨や商品に変換するために中国の店頭取引（OTC）ブローカーに依存しており、世界的な制裁を回避している。.

共生的なエコシステムは、 cash大量に扱う犯罪組織と正規経済の橋渡し役を務める地下銀行の能力によって繁栄している。WeChatやTelegramといった暗号化された通信プラットフォームに依存し、監督が弱い法域における規制の抜け穴を悪用することで、違法資金の隠蔽を徹底している。.

麻薬密売の資金パイプライン

中国の地下銀行ネットワークに関して特に憂慮すべきことの一つは、その能力によって、違法行為、特にアメリカと中国の間での利益の高い麻薬密売を促進する闇の金融パイプラインへと進化していることである。.

TRMの報告書は、規制されたチャネルの外で運営されるこのシステムにより、シナロアのようなカルテルが年間数億ドルの資金洗浄を行う一方で、中国のブローカーが通常1～2％の少額の手数料で利益を得ることが可能になっていると主張している。.

仮想通貨の普及拡大は、こうした資金の流れに革命をもたらしました。仮想通貨によって、これらのグループはより迅速かつ大規模で匿名性の高い取引を行うことができるようになったからです。例えば、 TRM Labsは 、米国にいるシナロア・カルテル関連の資金洗浄者が、麻薬 cash を仮想通貨ATMや取引所に預け入れ、それを Bitcoin 中国政府が管理するウォレットに送金していた事例を報告しています。

これらの資金は、フェンタニル製造のための原料となる化学物質やその他の物品の購入に使用され、麻薬取引に再投資されます。このパイプラインは、オピオイド危機を助長するだけでなく、北朝鮮の制裁回避やロシア軍のサプライチェーンなど、より広範な違法経済を支えています。.

パイプラインを混乱させるには、高度なブロックチェーン分析、国際協力、そしてOTCブローカーのような主要ノードをターゲットにするなどの積極的な対策が必要になります。.

など、成功事例も存在する。 Binance に関与した口座を凍結する 北朝鮮の しかし、ネットワークの絶え間ない革新により、法執行機関は常に警戒を怠らず、業務能力をさらに向上させる必要がある。