バンク・オブ・アメリカの証券未実現損失は1316億ドルに達した

世界最大級の金融機関の一つ、バンク・オブ・アメリカは最近、証券関連の未実現損失が総額1,316億ドルに上ると発表しました。この記録的な損失は金融業界に衝撃を与え、投資家の警戒感と不安は高まっています。 

最近のデータによると、その額は増加傾向にあります。しかし、バンク・オブ・アメリカは高金利を背景に依然として利益率でトップを維持しており、昨年から利益率の上昇を記録しています。 

バンク・オブ・アメリカはインフレと損失に苦しんでいる

ものの 10％ 、証券取引で1316億ドルの未実現損失を計上した。これは、第2四半期に1060億ドルの含み損を計上した後のことである。しかし、バンク・オブ・アメリカは、長期的な業績はそれほど悪いものにはならず、損失は軽減されるだろうと述べた。  

未実現損失は、資産の投資価値が当初の購入価格を下回ったときに発生します。いずれにせよ、これは投資家が資産を売却していない時点で計上されます。したがって、投資が売却されていないため、損失は「未実現」とみなされます。そして、その時点で損失は実現します。 

こうした未実現損失は、特定の理由により証券価格が変動した場合に金融市場でよく発生します。その要因としては、世界的な市場のボラティリティや金利の変動などが挙げられます。 

この巨大金融機関は最近、満期を待つ証券が6,030億ドルあることを明らかにした。これは2022年の6,140億ドルから110億ドル減少したことになる。これらの証券は、市場間取引による損失を軽減し、柔軟性を確保するため、満期まで保有されていた。 

さらに、銀行がより安全な証券を取得するために、「満期保有」戦略が採用されました。これは主に、将来的に損失が発生する可能性のある証券への投資を回避するためです。 

ただし、これにはマイナス面もあります。金利が上昇すると、大きな利益を得られる可能性は限られてしまいます。それでも、未実現有価証券損失は前四半期で24.4%増加しました。 

最近の報告書に対する感情

金融銀行の潤沢な流動性を考慮すると、意図された長期戦略では、証券売却による未実現損失のリスクは発生しないだろう。金融銀行が証券を損失を出して売却する可能性は極めて低い。なぜなら、バンク・オブ・アメリカは顧客資本と預金に基づく強固な 融資基盤 。 

さらに、特定の投資は、もし売却されたとしても証券の損失を補填できない。バンク・オブ・アメリカの総資産は2兆5000億ドルと、莫大な額に上る。

巨額の未実現損失の一因となっている問題の中には、今年初めの3月以降に複数の米銀行が破綻し、バンク・オブ・オーストラリアが厳しい監視を受ける事態となったことが挙げられる。 

シリコンバレー銀行 は、資産の一部を損失で売却した金融機関の一つです。 ripple このripple上流に深刻な打撃を与えています。 

しかし、今週発表される第3四半期の収益報告を考慮すると、この金融機関は長期的には利益を生み出す可能性が高く、現在のデータの結果は憂慮すべきものであると一蹴している。 

金投資家のピーター・シフ氏によれば、バンク・オブ・アメリカの最近の未実現損失の増加に関する彼のコメントは厳しい現実だったという。 

バンク・オブ・アメリカは今年上半期、税引前利益481億ドルを計上しましたが、「満期保有目的」の証券で発生した959億ドルの損失を無視しました。つまり、同行は実際には478億ドルの損失を被ったことになります。2008年の救済時よりも、今の方が状況は悪化しています。

ピーター・シフ

今年がまだ終わったばかりであることを考慮すると、第4四半期の未実現 損失 ははるかに大きくなる可能性があります。証券価格の下落傾向を考慮すると、約6,500億ドルと推定されるでしょう。しかし、第2四半期以降に未実現損失が78億ドル増加したとしても、イングランド銀行は将来的にこれらの損失を修正する可能性が高いでしょう。