Il regolatore svizzero evidenzia i crescenti rischi di riciclaggio di denaro legati alle criptovalute

Il regolatore finanziario svizzero, l'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA), ha espresso preoccupazione per i rischi di utilizzo delle criptovalute per il riciclaggio di denaro. Il regolatore ha menzionato questo aspetto nel suo rapporto Risk Monitor 2024, sottolineando la crescente adozione delle criptovalute, in particolare delle stablecoin, per attività illegali.

Secondo il regolatore, lo status della Svizzera come principale hub di gestione patrimoniale per clienti privati la rende vulnerabile ai rischi di riciclaggio di denaro, in particolare elevati nell'anno in esame. Sebbene abbia identificato alcuni rischi, come la mancata conformità agli obblighi di due diligence e segnalazione, soprattutto per la gestione patrimoniale transfrontaliera, FINMA ha identificato le criptovalute come principali fattori di rischio.

Ha dichiarato:

“I rischi nello spazio cripto stanno diventando sempre più evidenti. Le criptovalute sono spesso utilizzate negli attacchi informatici o come mezzo di pagamento per il commercio illegale sul dark web.”

Il regolatore ha inoltre notato che le stablecoin sono state ampiamente utilizzate per eludere le sanzioni, aggiungendo che gli intermediari finanziari che offrono servizi correlati alle criptovalute sono a maggior rischio. Ha quindi esortato tali istituzioni finanziarie a gestire adeguatamente i rischi di riciclaggio di denaro, che possono danneggiare la reputazione del paese.

Le attività cripto sono sotto crescente scrutinio normativo

Sebbene il rapporto si concentri ampiamente su vari rischi di riciclaggio di denaro, menzionare le criptovalute e le stablecoin non è casuale. Il regolatore aveva pubblicato nuove linee guida sui rischi delle stablecoin all'inizio dell'anno, richiedendo agli emittenti di confermare le identità dei detentori dei token e dei beneficiari effettivi.

L'attenzione rivolta alle aziende cripto non è peculiare della Svizzera. I regolatori di altri paesi hanno anche segnalato che le criptovalute e le stablecoin sono vulnerabili al riciclaggio di denaro. In Nigeria, le autorità hanno accusato gli scambi di criptovalute, in particolare Binance, di facilitare il riciclaggio di denaro. L'Autorità di condotta finanziaria del Regno Unito (FCA) ha anche identificato le aziende di attività virtuali come vulnerabili alle violazioni del riciclaggio di denaro.

Ci sono anche rapporti secondo cui l'emittente di stablecoin Tether è sotto indagine dal Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ) per aver violato le normative antiriciclaggio attraverso le stablecoin USDT. Tuttavia, l'azienda ha negato ciò con il CEO Paolo Ardoino, sottolineando che collabora attivamente con le forze dell'ordine a livello globale e sarebbe a conoscenza se fosse sotto indagine dal DOJ degli Stati Uniti.

Finora, le autorità a livello globale sembrano impegnarsi in sforzi concertati per regolamentare l'uso delle stablecoin. In Europa, la legge Market in Crypto Assets (MiCA) fornisce normative specifiche per le stablecoin, che diversi scambi stanno cercando di rispettare poiché le regole diventeranno efficaci entro la fine dell'anno.