Le azioni della New York Community Bank smettono di essere quotate, la banca cerca finanziamenti

Ieri si è rivelata unamatic per la New York Community Bank, con il crollo del 42% delle sue azioni, che ha portato al blocco delle contrattazioni. Si vociferava che questa banca fosse alla ricerca di una cash dopo una serie di performance non proprio brillanti. Fonti vicine alla vicenda hanno rivelato che la banca è in trattative con potenziali investitori per immettere la liquidità tanto necessaria per rimettere in trac.

La situazione si è fatta preoccupante, con le azioni della NYCB che hanno dovuto affrontare diversi stop durante la sessione di contrattazioni, con un calo impressionante di oltre il 40%. All'inizio dell'anno, le azioni della banca erano scambiate sopra la soglia dei 10 dollari, ma da allora sono crollate a poco meno di 2 dollari. Quest'anno è stato particolarmente difficile per la NYCB, come dimostra la decisione di fine gennaio di aumentare l'importo accantonato per potenziali perdite su prestiti. A peggiorare ulteriormente la situazione, Moody's Investors Service ha tagliato il rating creditizio della banca a livello "junk".

I problemi finanziari della NYCB hanno attirato l'attenzione di investitori ed esperti di mercato, che vedono analogie con quanto accaduto alla Silicon Valley Bank e alla First Republic Bank la scorsa primavera. Il settore bancario è sotto forte stress perché l'inflazione è ancora elevata e nessuno sa quando i tassi di interesse inizieranno a scendere.

Il lato positivo è che la NYCB è riuscita a riprendersi dal brusco calo e ad annunciare che un gruppo di investitori avrebbe immesso ingenti capitali nella banca. Il salvataggio da oltre 1 miliardo di dollari proviene da un gruppo di investitori guidato da Liberty Strategic Capital di Steven Mnuchin. Gli altri investitori sono Hudson Bay Capital e Reverence Capital Partners. Questa mossa ha dato speranza e Mnuchin ha affermato di ritenere che la banca ora disponga di capitale sufficiente per soddisfare i futuri standard di riserva, con tassi di copertura pari o superiori a quelli dei suoi concorrentitron.

Nell'ambito di questo piano di salvataggio finanziario, Mnuchin e altre tre nuove persone entreranno a far parte del consiglio di amministrazione della NYCB. In un interessante cambio di leadership, Joseph Otting, ex Comptroller of the Currency, diventerà CEO. Questo avviene dopo che Alessandro DiNello è stato nominato per un breve periodo per ricoprire lo stesso incarico.

I problemi della NYCB sono diventati evidenti all'inizio di quest'anno, quando ha pubblicato risultati inferiori alle aspettative per il quarto trimestre. Ciò ha dimostrato quanto la banca sia vulnerabile al mercato immobiliare commerciale, che si dice sia sull'orlo di una crisi di default. La banca ha dovuto accantonare ben 552 milioni di dollari per perdite su prestiti. Nel trimestre, i prestiti alle cooperative e agli uffici hanno rappresentato la maggior parte delle fatture inesigibili, per un totale di 185 milioni di dollari.

L'anno scorso, tre importanti banche, tra cui la Silicon Valley Bank, sono fallite perché il valore delle loro azioni obbligazionarie è crollato a causa dei drastici aumenti dei tassi da parte della Federal Reserve. Questo fiasco persistente alla NYCB ha riportato alla mente ricordi di quel periodo.

Oltre agli altri problemi, la NYCB ora possiede gli asset di Signature Bank, anch'essa fallita la primavera scorsa. L'acquisizione ha reso la situazione ancora più difficile per l'istituto, che ora è sotto stretta sorveglianza da parte delle autorità di regolamentazione, data la sua dimensione maggiore.