Secondo un rapporto di maggio 2025 di TRM Labs, le reti bancarie sotterranee cinesi sono diventate fondamentali per le operazioni di gruppi di criminalità organizzati in tutto il mondo.
Queste reti, note anche come "Fei Qian" o in volo in volo, operano nell'ombra e funzionano al di fuori delle norme bancarie tradizionali e, di conseguenza, facilitano una serie di attività illecite, dal traffico di droga al crimine informatico.
La relazione simbiotica tra reti criminali globali e banche sotterranee cinesi
Secondo il rapporto , esiste una relazione simbiotica tra banche sotterranee cinesi e gruppi di criminalità organizzata in tutto il mondo e opera oltre la supervisione normativa.
È noto che queste reti utilizzano sistemi di trasferimento di valori informali, come "scambi di specchi", per spostare i fondi attraverso i bordi, il che li aiuta a evitare di attivare gli allarmi AML nei sistemi bancari regolamentati.
Questa rete consente a un broker negli Stati Uniti di raccogliere cash del cartello della droga e fornire un valore equivalente in Cina, spesso in criptovaluta o attraverso il riciclaggio di denaro basato sul commercio (TBML), senza trasferimenti di fili transfrontalieri.
In questo modo, i cartelli sono stati in grado di rimpatriare i guadagni illeciti, aiutando al contempo ricchi clienti cinesi interessati a sfuggire a severi controlli di capitale della Cina, creando una partnership reciprocamente vantaggiosa.
TRM Labs afferma che la portata di queste reti ora si estende a livello globale, consentendo loro di servire una clientela diversificata di organizzazioni criminali dai cartelli messicani agli hacker nordcoreani.
Secondo quanto riferito, i cartelli si basano sui banchieri sotterranei cinesi per riciclare i proventi della droga, come si vede in un anello con sede a Los Angeles che riciclava oltre 50 milioni di dollari in entrate di narcotici tramite cripto e schemi basati sul commercio.
Allo stesso modo, gli hacker nordcoreani dipendono dai broker cinesi da banco (OTC) per convertire le risorse digitali rubate in valuta o merce fiat, sfuggendo alle sanzioni globali.
L'ecosistema simbiotico prospera sulla capacità delle banche sotterranee di fungere da ponte tra gli inferi criminali pesanti cashe l'economia formale. Dipende da piattaforme di comunicazione crittografate come WeChat e Telegram e sfruttando le lacune normative nelle giurisdizioni con una debole supervisione, per garantire che i fondi illeciti rimangano oscuri.
La pipeline finanziaria per il traffico di droga
Una cosa particolarmente allarmante delle reti bancarie sotterranee cinesi è che le loro capacità hanno permesso loro di evolversi in un ombra di un ombra finanziario che aumenta le attività illecite, in particolare il redditizio traffico di droga tra America e Cina.
Il rapporto di TRM afferma che il sistema, che opera al di fuori dei canali regolamentati, consente ai cartelli come Sinaloa di riciclare centinaia di milioni all'anno mentre i broker cinesi traggono profitto da piccole commissioni, in genere dell'1-2%.
La maggiore adozione di criptovaluta ha rivoluzionato questa pipeline, in quanto consente a questi gruppi di effettuare transazioni più veloci, più grandi e più anonime. Ad esempio, i laboratori TRM hanno riportato casi in cui i riciclatori di Sinaloa collegati al cartello negli Stati Uniti hanno depositato in cash in sportelli automatici o scambi di criptovalute, convertendolo in Bitcoin per il trasferimento in portafogli controllati in cinese.
Questi fondi vengono quindi utilizzati per acquistare sostanze chimiche precursori per la produzione di fentanil o altri beni, che vengono reinvestiti nel commercio di droga. Il cantiere non solo incoraggia la crisi degli oppiacei, ma sostiene anche una più ampia economia illecita, tra cui l'evasione delle sanzioni nordcoreane e le catene di approvvigionamento militare russo.
L'interruzione della pipeline richiederà analisi blockchain avanzate, cooperazione internazionale e misure proattive, come il targeting di nodi chiave come i broker OTC.
Ci sono stati casi di successo, come Binance legati ai nordcoreani nel 2022. Tuttavia, la costante innovazione delle reti significa che le forze dell'ordine devono rimanere in punta di piedi e andare ancora meglio nel loro lavoro.
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