Le banche sotterranee cinesi sono la linea vitale finanziaria dei gruppi di criminalità organizzata in tutto il mondo: TRM Labs
- TRM Labs ha pubblicato un rapporto che illustra il funzionamento delle banche sotterranee cinesi, uno strumento prediletto dai gruppi della criminalità organizzata, e le strategie per neutralizzarle.
- Secondo TRM, le banche e i gruppi criminali intrattengono una relazione simbiotica all'interno di una rete globale.
- L'esistenza di queste banche avrebbe inoltre facilitato un canale illegale parallelo che agevola il traffico di droga tra America e Cina, tra le altre attività illecite.
Secondo un rapporto di maggio 2025 di TRM Labs, le reti bancarie sotterranee cinesi sono diventate critiche per le operazioni dei gruppi di criminalità organizzata in tutto il mondo.
Queste reti, note anche come "fei qian" o "soldi volanti", operano nell'ombra e funzionano al di fuori delle normative bancarie tradizionali, facilitando di conseguenza una serie di attività illecite, dal traffico di droga alla cybercriminalità.
La relazione simbiotica tra le reti criminali globali e le banche sotterranee cinesi
Secondo il rapporto di TRM Labs, esiste una relazione simbiotica tra le banche sotterranee cinesi e i gruppi di criminalità organizzata in tutto il mondo, e opera al di fuori del controllo normativo.
Si sa che queste reti utilizzano sistemi informali di trasferimento di valore, come gli "exchange specchio", per spostare fondi attraverso i confini, il che aiuta a evitare di attivare gli allarmi AML nei sistemi bancari regolamentati.
Questa rete consente a un broker negli Stati Uniti di raccogliere contanti dai cartelli della droga e fornire valore equivalente in Cina, spesso in criptovaluta o attraverso il riciclaggio di denaro basato sul commercio (TBML), senza alcun bonifico transfrontaliero.
In questo modo, i cartelli sono stati in grado di ripatriare guadagni illeciti, aiutando al contempo i ricchi clienti cinesi interessati alla fuga di capitali a eludere i rigidi controlli sui capitali della Cina, creando una partnership reciprocamente vantaggiosa.
TRM Labs afferma che la portata di queste reti si estende ora a livello globale, permettendo loro di servire una clientela diversificata di organizzazioni criminali, dai cartelli messicani agli hacker nordcoreani.
I cartelli, ad esempio, farebbero affidamento sui banchieri delle banche sotterranee cinesi per riciclare i proventi della droga, come visto in un'organizzazione con sede a Los Angeles che ha riciclato oltre 50 milioni di dollari di ricavi narcotici tramite criptovaluta e schemi basati sul commercio.
Allo stesso modo, gli hacker nordcoreani dipendono dai broker OTC (Over-The-Counter) cinesi per convertire gli asset digitali rubati in valuta fiat o materie prime, eludendo le sanzioni globali.
L'ecosistema simbiotico prospera sulla capacità delle banche sotterranee di agire da ponte tra il sottobosco criminale basato sul contante e l'economia formale. Dipende da piattaforme di comunicazione crittografate come WeChat e Telegram, e dallo sfruttamento delle lacune normative nelle giurisdizioni con una supervisione debole, per garantire che i fondi illeciti rimangano oscuri.
Il canale finanziario per il traffico di droga
Una cosa particolarmente allarmante delle reti bancarie sotterranee cinesi è che le loro capacità hanno permesso loro di evolversi in un canale finanziario ombroso che potenzia le attività illecite, in particolare il redditizio traffico di droga tra America e Cina.
Il rapporto di TRM afferma che il sistema, che opera al di fuori dei canali regolamentati, consente a cartelli come Sinaloa di riciclare centinaia di milioni all'anno, mentre i broker cinesi traggono profitto da piccole commissioni, tipicamente dell'1-2%.
L'aumento dell'adozione delle criptovalute ha rivoluzionato questo canale, poiché consente a questi gruppi di effettuare transazioni più veloci, più grandi e più anonime. Ad esempio, TRM Labs ha segnalato casi in cui i riciclatori collegati al Cartello di Sinaloa negli Stati Uniti depositavano contanti derivanti dalla droga in ATM o exchange di criptovalute, convertendoli in Bitcoin per il trasferimento a portafogli controllati dalla Cina.
Questi fondi vengono poi utilizzati per acquistare prodotti chimici precursori per la produzione di fentanil o altre merci, che vengono reinvestiti nel commercio di droga. Il canale non solo incoraggia la crisi degli oppioidi, ma sostiene anche un'economia illecita più ampia, inclusa l'elusione delle sanzioni nordcoreane e le catene di approvvigionamento militari russe.
Interrompere il canale richiederà analisi blockchain avanzate, cooperazione internazionale e misure proattive, come il targeting di nodi chiave come i broker OTC.
Ci sono stati casi di successo, come il congelamento di conti collegati a riciclatori coreani del Nord da parte di Binance nel 2022. Tuttavia, l'innovazione costante delle reti significa che le forze dell'ordine devono rimanere vigili e migliorare ulteriormente il loro lavoro.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi un decennio di esperienza nella scrittura di blog e nella copertura di eventi nel settore delle criptovalute. Presso Cryptopolitan, Hannah contribuisce alla pagina delle notizie, riportando e analizzando gli ultimi sviluppi nei settori DeFi, RWA, regolamentazione crypto, intelligenza artificiale e tecnologie emergenti. Si è laureata all'Arcadia University con una laurea in Amministrazione Aziendale.
