Le perdite non realizzate della Bank of America hanno raggiunto i 131,6 miliardi di dollari sui titoli

Uno dei più grandi istituti finanziari al mondo, Bank of America, ha recentemente reso noto di aver registrato perdite non realizzate per un totale di ben 131,6 miliardi di dollari in titoli. Il dato ha suscitato scalpore nel settore finanziario, con investitori sempre più cauti e preoccupati. 

Secondo fonti di dati recenti, l'importo è in aumento. Tuttavia, la Bank of America continua a registrare profitti elevati, grazie ai suoi elevati tassi di interesse. Ha registrato un aumento del margine di profitto rispetto allo scorso anno. 

La Bank of America lotta contro l'inflazione e le perdite

Dopo aver registrato un del 10% degli utili, Bank of America ha contabilizzato una perdita non realizzata di 131,6 miliardi di dollari sui titoli. Questo dato si aggiunge alle perdite contabili di 106 miliardi di dollari registrate nel secondo trimestre. Tuttavia, Bank of America ha affermato che i risultati a lungo termine non saranno così negativi e che le perdite saranno mitigate.  

Le perdite non realizzate si verificano quando il valore di un investimento scende al di sotto del prezzo di acquisto iniziale. In ogni caso, vengono registrate quando gli investitori non hanno venduto i propri asset. Pertanto, le perdite sono considerate "non realizzate" poiché gli investimenti non sono stati venduti. A quel punto, le perdite diventano realizzate. 

Queste perdite non realizzate sono comuni nel mercato finanziario quando il valore dei titoli subisce fluttuazioni causate da motivi specifici. Tra i fattori che determinano questo fenomeno vi sono la volatilità del mercato globale e le variazioni dei tassi di interesse. 

Il colosso finanziario aveva recentemente reso noto di avere 603 miliardi di dollari in titoli in attesa di scadenza. Anche questo dato rappresenta un calo di 11 miliardi di dollari rispetto ai 614 miliardi di dollari del 2022. I titoli sono stati detenuti fino alla scadenza per consentire alla banca di mitigare le perdite tra i mercati e di disporre di flessibilità. 

Inoltre, la strategia "hold-to-maturity" è stata adottata per aiutare la banca ad acquisire titoli più sicuri. In primo luogo, ciò viene fatto per evitare di investire in titoli che potrebbero presentare potenziali perdite in futuro. 

C'è però un lato negativo: con l'aumento dei tassi di interesse, le possibilità di ottenere guadagni sostanziali sono limitate. Tuttavia, le perdite non realizzate sui titoli sono aumentate del 24,4% nell'ultimo trimestre. 

Sentimenti intorno al recente rapporto

Considerata l'ampia liquidità della banca, la strategia a lungo termine prevista non rischierebbe la vendita dei titoli con conseguente perdita non realizzata. È altamente improbabile che la banca possa vendere i titoli in perdita, poiché Bank of America gode di una solida base di finanziamenti da parte dei creditori, costituita da capitale e depositi dei clienti. 

Inoltre, i suoi investimenti specifici non sarebbero sufficienti a coprire le perdite del titolo in caso di vendita. In termini di asset totali, la Bank of America rappresenta la cifra esorbitante di 2,5 trilioni di dollari.

Tra i problemi che hanno contribuito alle ingenti perdite non realizzate c'è il crollo di numerose banche statunitensi, avvenuto all'inizio dell'anno a partire da marzo, che ha messo la BoA sotto esame. 

Silicon Valley Bank è tra queste istituzioni che hanno venduto parte dei propri asset in perdita. L' ripple di questa situazione ha avuto un crollo devastante che haripplel'intero settore finanziario a monte della crisi finanziaria del 2008. 

Tuttavia, considerando la pubblicazione del rapporto sugli utili del terzo trimestre questa settimana, è probabile che l'istituto finanziario generi profitti a lungo termine, liquidando gli attuali risultati dei dati come allarmanti. 

Secondo l'investitore in oro Peter Schiff, i suoi commenti sulla recente crescita delle perdite non realizzate della Bank of America erano la dura realtà. 

Nel primo semestre dell'anno, Bank of America ha registrato un utile ante imposte di 48,1 miliardi di dollari, ignorando tuttavia un'ulteriore perdita di 95,9 miliardi di dollari sui suoi titoli "detenuti fino a scadenza". La banca ha quindi perso in realtà 47,8 miliardi di dollari. La situazione attuale è peggiore rispetto a quando è stata salvata nel 2008.

Peter Schiff

Considerando che l'anno è appena terminato, le perdite nell'ultimo trimestre potrebbero essere molto più elevate. Si stima che l'importo previsto sia di circa 650 miliardi di dollari, considerando il trend al ribasso del valore dei titoli. Tuttavia, nonostante l'aumento di 7,8 miliardi di dollari delle perdite non realizzate dal secondo trimestre, è probabile che la Banca d'Inghilterra corregga tali perdite in futuro.