Zondacrypto s'effondre : ses dirigeants disparaissent et les utilisateurs perdent l'accès à leurs fonds

Zondagrypto, qui était autrefois la principale plateforme de cryptomonnaies en Europe centrale et orientale, a disparu après la disparition de ses deux principaux dirigeants et le blocage de l'accès aux fonds pour des centaines de milliers d'utilisateurs.

Cetdent rappelle à l'industrie des cryptomonnaies, qui peine encore à se faire reconnaître, à quelle vitesse la confiance des gens peut disparaître s'ils ne savent pas ce qu'il advient de leurs investissements.

Les dégâts ne se limitent pas à la Pologne et à l'Estonie, berceau de la plateforme. Les cryptomonnaies ont bénéficié d'une acceptation politique et institutionnelle en partie grâce au présidentdent Trump, dont l'entreprise familiale de cryptomonnaies aurait généré 1,4 milliard de dollars, selon le New York Times .

Néanmoins, Zondacrypto démontre que le problème de la fraude, qui sévit depuis longtemps dans ce secteur, est toujours d'actualité. Son jeton ZND a perdu 99,9 % de sa valeur, selon les données de CoinMarketCap, tandis que la plateforme où sont stockés les dépôts des clients est hors service depuis avril.

Deux patrons partis en quatre ans

La plateforme a vu le jour sous le nom de BitBay en 2014 à Katowice. Elle a été fondée par Sylwester Suszek, fils de mineur, surnommé le « roi des cryptomonnaies » par les médias polonais. D'après un article précédent de Cryptopolitan, Suszek a disparu en mars 2022 à l'âge de 34 ans après s'être rendu dans un dépôt de carburant près de Katowice pour rencontrer son associé, Marian Wszolek.

Sa famille pense qu'il a été enlevé et tué. Le parquet polonais a par la suite inculpé Wszolek d'appartenance au crime organisé, de fraude à la TVA à grande échelle, de blanchiment d'argent et de séquestration, en lien avec la disparition de Suszek. Wszolek a ensuite disparu à son tour, selon.

L'avocat de Suszek, Przemyslaw Kral, a désormais pris les rênes de l'affaire. Sa dernière communication remonte au 16 avril 2026, via les réseaux sociaux, où il demandait à ses clients de garder leur calme. Quatre mois se sont écoulés depuis, malgré les allégations du Times selon lesquelles il aurait été aperçu à plusieurs reprises en Israël, au Botswana et à Dubaï.

Robert Nogacki, un avocat de Varsovie agissant au nom des clients qui ne peuvent accéder à leurs biens, a déclaré que :

« C’était une fraude dès le premier jour. »

Le portefeuille que seul un homme disparu pouvait ouvrir

Kral a assuré aux clients inquiets que Zondacrypto possédait 4 500 Bitcoin, d'une valeur d'environ 336 millions de dollars à l'époque, et que seul Suszek était en possession des clés.

Cependant, selon la société d'analyse de la blockchain Recoveris, cela s'est avéré faux. Leur enquête a révélé que le principal Bitcoin actif de Zondacrypto a enregistré une chute de 99,7 % de ses avoirs, passant d'une moyenne mensuelle maximale de 55,7 BTC en août 2024 à 0,18 BTC en mars 2026. Au 1er avril, Zondacrypto ne possédait plus que 0,086 BTC, soit environ 9 700 $.

Selon Recoveris, les plateformes d'échange européennes similaires détenaient en moyenne 308 BTC dans leurs portefeuilles actifs principaux. Recoveris a également indiqué avoir initié le transfert de 511 transactions depuis des portefeuilles Zondacrypto vers une adresse de dépôt chez Kraken entre mi-décembre 2025 et début avril, pour un montant d'environ 21 millions de dollars.

La plateforme a refusé de divulguer les adresses des portefeuilles comme preuve de ses réserves hors ligne et a invoqué les réglementations MiCA et DORA de l'Union européenne. Or, ces deux réglementations n'interdisent pas la divulgation de ces informations.

L'Estonie retire sa licence, Bruxelles est sous pression

Le 29 juin 2026, la licence de BB Trade Estonia OÜ, société mère de Zondacrypto, a été annulée par la Cellule de renseignement financier (CRF) estonienne. Auparavant, le 18 mai, la CRF avait déjà suspendu temporairement certaines licences de l'entreprise, l'empêchant ainsi d'accepter de nouveaux clients.

L'agence a ajouté que ses capacités sont limitées, son objectif étant de superviser le respect des lois anti-blanchiment d'argent, et non de vérifier si les fonds des clients existent réellement et sont conservés en toute sécurité.

Le moment choisi pour cette faillite a accentué son caractère dramatique. L'article 143 de la loi MiCA stipule que les fournisseurs opérant selon des régimes nationaux préexistants ne peuvent poursuivre leurs activités que jusqu'au 1er juillet 2026, ou jusqu'à ce que leur demande soit approuvée ou rejetée par l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA). La licence estonienne de Zondacrypto a disparu deux jours seulement avant cette échéance.

Les procureurs l'intègrent à une affaire de crime organisé

Selon un communiqué publié le 3 août, l'enquête Zondacrypto menée par le parquet régional de Katowice a été intégrée à l'enquête menée par le parquet national, sous la direction du département de la criminalité organisée et de la corruption de la région de Silésie.

Les procureurs mènent plusieurs enquêtes sur la création et le fonctionnement de BitBay et Zondacrypto, notamment l'enquête relative à la disparition de Suszek.

Le Premier ministre polonais Donald Tusk a accusé Zondacrypto d'être liée à des organisations criminelles et à des agences de renseignement russes, soulignant les liens financiers de l'entreprise avec des personnalités politiques et des événements d'extrême droite en Pologne.

S'exprimant à la Diète le 17 avril, il a déclaré que l'ascension fulgurante de Zondacrypto avait commencé « grâce à l'argent de la mafia russe ».

Pour l'instant, ses clients ne sont préoccupés que par deux points : le sort de leurs dépôts et l'avenir des deux dirigeants disparus.