Les envois de crypto vers le Venezuela s'accélèrent malgré l'interdiction de Binance

Le Venezuela continue de dépendre fortement des envois de fonds crypto, en raison de l'insécurité économique et de la dépréciation de la monnaie locale. Les envois de fonds continuent malgré la réduction de l'accès au marché Binance P2P. 

Le Venezuela était l'un des foyers d'utilisation quotidienne de la crypto, en tant que couverture contre l'inflation. En 2024, les envois de fonds étrangers sont l'un des principaux cas d'utilisation de la crypto dans le pays. La crypto occupe une part petite mais croissante dans les envois de fonds vers le pays, en concurrence avec les banques et l'effet massif des transferts d'argent non réglementés. 

Chainalysis montre des données provenant de portefeuilles de détail atteignant le pays, la crypto représentant jusqu'à 9 % de tous les envois de fonds. 

Le bolivar vénézuélien a perdu plus de 93 % de sa valeur face au dollar américain au cours de la dernière décennie. Ajoutée à l'inflation mondiale, le Venezuela a eu recours à la crypto comme moyen de stocker de la valeur et de contourner des options d'envoi de fonds plus risquées et plus coûteuses. 

Au cours des dernières années, les envois de fonds estimés représentaient entre 3 et 6 % du PIB vénézuélien, similaire à d'autres pays en développement de la région. 

Les envois de fonds vers l'Amérique latine ont augmenté rapidement pendant les années post-pandémie, avec une croissance maximale en 2021. Seule une fraction se présente sous forme d'envois de fonds personnels. Pour l'Amérique latine, le Banque mondiale note que les envois de fonds sont même plus importants que les investissements directs étrangers. 

Les envois de fonds crypto au Venezuela s'envolent à mesure que la taille de la diaspora augmente

Après la crise migratoire fulgurante, environ 30 % des Vénézuéliens ont commencé à recevoir des envois de fonds, selon l'Inter-American Dialogue. Le montant transmis via la crypto a probablement atteint un record de 9 % selon Chainalysis. pic.twitter.com/56nMMiRLKh

— matthew sigel, ancien CFA (@matthew_sigel) 14 août 2024

La migration et la crise économique ont accéléré les envois de fonds

Le Venezuela a reçu jusqu'à 5,4 milliards de dollars d'envois de fonds au total en 2023, contre 4,2 milliards de dollars en 2022. Les fonds atteignent jusqu'à 2.5M ménages, soit près de 29 % de tous les citoyens vénézuéliens. Environ 38 % des entrées proviennent des États-Unis et sont le résultat direct de la migration croissante. La tendance migratoire a également affecté le profil des envois de fonds, avec une croissance pour les entrées en provenance du Mexique. 

Le Venezuela était l'une des principales sources d'immigration vers les États-Unis, et les envois de fonds en espèces et en crypto reflètent la croissance de la taille de la diaspora. La migration vénézuélienne accéléré entre 2021 et 2023, avec une estimation de 7 % de la population vivant à l'étranger. 

L'un des plus grands problèmes pour les envois de fonds en espèces est les frais relativement élevés. Certains canaux d'envoi de fonds sont non réglementés et non traçables, incluant souvent des prix prédateurs.  

En moyenne, les envois de fonds mondiaux paient des frais de 6.35%, même pour une petite somme de 200 dollars. Le coût des envois de fonds dépend de l'infrastructure numérique et bancaire, et les prix diminuent lentement. Les envois de fonds MoneyGram nécessitent également jusqu'à 7 % de frais. 

Les pièces numériques, d'autre part, ont une infrastructure beaucoup plus légère, nécessitant parfois simplement un portefeuille côté consommateur. L'échange de crypto contre des devises fiduciaires peut être un obstacle, mais l'afflux croissant d'actifs numériques montre que le Venezuela a acquis des outils pour utiliser la crypto pour les dépenses quotidiennes. 

Le Venezuela a été l'un des premiers adoptants d'actifs crypto, ainsi que l'un des plus grands mineurs précoces de Litecoin et de Dogecoin. Les deux devises sont toujours largement utilisées pour les envois de fonds en raison de leurs frais bas, en particulier dans le cas de DOGE. 

Jusqu'à récemment, les Vénézuéliens pouvaient accéder au trading Binance P2P, avant une interdiction d'accès aux services. Selon des sources locales, le gouvernement vénézuélien entrave accès l'accès au site web et à l'application mobile de Binance.

Malgré cela, le Venezuela est sur la carte en ce qui concerne les dépenses crypto directes. La plupart des dépenses crypto directes emplacements au Venezuela sont concentrés à Caracas et à Curaçao, mais les dépenses directes de BTC sont bien réparties dans toute la région. 

Le gouvernement vénézuélien passe à la crypto malgré les interdictions privées

La répression du gouvernement contre l'utilisation privée de la crypto au Venezuela semble paradoxale, compte tenu des tentatives du gouvernement de contourner les sanctions via l'utilisation de la crypto. Le gouvernement a également mené une répression contre le minage de crypto en mai 2024, confisquant jusqu'à 11 000 machines et coupant les fermes de minage du réseau. 

Auparavant, les mineurs étaient l'une des sources de revenus, car ils vendaient leur BTC ou DOGE pour compenser l'inflation. En 2024, la carte du Venezuela n'affiche aucun nœud Bitcoin suite à l'intergovernmentale du gouvernement sur le minage.

En 2017, le gouvernement vénézuélien a tenté d'introduire le Petro, un token ERC-20 censé être adossé à des barils de pétrole brut. Jusqu'à présent, il n'y a presque aucune donnée sur les transferts réels du Petro. 

Au T2, la société pétrolière d'État PDVSA a annoncé elle étendrait l'utilisation des actifs crypto pour éviter les sanctions internationales. Certains contrats de l'entreprise pourraient contenir une clause de paiement en crypto. Cependant, PDVSA ne compte pas sur l'actif Petro. Au lieu de cela, l'entreprise a testé l'USDT comme outil de paiement en 2023. 

Article de Cryptopolitan par Hristina Vasileva