Les nouveaux acheteurs de cryptomonnaies trouvent les marchés haussiers plus convaincants. Après une pause en 2022, les néophytes ont manifesté un intérêt beaucoup plus marqué pour l'acquisition de cryptomonnaies durant le marché haussier de 2024.
Les sondages de la Réserve fédérale de Philadelphie montrent que les marchés haussiers constituent le facteur le plus convaincant pour attirer de nouveaux détenteurs de cryptomonnaies. En avril 2024, l'intérêt des néophytes a plus que doublé par rapport au marché baissier de 2022.
L'Institut de financement des consommateurs de la Réserve fédérale de Philadelphie a mené une série de six enquêtes afin d'évaluer les niveaux de détention de cryptomonnaies et les premières acquisitions. Ces recherches portaient sur la période suivant la pandémie de Covid-19, ainsi que sur les périodes qui ont suivi le marché baissier de 2022.
Le point le plus bas pour les nouveaux acheteurs de cryptomonnaies, ou « nocoiners », a été atteint en octobre 2022. À cette époque, le marché était déjà au point mort suite à l'effondrement du FTX. Seuls 4 % des utilisateurs interrogés ont acquis des cryptomonnaies pour la première fois durant cette période.
La reprise du marché des cryptomonnaies a élargi le nombre d'acheteurs potentiels
À partir d'octobre 2023, le CFI a lancé l'enquête trimestrielle LIFE sur la détention de cryptomonnaies au cours de la vie. La dernière session de l'enquête s'est terminée en avril 2024. Bien que les prix des cryptomonnaies se soient redressés à partir de fin 2023 et aient atteint un pic en mars 2024, l'étude révèle qu'il n'y a pas d'engouement ni de ruée pour acquérir davantage de cryptomonnaies, du moins parmi lesdentsélectionnés.
En avril 2024dentmême les personnes n'ayant jamais utilisé de cryptomonnaies manifestaient un intérêt accru pour ces dernières. Le CFI comportait une question sur l'intention d'en posséder à l'avenir. Ce taux est passé à 13,4 % en avril 2024, contre 4 % pendant le marché baissier de 2022.
Les vétérans de la crypto étaient plus susceptibles d'acquérir davantage d'actifs – 21,8 % de tous lesdentayant déjà possédé des cryptomonnaies ont déclaré qu'ils étaient susceptibles d'en acheter davantage dans un avenir proche.
L'enquête n'a par ailleurs révélé aucun changement significatif du nombre de détenteurs de cryptomonnaies. Lors de la session d'avril 2024, ces derniers représentaient 16,1 % desdent. Ce chiffre était similaire à celui de l'enquête d'octobre. Entre avril et juillet, on a toutefois constaté une baisse statistiquement significative de la part des détenteurs de cryptomonnaies, qui est tombée à 14,7 %. Cette période a également été marquée par des ventes au détail et des achats massifs, les cryptomonnaies se concentrant dans des portefeuilles plus importants.
La détention dedentpar les particuliers a légèrement diminué au fil de l'année. L'étude de CFI portait sur le cours du Bitcoin, mais la période étudiée comprenait également d'autres types de cryptomonnaies et de jetons, notamment les « memes assets ». Ces achats n'ont pas été pris en compte dans l'étude, bien que les données montrent que les mèmes pourraient potentiellement attirer de nouveaux utilisateurs.
La possession de cryptomonnaies reste mondialisée
L'ICF de la Fed dresse un portrait des détenteurs de cryptomonnaies basés aux États-Unis qui les considèrent comme un investissement. Cependant, leur utilisation et leur détention sont bien plus mondialisées et concernent différents types d'actifs et d'activités.
Chainalysis montre que l'utilisation des cryptomonnaies est mondialisée, mais présente des zones d'activité intense. L'un des principaux facteurs d'adoption des cryptomonnaies demeure la turbulence financière, notamment la dépréciation monétaire. Les données de Statista indiquent que l'Argentine est en tête des tendances , sa part de détenteurs de cryptomonnaies passant de 14 % en 2020 à 30 % en 2024.
L'Inde est également une région en pleine croissance, avec un taux d'adoption des cryptomonnaies de 8 % en 2020 et de 22 % cette année. Chainalysis place également le pays au sommet de son indice d'utilisation, basé sur les données de la blockchain et les historiques de transactions.
L'Indonésie domine le marché des transactions en cryptomonnaies via DeFi . Les États-Unis occupent la première place du classement, figurant parmi les cinq premiers pour l'utilisation des plateformes d'échange décentralisées (DEX) tant pour les particuliers que pour les services centralisés. La Chine, autrefois un haut lieu de l'activité crypto, se classe 20e pour l'ensemble des catégories d'utilisation des cryptomonnaies.
Chainalysis met également en évidence une autre tendance : le déclin des places de marché P2P. Avec l’essor d’autres outils et plateformes, les échanges et les marchés de cryptomonnaies P2P ont diminué. Des options d’échange plus sécurisées existent désormais, notamment les DEX et les hubs pour l’échange de stablecoins. Les paiements directs en stablecoins ont également progressé, rendant superflus les services d’échange pour le BTC et l’ETH.
L'utilisation et la détention de cryptomonnaies à l'échelle mondiale se concentrent en Asie centrale, en Asie du Sud-Est et en Océanie, plusieurs pays étant en tête dans différentes catégories d'utilisation. Cette région concentre plus de 16 % de la valeur mondiale des cryptomonnaies et constitue un véritable vivier d'innovation dans le domaine du Web3 et d'autres applications commerciales. On y observe une activité avec des transactions comprises entre 10 000 et 1 million de dollars, tandis que la finance institutionnelle est davantage répandue aux États-Unis et en Europe.
Reportage Cryptopolitan de Hristina Vasileva
