L'action StanChart progresse suite à une issue favorable d'un litige aux États-Unis

L'action Standard Chartered a progressé de 3,38 % vendredi, atteignant environ 1 404 dollars, et affiche une hausse de 7,70 % sur les cinq derniers jours. Cette forte progression fait suite à l'annonce d'une décision favorable du ministère de la Justice américain dans un long procès civil.

L'action de StanChart a chuté la semaine dernière après que la députée républicaine américaine Elise Stefanik a demandé une enquête sur les malversations financières présumées de la banque. Elle a écrit à la procureure générale, Pam Bondi, affirmant que StanChart avait effectué 9,6 milliards de dollars de paiements illégaux à des organisations terroristes connues, dont l'Iran. 

Aujourd'hui, j'ai respectueusement demandé au procureur général @AGPamBondi d'enquêter sur les paiements illicites effectués par Standard Chartered Bank à des terroristes connus et sur de l'État de New York, Tish James, concernant ces paiements lors de l'octroi de la licence bancaire.https://t.co/l9CeNVEz82 pic.twitter.com/a5REsUhMav

— La députée Elise Stefanik (@RepStefanik) 15 août 2025

Standard Chartered réfute les allégations de malversations financières

L'établissement financier a également été accusé d'avoir financé les achats de pétrole iranien et d'avoir dissimulé ces transactions aux autorités de déclaration compétentes. Standard Chartered a aussi été accusé de contourner les sanctions en vigueur.

Standard Chartered a fait valoir le 15 août que le reportage contenait de graves inexactitudes factuelles concernant l'affaire Brutus qui tam. La banque a également contesté les allégations de transactions illégales s'élevant à 9,6 milliards de dollars, invoquant plusieurs rejets par les tribunaux américains. 

StanChart s'attend à ce que le rejet de la plainte soit confirmé en appel, arguant que les allégations sont infondées. L'établissement financier entend également coopérer pleinement avec les autorités compétentes afin de les assurer que les accusations sont sans fondement et que les faits n'ont pas évolué.

Le groupe bancaire international affirme rester résolu dans sa lutte contre la criminalité financière dans tous les pays où il opère, y compris aux États-Unis. L'entreprise a également promis de maintenir le plus haut niveau de conformité aux lois et réglementations en matière de sanctions. 

StanChart entend continuer à se défendre vigoureusement contre les allégations de Brutus. La banque estime également que Brutus cherche à nuire à sa réputation et est motivé par un gain financier personnel.

Stefanik a également demandé une enquête sur la banque concernant son rôle présumé dans la facilitation de transactions pour des entités liées au Hezbollah et au Hamas. Cette affaire a soulevé des questions quant à une possible instrumentalisation des mesures réglementaires à des fins géopolitiques.

Le responsable républicain américain a affirmé que la procureure générale de l'État, Letitia James, n'avait pas pris de mesures concernant ces transactions illégales lors de l'approbation de la licence annuelle de la banque. Stefanik a également révélé que James disposait d'informations sur ces transactions illégales provenant d'experts en financement du terrorisme et de lanceurs d'alerte.

Comme l'avait précédemment rapporté Cryptopolitan, elle a évoqué un risque pour la sécurité nationale lié aux activités financières de StanChart et à l'inaction de James face à ces activités.

Un ancien employé de la banque a affirmé que les autorités américaines avaient soit négligé, soit dissimulé des preuves cruciales démontrant que celle-ci avait effectué de nombreuses autres transactions avec des groupes terroristes. Julian Knight, ancien cadre de Standard Chartered au sein de l'unité des services de transactions, a déclaré que les États-Unis n'avaient pas approuvé les allégations de lanceur d'alerte qu'il avait formulées auprès du ministère de la Justice (DOJ) contre la banque.

Selon un rapport du Consortium international des journalistes d'investigation, Knight a déclaré avoir mis au jour d'innombrables transactions illégales dissimulées dans les fichiers informatiques de la banquetrondentdentdentdentdentdentdentdentmoins 500 000 transactions distinctes impliquant des clients de la banque liés à l'Iran.

Le ministère de la Justice a par la suite cité les allégations de Knight, qu'il avait rejetées comme non fondées, dans une décision de la Haute Cour de 2025 autorisant la poursuite de l'action en justice intentée par les investisseurs.

StanChart risque des sanctions pour ses malversations financières présumées

Les coûts de mise en conformité de la banque, liés aux sanctions, ont bondi de 40 % depuis 2020. Le ratio de fonds propres de catégorie 1 (CET1) de StanChart, à 13,8 %, inférieur à celui de ses concurrents comme HSBC (14,5 %), soulève également des inquiétudes quant à sa capacité à absorber de futures sanctions. Un rapport de PwC révèle que près de 70 % des gestionnaires d'actifs privilégient les banques dotées de dispositifs de conformité robustes.

StanChart a accepté de verser plus d'un milliard de dollars après avoir été accusée par les autorités américaines et britanniques de blanchiment d'argent et de violation des sanctions. La société financière était accusée d'avoir traité 438 millions de dollars de transactions illégales vers des comptes iraniens entre 2009 et 2014.

La banque multinationale britannique a également été condamnée à une amende de 2,7 milliards de dollars en juillet pour son rôle présumé dans le scandale 1MDB. Elle est accusée d'avoir autorisé plus de 100 paiements suspects entre 2013 et 2019 provenant du fonds d'investissement malaisien 1MDB.