La Corée du Sud réprime les 40 opérateurs de cryptomonnaies non enregistrés

Environ 40 entreprises fournissant des prestataires de services de cryptomonnaies (VASP) non enregistrés ont été signalées par l'Unité de renseignement financier (FIU) de Corée du Sud aux autorités policières, ce qui indique les efforts croissants de Séoul pour réprimer les opérations de cryptomonnaies non autorisées et exercer une pression supplémentaire sur les bourses étrangères ciblant les utilisateurs sud-coréens.

Ce signalement intervient dans le contexte de la poussée exercée par la Corée du Sud pour inciter le Groupe d'action financière (GAFI) à resserrer les réglementations internationales sur les cryptomonnaies pour tous les pays membres du groupe, faisant de l'action nationale une partie d'une campagne plus large qui pourrait remodeler les coûts de conformité pour les bourses du monde entier.

Ce que la FIU a découvert

Selon la loi sud-coréenne sur les informations relatives aux transactions financières spécifiées, toutes les plateformes effectuant leurs opérations de cryptomonnaies dans le pays doivent être certifiées par le Système de gestion de la sécurité de l'information (ISMS) et enregistrées auprès de l'Unité de renseignement financier (FIU). La même règle s'applique à toutes les entreprises étrangères fournissant des services aux citoyens de Corée du Sud. Seules 28 organisations ont rempli ces critères, comme l'a déclaré le Chosun Ilbo. Tout autre fournisseur offrant des services aux clients nationaux opère illégalement.

La FIU a décrit plusieurs tactiques d'évasion qu'elle a découvertes lors de son examen. Certaines plateformes offshore ont mené des campagnes de marketing en langue coréenne sur Telegram et KakaoTalk pour recruter des utilisateurs locaux, puis ont acheminé le support client via des canaux exclusivement en anglais pour dissimuler le fait qu'elles faisaient des affaires à l'intérieur du pays. Des changeurs d'argent privés ont également été trouvés en train de convertir des stablecoins en wons pour les étudiants internationaux, les touristes et les travailleurs étrangers résidant en Corée du Sud, a déclaré la FIU. Dans d'autres cas, des YouTubers acceptaient des paiements fixes de bourses étrangères pour promouvoir leurs plateformes auprès du public coréen.

Ceux qui ne sont pas enregistrés dans le cadre du système existant ne sont pas couverts par la loi sur la protection des utilisateurs d'actifs virtuels et la loi sur les informations relatives aux transactions financières spécifiées. Par conséquent, ces plateformes exposent les utilisateurs à des violations de données, des attaques informatiques, des pertes de fonds et des arnaques à la sortie (exit scams) sans grande chance de récupérer leurs pertes, selon l'enquête de la FIU.

L'importance de cette nouvelle au-delà de la Corée du Sud

Le timing de cette nouvelle n'est pas une coïncidence. Le directeur de la FIU, Lee Hyung-joo, venait de participer à la 34e session plénière du GAFI à Paris, où il a fait appel à tous les pays membres pour supprimer tout seuil de montant de transaction de la règle de voyage (Travel Rule) sur les cryptomonnaies. En fait, la Corée du Sud entend appliquer le processus de vérification d'identité à toutes les transactions, quelle que soit leur valeur, en réduisant le seuil actuel de 1 million de wons (730 $) à zéro en août.

Lee a déclaré que le fait d'avoir des règles différentes pour l'octroi de licences et la supervision des bourses dans différentes juridictions conduit à un arbitrage réglementaire, ce qui entrave l'efficacité des efforts de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de financement du terrorisme. Si d'autres membres du GAFI suivaient l'exemple de Séoul, toutes les bourses du monde devraient disposer de l'infrastructure nécessaire pour effectuer des vérifications d'identité sur les micro-paiements, ce qui représenterait un changement opérationnel coûteux.

L'examen préliminaire mené par le Groupe d'action financière (GAFI) a confirmé la position de Séoul : les juridictions où la plupart des échanges d'actifs virtuels ont lieu sont les moins conformes aux normes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) du GAFI pour les cryptomonnaies.

Historique des applications de la loi en Corée du Sud

Les signalements s'ajoutent à une série d'actions d'application de la loi menées en 2026. Comme l'a rapporté Compliance Corylated, en janvier, la Commission des services financiers a intenté une action pénale pour violation de la loi sur la protection des utilisateurs d'actifs virtuels contre un individu qui aurait dirigé un schéma de pompage et de dumping (pump-and-dump). Le suspect a réalisé un profit en achetant rapidement certains tokens, puis en vendant massivement ses avoirs en quelques minutes ; de cette façon, il a gagné plusieurs centaines de millions de wons en un mois.

Dans le cadre d'un accord signé en mars par les responsables sud-coréens, le Service de supervision financière, le Service des douanes de Corée et neuf émetteurs de cartes de crédit ont convenu de coordonner l'échange de données de transaction en temps réel et de mettre fin à l'échange illégal d'argent à l'aide de cartes de crédit étrangères, comme l'a rapporté Cryptopolitan.

Un responsable de la Commission des services financiers a déclaré à Newsis que le gouvernement continuera de mener des inspections conjointes avec les agences concernées et de poursuivre les inspections de routine des opérateurs non enregistrés.