La Corée du Sud sévit contre 40 opérateurs de cryptomonnaies non enregistrés

Une quarantaine d'entreprises fournissant des services de transfert d'actifs virtuels (SPAV) non enregistrés ont été signalées aux autorités policières par l'Unité de renseignement financier (URF) de Corée du Sud, ce qui témoigne des efforts croissants de Séoul pour lutter contre les opérations de cryptomonnaies non autorisées et exercer une pression accrue sur les plateformes d'échange étrangères ciblant les utilisateurs sud-coréens.

Cette saisine intervient alors que la Corée du Sud fait pression sur le Groupe d'action financière (GAFI) pour qu'il renforce la réglementation internationale des cryptomonnaies pour tous les pays membres, faisant ainsi de cette action nationale un élément d'une campagne plus large susceptible de remodeler les coûts de conformité pour les plateformes d'échange du monde entier.

Ce que l'unité de renseignement financier (FIU) a découvert

Conformément à la loi sud-coréenne relative aux informations sur les transactions financières spécifiques, toutes les plateformes effectuant des opérations de cryptomonnaies en Corée du Sud doivent être certifiées par le Système de gestion de la sécurité de l'information (SGSI) et enregistrées auprès de la Cellule de renseignement financier (CRF). Cette même obligation s'applique à toutes les entreprises étrangères fournissant des services aux citoyens sud-coréens. Seules 28 organisations remplissent ces critères, selon le Chosun Ilbo. Tout autre prestataire proposant des services à des clients coréens exerce son activité illégalement.

L'Unité de renseignement financier (FIU) a mis au jour plusieurs tactiques de contournement de la loi lors de son enquête. Certaines plateformes offshore menaient des campagnes marketing en coréen sur Telegram et KakaoTalk pour recruter des utilisateurs locaux, puis redirigeaient le service client vers des canaux exclusivement anglophones afin de masquer le fait qu'elles exerçaient leurs activités en Corée du Sud. La FIU a également constaté que des bureaux de change privés convertissaient des stablecoins en wons pour lesdentinternationaux, les touristes et les travailleurs étrangers résidant en Corée du Sud. Dans d'autres cas, des YouTubeurs acceptaient des paiements fixes de plateformes d'échange étrangères pour promouvoir leurs chaînes auprès du public coréen.

Les personnes non enregistrées dans le système actuel ne sont pas couvertes par la loi sur la protection des utilisateurs d'actifs virtuels ni par la loi sur les informations relatives aux transactions financières spécifiques. Par conséquent, selon l'enquête de la CIU, ces plateformes exposent leurs utilisateurs à des violations de données, des piratages informatiques, des pertes de fonds et des escroqueries à la sortie, avec peu de chances de récupérer leurs pertes.

Portée de l'information au-delà de la Corée du Sud

L'annonce de cette nouvelle n'est pas fortuite. Le directeur de la FIU, Lee Hyung-joo, venait d'assister à la 34e session plénière du GAFI à Paris, où il a exhorté tous les pays membres à supprimer tout seuil de transaction pour la réglementation relative aux cryptomonnaies en déplacement. De fait, la Corée du Sud prévoit d'appliquer la vérification d'dentà toutes les transactions, quel que soit leur montant, en ramenant à zéro le seuil actuel d'un million de wons (730 dollars) en août.

Lee a déclaré que l'application de règles différentes en matière d'agrément et de supervision des plateformes d'échange selon les juridictions engendre des arbitrages réglementaires, ce qui nuit à l'efficacité de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Si d'autres membres du GAFI emboîtent le pas à Séoul, toutes les plateformes d'échange du monde devront se doter de l'infrastructure nécessaire pour effectuer des vérifications d'identité sur les micropaiements, une modification opérationnelle coûteuse.

L'examen préliminaire mené par le GAFI a confirmé la position de Séoul : les juridictions où se déroulent la plupart des transactions d'actifs virtuels sont les moins conformes aux normes anti-blanchiment du GAFI pour les cryptomonnaies.

Historique de l'application de la loi en Corée du Sud

Ces poursuites s'ajoutent à une série d'actions coercitives menées en 2026. Selon Compliance Corylated, en janvier, la Commission des services financiers a engagé des poursuites pénales pour violation de la loi sur la protection des utilisateurs d'actifs virtuels contre un individu soupçonné d'avoir mis en place une escroquerie de type « pump and dump ». Le suspect a réalisé des profits en achetant rapidement certains jetons, puis en revendant ses avoirs quelques minutes plus tard ; il a ainsi empoché plusieurs centaines de millions de wons en un mois.

Dans le cadre d'un accord signé en mars par des responsables sud-coréens, le Service de supervision financière, le Service des douanes coréen et neuf émetteurs de cartes de crédit ont convenu de coordonner l'échange de données de transaction en temps réel et de mettre fin à l'échange illégal d'argent à l'aide de cartes de crédit étrangères, comme l'a rapporté Cryptopolitan.

Un responsable de la Commission des services financiers a déclaré à Newsis que le gouvernement continuerait de mener des inspections conjointes avec les agences concernées et de procéder à des inspections de routine auprès des opérateurs non enregistrés.