SemiLiquid dévoile son protocole de crédit programmable, développé avec Avalanche, faisant progresser le crédit institutionnel sur des garanties tokenisées

Dubaï, EAU, 8 décembre 2025, Chainwire

• Suite au premier pilote de ce genre mené avec Franklin Templeton, Zodia Custody, Avalanche et CMS, démontrant un crédit bilatéral exécutable au sein de la garde d'actifs numériques
• Présentation lors de la Semaine des finances d'Abou Dabi 2025, mettant en avant une avancée majeure dans l'infrastructure du crédit institutionnel

SemiLiquid, une couche d'infrastructure native de garde pour le crédit institutionnel, a annoncé aujourd'hui le lancement de son protocole de crédit programmable (PCP) lors de la Semaine des finances d'Abou Dabi 2025. Cette infrastructure révolutionnaire permet aux institutions d'activer du crédit contre des actifs numériques et tokenisés détenus en garde – sans transférer de collatéral, marquant une avancée critique dans l'évolution des marchés de capitaux numériques. Développé et lancé à Abou Dabi, le protocole est désormais prévu pour un déploiement mondial, soulignant l'ascension de l'émirat en tant que principal hub pour les actifs numériques et une plateforme de lancement pour l'innovation financière.

Le lancement est soutenu par un pilote réussi mené avec Franklin Templeton, Zodia Custody, Avalanche, Presto Labs, M11 Credit, Oasis Foundation & CMS. Dans le cadre du pilote, le fonds de marché monétaire tokenisé à rendement quotidien de Franklin Templeton, BENJI, a été utilisé comme collatéral, qui est resté grevé tout au long du cycle de vie du prêt, selon des termes prédéfinis et des déclencheurs automatisés. Cette simulation de preuve de concept a permis aux institutions de conserver le rendement quotidien tout en accordant aux prêteurs une sécurité exécutoire sur les actifs – éliminant le risque de contrepartie sans aucun mouvement de collatéral.

« Les actifs programmables nécessitent un crédit programmable », a déclaré Rico van der Veen, Co-fondateur et PDG de SemiLiquid. « Le PCP fournit le rail manquant dont les institutions ont besoin – un cadre juridique standardisé, natif à la garde et partagé, qui fusionne la confiance de la finance traditionnelle avec l'efficacité des actifs programmables. Cela marque un passage de mises à jour incrémentales à une infrastructure fondamentale pour le crédit institutionnel. L'environnement de l'Abu Dhabi Global Market nous a permis de développer notre solution dans un cadre conscient des risques, optimisé pour l'innovation en matière d'actifs numériques. »

« Le PCP de SemiLiquid réunit des leaders innovants de l'industrie dans un effort pour remédier aux inefficacités du crédit institutionnel », a déclaré Anoosh Arevshatian, directeur du produit chez Zodia Custody. « Grâce à notre participation, Zodia Custody espère établir l'infrastructure de garde comme la couche de confiance pour un crédit scalable et programmable. »

« Le crédit programmable démontre comment le prêt institutionnel peut fonctionner nativement au sein de la garde sans compromettre l'exécutabilité, la conformité ou la rapidité de règlement. L'infrastructure haute performance et de niveau institutionnel d'Avalanche, combinée au protocole de crédit programmable de SemiLiquid, offre une voie claire pour étendre l'adoption institutionnelle – développée dans une région devenue un tremplin pour les marchés financiers on-chain de nouvelle génération », a déclaré Khalid Dannish, Directeur du Moyen-Orient et de l'Afrique du Nord chez Ava Labs.

« Le crédit privé devient numérique, et ce pilote prouve comment il peut être réalisé légalement et en conformité », a déclaré Matthew Nyman, Responsable des actifs numériques chez CMS. « CMS est fier de soutenir l'infrastructure qui apporte un crédit automatisé et natif à la garde aux marchés institutionnels. »

Alors que les actifs tokenisés devraient atteindre 10 milliards de dollars d'ici 2030, l'infrastructure du crédit est restée prisonnière de workflows hérités. Plus de 70 % du financement bilatéral institutionnel implique encore des papiers sur mesure, trait par trait, ainsi que des transferts de garanties entre des comptes et systèmes fragmentés, créant des risques de contrepartie et des frictions qui empêchent les actifs tokenisés de fonctionner comme des garanties évolutives et financables.

Le pilote de SemiLiquid a montré que la technologie et le cadre juridique sont matures et que les institutions sont prêtes. L'entreprise avance vers la Phase II, prévue pour début 2026, qui étendra les intégrations à d'autres gardiens, types de garanties et juridictions. Les capacités futures incluront des prêts sous-collatéralisés soutenus par des attestations de solvabilité vérifiées et un cadre unifié pour l'exécutabilité à travers les marchés.

« Le crédit est le sang vital des marchés de capitaux », a ajouté Rico van der Veen, Co-fondateur et PDG de SemiLiquid. « Avec le PCP, le crédit programmable est arrivé – et il est prêt pour un déploiement institutionnel. »

Pour plus d'informations, les utilisateurs peuvent visiter https://pcp.co/

Contact presse :

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À propos de SemiLiquid :

SemiLiquid fournit l'infrastructure qui alimente la prochaine évolution du crédit institutionnel. Construit sur des rails natifs à la garde, son protocole de crédit programmable (PCP) standardise et automatise le prêt bilatéral – apportant la confiance de la finance traditionnelle et l'efficacité des marchés programmables à un écosystème de crédit unifié, conforme et interopérable.

À propos de Zodia Custody

Zodia Custody est une plateforme d'actifs numériques axée sur les institutions, soutenue par Standard Chartered, en association avec Northern Trust, SBI Holdings, National Australia Bank et Emirates NBD. Grâce à la combinaison de ses solutions de garde, de trésorerie et de règlement, Zodia Custody permet aux investisseurs institutionnels du monde entier de réaliser tout le potentiel de l'avenir des actifs numériques – simplement, en toute sécurité et sans compromis. Zodia Custody est enregistrée auprès de l'Autorité de conduite financière (FCA), de la Banque centrale d'Irlande, de la Commission de surveillance du secteur financier (CSSF) et détient une licence auprès du Registre des sociétés de Hong Kong.

Zodia Custody met en œuvre les exigences de la 5AMLD et applique les mêmes normes que Standard Chartered en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), de conformité financière (FCC) et de connaissance du client (KYC). Elle met en œuvre les exigences de la règle de voyage du GAFI. Zodia Custody Limited est enregistrée au Royaume-Uni auprès de la FCA en tant qu'entreprise d'actifs cryptographiques conformément aux Règlements de 2017 sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds. Zodia Custody (Ireland) Limited est enregistrée auprès de la Banque centrale d'Irlande en tant que prestataire de services sur actifs virtuels (VASP) conformément à la loi de 2010 sur la justice pénale (blanchiment d'argent et financement du terrorisme) (telle que modifiée). Zodia Custody (Ireland) Limited a été établie en Irlande en août 2021. Zodia Custody (Ireland) Limited est enregistrée auprès de la CSSF au Luxembourg en tant que prestataire de services sur actifs virtuels conformément à l'article 7-1 (2) de la loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, telle que modifiée. Zodia Custody (Hong Kong) Limited est enregistrée auprès du Registre des prestataires de services de fiducie et d'entreprises sous le numéro de licence TC009245 conformément à l'ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AMLO), chapitre 615, pour ses activités de garde d'actifs numériques.

Pour plus d'informations sur Zodia Custody, les utilisateurs peuvent visiter : https://zodia-custody.com/

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Vinita Kullai
YAP Global
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