Dubaï, Émirats arabes unis, 8 décembre 2025, Chainwire
- Suite à un projet pilote inédit mené avec Franklin Templeton, Zodia Custody, Avalancheet CMS, une solution de crédit bilatéral exécutoire est mise en œuvre dans le cadre de la conservation d'actifs numériques.
- Présentée en avant-première à l'Abu Dhabi Finance Week 2025, cette initiative représente une avancée majeure dans l'infrastructure de crédit institutionnel.
SemiLiquid , une infrastructure native de conservation pour le crédit institutionnel, a annoncé aujourd'hui le lancement de son protocole de crédit programmable (PCP) lors de l'Abu Dhabi Finance Week 2025. Cette infrastructure novatrice permet aux institutions d'octroyer des crédits sur des actifs numériques et tokenisés détenus en conservation, sans transfert de garantie, ce qui représente une avancée majeure dans l'évolution des marchés de capitaux numériques. Développé et lancé à Abou Dhabi, le protocole est désormais destiné à un déploiement mondial, confirmant ainsi le rôle de l'émirat comme pôle d'excellence pour les actifs numériques et tremplin pour l'innovation financière.
Ce lancement s'appuie sur un projet pilote concluant mené en collaboration avec Franklin Templeton , Zodia Custody , Avalanche , Presto Labs, M11 Credit, Oasis Foundation et CMS. Dans le cadre de ce projet, le fonds monétaire tokenisé à rendement journalier B ENJ I de Franklin Templeton a servi de garantie. Ce fonds est resté grevé d'une sûreté pendant toute la durée du prêt, conformément aux conditions prédéfinies et aux mécanismes de déclenchement automatisés. Cette simulation, qui a permis de valider le concept, a permis aux institutions de conserver l'intégralité du rendement journalier tout en offrant aux prêteurs une sûreté exécutoire sur les actifs, éliminant ainsi le risque de contrepartie sans aucun mouvement de garantie.
« Les actifs programmables nécessitent un crédit programmable », a déclaré Rico van der Veen , cofondateur et PDG de SemiLiquid . « Le PCP apporte aux institutions l'infrastructure qui leur manquait : un cadre juridique standardisé, natif de la conservation et partagé, qui allie la confiance de la finance traditionnelle à l'efficacité des actifs programmables. Cela marque un tournant, passant de mises à niveau progressives à une infrastructure fondamentale pour le crédit institutionnel. L'environnement d'Abu Dhabi Global Market nous a permis de développer notre solution dans un cadre axé sur la gestion des risques et optimisé pour l'innovation dans le domaine des actifs numériques. »
« Le PCP de SemiLiquid réunit des leaders innovants du secteur afin de remédier aux inefficacités du crédit institutionnel », a déclaré Anoosh Arevshatian, directrice des produits chez Zodia Custody. « Grâce à notre participation, Zodia Custody espère établir une infrastructure de conservation servant de couche de confiance pour un crédit évolutif et programmable. »
« Le crédit programmable démontre comment les prêts institutionnels peuvent fonctionner nativement au sein des services de conservation sans compromettre l'exécution, la conformité ni la rapidité de règlement. Avalanche , combinée au protocole de crédit programmable de SemiLiquid, ouvre la voie à une adoption institutionnelle à grande échelle, dans une région devenue un tremplin pour les marchés financiers on-chain de nouvelle génération », a déclaré Khalid Dannish, responsable MENA chez Ava Labs.
« Le crédit privé se digitalise, et ce projet pilote prouve qu'il est possible de le faire dans le respect de la loi et des réglementations », a déclaré Matthew Nyman, responsable des actifs numériques chez CMS . « CMS est fier de soutenir l'infrastructure qui permet aux marchés institutionnels de bénéficier d'un crédit automatisé et intégré à la gestion des titres. »
Alors que les actifs tokenisés devraient atteindre 10 000 milliards de dollars d’ici 2030 , l’infrastructure de crédit reste prisonnière de processus obsolètes. Plus de 70 % des financements bilatéraux institutionnels reposent encore sur des formalités administratives et des transferts de garanties spécifiques à chaque transaction, à travers des comptes et des systèmes fragmentés. Cette fragmentation engendre des risques de contrepartie et des frictions qui empêchent les actifs tokenisés de servir de garanties évolutives et finançables.
Le projet pilote de SemiLiquid a démontré la maturité de son cadre technologique et juridique, ainsi que la préparation des institutions. L'entreprise passe à la phase II, prévue pour début 2026, qui étendra ses intégrations à d'autres dépositaires, types de garanties et juridictions. Les fonctionnalités futures incluront les prêts sous-garantis, appuyés par des attestations de solvabilité vérifiées, et un cadre unifié pour l'application des décisions sur l'ensemble des marchés.
« Le crédit est essentiel aux marchés financiers », a ajouté Rico van der Veen , cofondateur et PDG de SemiLiquid . « Avec PCP, le crédit programmable est désormais une réalité et il est prêt à être déployé auprès des institutions. »
Pour plus d'informations, les utilisateurs peuvent consulter le site https://pcp.co/
Contact presse :
À propos de SemiLiquid :
SemiLiquid fournit l'infrastructure qui sous-tend la prochaine évolution du crédit institutionnel. Reposant sur des solutions natives de conservation de titres, son protocole de crédit programmable (PCP) standardise et automatise les prêts bilatéraux, alliant la confiance de la finance traditionnelle et l'efficacité des marchés programmables à un écosystème de crédit unifié, conforme et interopérable.
À propos de Zodia Custody
Zodia Custody est une plateforme d'actifs numériques dédiée aux institutions, soutenue par Standard Chartered et associée à Northern Trust, SBI Holdings, National Australia Bank et Emirates NBD. Grâce à ses solutions de conservation, de trésorerie et de règlement, Zodia Custody permet aux investisseurs institutionnels du monde entier d'exploiter pleinement le potentiel des actifs numériques, de manière simple, sécurisée et sans compromis. Zodia Custody est enregistrée auprès de la Financial Conduct Authority (FCA), de la Banque centrale d'Irlande et de la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). Elle est également agréée par le Registre des sociétés de Hong Kong.
Zodia Custody met en œuvre les exigences de la 5e directive anti-blanchiment (5AMLD) et applique les mêmes normes que Standard Chartered en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB), de conformité financière (FC) et de connaissance du client (KYC). Elle applique également les exigences de la règle de voyage du GAFI. Zodia Custody Limited est enregistrée au Royaume-Uni auprès de la FCA en tant qu'entreprise de crypto-actifs conformément à la réglementation de 2017 relative au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme et aux transferts de fonds. Zodia Custody (Ireland) Limited est enregistrée auprès de la Banque centrale d'Irlande en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels (PSAV) en vertu de la loi de 2010 relative à la justice pénale (blanchiment d'argent et financement du terrorisme), telle que modifiée. Zodia Custody (Ireland) Limited a été créée en Irlande en août 2021. Zodia Custody (Ireland) Limited est enregistrée auprès de la CSSF au Luxembourg en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels conformément à l'article 7-1 (2) de la loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, telle que modifiée. Zodia Custody (Hong Kong) Limited est enregistrée auprès du Registre des prestataires de services fiduciaires et de sociétés sous le numéro de licence TC009245 en vertu de l'ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AMLO), chapitre 615, en ce qui concerne ses activités de conservation d'actifs numériques.
Pour plus d'informations sur Zodia Custody, les utilisateurs peuvent consulter le site : https://zodia-custody.com/
Contact
Responsable de compte
Vinita Kullai
YAP Global
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