Robinhood, plateforme de cryptomonnaies, fait son entrée dans l'UE avec un programme de fidélité innovant

Robinhood, la société américaine de services financiers pionnière dans le trading d'actions et de fonds négociés en bourse sans commission, franchit une étape importante sur le marché européen en lançant ses services de trading de cryptomonnaies. Ce développement intervient peu après le lancement de ses services de courtage en bourse au Royaume-Uni, marquant ainsi ses premiers pas à l'international.

À compter de jeudi, les investisseurs européens auront accès à la plateforme Robinhood, leur permettant d'acheter et de vendre plus de 25 cryptomonnaies. Parmi celles-ci figurent des cryptomonnaies bien connues comme Bitcoin, l'Ether et le SOL de Solana. Johann Kerbrat, directeur général de Robinhood Crypto, l'a confirmé lors d'un récent entretien avec Bloomberg.

Robinhood vise la croissance en Europe avec une nouvelle stratégie crypto

Afin d'tracet de fidéliser sa clientèle, la plateforme a mis en place un programme de fidélité novateur. Ce programme permet de récompenser chaque utilisateur avec une partie de son volume de transactions mensuel en Bitcoin. Cette stratégie s'inscrit dans la tendance haussière récente des cours des cryptomonnaies, alimentée par les anticipations liées à l'évolution des taux d'intérêt américains et au lancement potentiel d'un fonds négocié en bourse (ETF) spécialisé dans Bitcoin.

Malgré une hausse de 75 % des volumes d'échanges de cryptomonnaies en novembre, la performance globale de Robinhood a été affectée par un enthousiasme moindre sur le marché, comparé au pic observé pendant la pandémie de COVID-19. Ce phénomène estdent par une baisse de 55 % des volumes d'échanges de cryptomonnaies par rapport à l'année précédente.

L'arrivée de Robinhood en Europe est notable, compte tenu du contexte réglementaire actuel. L'entreprise n'envisage pas d'étendre ses services de cryptomonnaies au marché britannique, invoquant une réglementation floue concernant les actifs numériques. En revanche, elle est enregistrée comme opérateur d'échange de monnaies virtuelles en Lituanie et sollicite des autorisations dans d'autres pays de l'UE.

Plans futurs et modèle de revenus

Les revenus de Robinhood issus de ces services de courtage de cryptomonnaies proviendront principalement des remises accordées par les teneurs de marché et les plateformes de négociation. En Europe, le taux de remise est fixé à environ 65 points de base par transaction, soit une augmentation significative par rapport aux 35 points de base pratiqués aux États-Unis.

Actuellement, la plateforme propose une quinzaine de jetons sur son marché domestique. Cependant, elle a dû en retirer certains, notamment SOL et MATIC, suite à la décision de la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine de les classer comme titres non enregistrés. Cette pression réglementaire a incité les principales plateformes d'échange de cryptomonnaies américaines, telles que Coinbase, Kraken et Gemini, à s'étendre à l'international.

Pour l'instant, européens de Robinhood Crypto ne peuvent pas transférer leurs cryptomonnaies en dehors de l'application. Cependant, l'entreprise prévoit d'intégrer cette fonctionnalité l'année prochaine, ainsi que de nouveaux tokens et services de staking. Cette expansion anticipe la mise en place du nouveau régime européen des marchés de crypto-actifs (MiCA), prévue début 2025. Dans le cadre de MiCA, Robinhood devra obtenir une autorisation complète en tant que prestataire de services de cryptomonnaies dans au moins un État membre de l'UE.

La récente incursion de Robinhood dans l'Union européenne marque une étape importante de son expansion internationale. Robinhood entend conquérir une part significative du marché européen en pleine croissance des cryptomonnaies en proposant le trading de cryptomonnaies sans commission et un programme de fidélité innovant. Cependant, l'entreprise devra composer avec un environnement réglementaire complexe à mesure qu'elle étend ses services et son offre à l'échelle régionale.