Ripple vise la finance traditionnelle alors que les volumes de XRP explosent et que les accords s’accumulent

Ripple s’engage fermement dans la finance traditionnelle, et les chiffres le confirment. L’entreprise a dépensé près de 4 milliards de dollars cette année pour racheter des sociétés d’infrastructure financière dans le but d’intégrer la crypto-monnaie au secteur bancaire.

Lors d’une interview accordée à CNBC lors de la conférence Swell 2025 à New York, le PDG Brad Garlinghouse a clairement indiqué que Ripple achète littéralement son entrée sur le marché en ce moment.

« Je veux voir Ripple investir dans [l’]avenir et prendre de l’avance sur l’évolution de ce marché », a déclaré Brad mardi.

La stratégie globale de l’entreprise repose désormais sur l’utilisation des technologies crypto au sein même des systèmes qui les rejetaient autrefois.

« Les actifs que nous avons achetés appartenaient au secteur de la finance traditionnelle, afin que nous puissions y apporter des solutions alimentées par la crypto », a ajouté Brad.

La stratégie à long terme de Ripple consiste à injecter directement ses technologies blockchain et XRP dans les infrastructures financières qui déplacent déjà des milliards chaque jour.

Ripple rachète des entreprises de la finance traditionnelle et lève 500 millions de dollars

En avril, Ripple a versé 1,3 milliard de dollars pour acheter Hidden Road, un important courtier en titres. Plus tard dans l’année, elle a payé plus d’un milliard de dollars pour acquérir GTreasury, une société de logiciels utilisée par les banques et les entreprises.

Et juste la semaine dernière, l’entreprise a lancé Ripple Prime, un courtier conçu pour les institutions américaines souhaitant accéder au trading de crypto-monnaies de gré à gré.

Ripple a également levé 500 millions de dollars de nouveaux fonds cet automne, portant sa valorisation boursière totale à environ 40 milliards de dollars, le tout en 2025. Le timing n’est pas un hasard. L’appétit des institutions pour la crypto a augmenté à mesure que les régulateurs américains se retiraient.

Sous la présidence de Donald Trump, la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodities Futures Trading Commission (CFTC) ont assoupli leur répression du secteur.

Les grandes banques tirent les leçons de cette évolution. Bank of America et Citigroup explorent désormais les stablecoins, Citigroup ayant présenté des plans pour un service de garde complet devant être lancé en 2026. JPMorgan a annoncé en juin qu’il prévoyait d’introduire un jeton de dépôt sur la blockchain Base de Coinbase.

Pendant ce temps, les investisseurs institutionnels ont injecté des milliards dans les ETF Bitcoin depuis leur lancement aux États-Unis en janvier 2024.

« Les États-Unis se détournaient auparavant de la crypto, et maintenant nous nous y tournons, et je pense que les gens sous-estiment l’ampleur de ce changement », a déclaré Brad. Pour Ripple, cela signifie un chemin ouvert pour s’intégrer, tant que les outils et les accords sont en place.

Technologie XRP proposée aux banques malgré le gel juridique

Outre le développement de ses propres services, Ripple souhaite licencier son XRP Ledger aux banques et aux géants financiers qui cherchent à entrer dans la crypto. Cette technologie fait fonctionner le jeton natif XRP et est conçue pour des transactions rapides et peu coûteuses.

Brad a déclaré que plus Ripple peut développer d’utilisations concrètes autour de XRP, mieux c’est pour l’ensemble du réseau.

Cependant, XRP n’a pas beaucoup bougé en 2025. Alors que le Bitcoin et l’Ether ont bondi respectivement à 126 000 dollars et 3 900 dollars, XRP est resté largement stable. Brad a déclaré que de grands partenariats pourraient changer la donne, mais a admis que la paperasse continue de freiner les choses.

L’industrie crypto avait placé ses espoirs dans un projet de loi appelé le Clarity Act, qui aurait établi des règles claires pour les entreprises de crypto et les détenteurs de jetons.

Mais avec la fermeture du gouvernement américain entrée dans sa sixième semaine, ce projet de loi n’avance pas. « Tant que nous n’aurons pas cet [accord juridique], ce sera difficile », a déclaré Brad. « Les banques recherchent et ont besoin de cette clarté pour s’engager pleinement. »