Mastercard et Standard Chartered Bank Hong Kong (SCBHK) innovent. Ils viennent de conclure le premier essai en conditions réelles du réseau multi-jetons (MTN) de Mastercard, réalisant une preuve de concept qui tokenise les crédits carbone directement au sein du bac à sable de supervision des technologies financières de l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA).
La tokenisation des crédits carbone gagne en popularité
Tout a commencé avec un client de Mox Bank, la branche numérique de SCBHK. Ce client a déposé une somme cash chez Mox afin d'obtenir un crédit carbone. Mox s'est alors tourné vers SCBHK pour tokeniser ce crédit. Ils ont utilisé Libeara, une plateforme de tokenisation émergente créée par SC Ventures, la branche capital-risque de SCBHK.
Grâce à MTN, ils ont pu tokeniser le dépôt et réaliser un échange atomique. En clair, cela signifie échanger des actifs en temps réel entre différentes blockchains. Ingénieux, non ?
Mastercard n'a pas créé MTN de toutes pièces. Lancée en juin 2023, elle repose sur sa propre blockchain privée.
Avant cela, ils étaient occupés à mener des essais avec la Banque de réserve d'Australie utilisant une monnaie numérique de banque centrale (MNBC) enveloppée et avec la HKMA avec sa MNBC e-HKD, bien que ces MNBC ne soient pas encore opérationnelles.
Helena Chen, directrice de Mastercard pour Hong Kong et Macao, a été claire : Mastercard mise tout sur Hong Kong pour en faire une place de choix pour les actifs numériques, soutenant ainsi les efforts de la HKMA pour dynamiser le secteur de la fintech et des tokens à Hong Kong.
Hong Kong a adopté une réglementation sur les cryptomonnaies.
Mais il ne s'agit pas seulement de technologies de pointe. L'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) fait pression sur les banques locales, notamment la SCBHK, pour qu'elles améliorent leurs services aux plateformes d'échange de cryptomonnaies.
SCBHK est également pleinement impliquée dans le projet Ensemble de la HKMA et le projet pilote e-HKD, sans oublier sa participation au projet mondial mBridge. Le projet pilote e-HKD a entamé sa deuxième phase en mars dernier.
Au-delà des frontières britanniques, Standard Chartered s'est lancée dans des projets de monnaie numérique de banque centrale (MNBC) avec des acteurs majeurs comme SWIFT et UK Finance. En novembre dernier, SC Ventures a même lancé un fonds d'investissement en cryptomonnaies aux Émirats arabes unis.
À présent, concernant ces règles, la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme (SFC) de Hong Kong a édicté un nouveau cadre réglementaire pour les titres tokenisés et autres produits d'investissement dans une circulaire publiée le 2 novembre dernier.
La demande pour ces produits tokenisés à Hong Kong , stimulée par les avantages de la blockchain, a incité la SFC à élaborer des directives publiques sur la manière de gérer les marchés des valeurs mobilières et des contrats à terme via la tokenisation.
Cette circulaire soulignait une douzaine de points clés, mais se concentrait sur quatre points essentiels : la mise en place de la tokenisation, ce que vous dites aux gens à ce sujet, qui sont les intermédiaires et à quel point le personnel est compétent.
Ils sont plutôt optimistes quant à la possibilité de laisser le marché s'emballer avec les produits tokenisés approuvés par la SFC, à condition qu'ils respectent toutes les exigences réglementaires et ajoutent des couches supplémentaires pour couvrir tous les risques.
Et pour ceux qui utilisent des blockchains publiques sans autorisation ? La SFC a un conseil : renforcez vos contrôles.
Ils attendent des fournisseurs qu'ils soient pleinement propriétaires de leurs produits tokenisés, qu'ils tiennent des registres précis et qu'ils démontrent une parfaite maîtrise de leurs opérations.
