Mastercard et Standard Chartered Bank Hong Kong (SCBHK) ouvrent la voie. Ils viennent de mener à bien le premier essai en direct du Multi-Token Network (MTN) de Mastercard, réalisant une preuve de concept qui tokenise les crédits carbone directement dans le Fintech Supervisory Sandbox de l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA).
La tokenisation des crédits carbone gagne en popularité
Tout a commencé avec un client de la filiale numérique de SCBHK, Mox Bank. Le client a versé de l'argent sur Mox dans le but d'obtenir un crédit carbone. Mox a contacté SCBHK pour tokeniser ce crédit. Ils ont utilisé Libeara, une nouvelle venue dans les services de tokenisation, issue de la branche de capital-risque de SCBHK, SC Ventures.
Avec MTN en jeu, ils ont réussi à tokeniser le dépôt et à réaliser un swap atomique. C’est du jargon technique pour désigner l’échange d’actifs en temps réel entre différentes blockchains. Pas mal, non ?
Mastercard n’a pas inventé MTN ex nihilo. Lancé en juin 2023, il est construit sur sa propre blockchain privée.
Avant cela, ils menaient des essais avec la Banque de réserve d’Australie en utilisant une monnaie numérique de banque centrale (CBDC) enveloppée, ainsi qu’avec la HKMA et sa CBDC e-HKD, bien que ces CBDC ne soient pas encore en service.
Helena Chen, responsable de Mastercard pour Hong Kong et Macao, a été directe : Mastercard mise tout sur le fait de faire de Hong Kong un pôle de premier plan pour les actifs numériques, soutenant ainsi l’initiative de la HKMA pour dynamiser les technologies financières et les activités de tokenisation à Hong Kong.
Hong Kong a mis en place une réglementation sur la crypto
Mais il ne s’agit pas seulement de technologie de pointe. La HKMA s’appuie fortement sur les banques locales, y compris SCBHK, pour améliorer leur offre de services aux échanges de crypto-monnaies.
SCBHK est également impliqué dans le Projet Ensemble de la HKMA et le pilote e-HKD, sans oublier son rôle dans le projet mondial mBridge. Le pilote e-HKD a entamé sa deuxième phase en mars dernier.
Au-delà des frontières locales, Standard Chartered s’est essayé à des projets de CBDC avec de grands noms comme SWIFT et U.K. Finance. En novembre dernier, SC Ventures a même lancé un fonds de crypto dans les Émirats arabes unis.
Maintenant, parlons de la réglementation. La Commission des valeurs et des futures (SFC) de Hong Kong a établi de nouvelles règles pour les titres tokenisés et autres produits d’investissement dans une circulaire publiée le 2 novembre dernier.
La demande pour ces produits tokenisés à Hong Kong, stimulée par les avantages de la blockchain, a incité la SFC à esquisser des lignes directrices publiques sur la manière de gérer les marchés des valeurs mobilières et des futures via la tokenisation.
Cette circulaire a exposé une douzaine de points clés, en mettant l’accent sur quatre aspects majeurs : la configuration de la tokenisation, les informations à fournir aux parties prenantes, le rôle des intermédiaires et la compétence du personnel.
Ils sont très optimistes quant à la possibilité de laisser le marché se développer avec des produits tokenisés approuvés par la SFC, à condition qu’ils respectent toutes les exigences réglementaires et ajoutent des couches de protection supplémentaires pour couvrir les risques.
Et pour ceux qui utilisent des blockchains publiques sans autorisation ? La SFC a un conseil à donner : renforcez vos contrôles.
Ils s’attendent à ce que les fournisseurs possèdent pleinement leurs produits tokenisés, tiennent des registres rigoureux et démontrent une gestion opérationnelle solide.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
