La centrale électrique des Pays-Bas, De Nederlandsche Bank (DNB), a infligé une énorme amende à Crypto.com. Pourquoi? Eh bien, pour le coup audacieux consistant à contourner les exigences d’enregistrement pendant ce qui semble être long. Je parle de plus de deux années passées à « oublier » de s’inscrire tout en offrant des services de cryptographie. L'amende de 3 millions de dollars (2,85 millions d'euros) a été prononcée en octobre, mais pour des raisons que je ne comprends pas, cette gifle financière est restée secrète jusqu'à récemment.
Le cœur du problème
Le 21 mai 2020, DNB a adopté la loi, précisant clairement que tous les fournisseurs de services de cryptographie devaient s'enregistrer en vertu de la loi néerlandaise anti-blanchiment d'argent et anti-financement du terrorisme. On pourrait penser que ce serait un signal assez clair, n'est-ce pas ? Faux.
Notre bien-aimé Crypto.com, ou Foris DAX MT pour être officiel, a décidé de faire un petit détour par rapport à la conformité, en prolongeant ses vacances non enregistrées jusqu'au 8 novembre 2022 au moins, comme l'a partagé le DNB. L'amende de base pour de telles manigances commence à 2,1 millions de dollars, mais étant donné la gravité et l'audace de cet acte, les pouvoirs en place ont augmenté la sanction financière.
Crypto.com prospérait aux Pays-Bas, gagnant un « grand nombre » de clients et évitant les aspects moins amusants de la gestion d’un service de cryptographie, comme le paiement des frais de surveillance et le casse-tête des coûts de conformité. Pourtant, le côté obscur de cette lune était leur incapacité à signaler toute transaction suspecte à la cellule de renseignement financier des Pays-Bas, un échec critique dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Saga d'inscription et rivalité
Malgré les amendes et les contretemps, Crypto.com a réussi à se ressaisir et a obtenu son enregistrement aux Pays-Bas d'ici juillet 2023. Cet enregistrement était cependant un peu ironique, étant donné que DNB avait précédemment déclaré que les utilisateurs néerlandais étaient autorisés à utiliser l'échange. , même si elle patinait sur une mince glace réglementaire.
Les choses deviennent intéressantes lorsque l'on compare la situation de Crypto.com à celle de Binance . Ce dernier a été condamné à une amende légèrement plus élevée de 3,6 millions de dollars pour des fraudes d'enregistrement similaires, ce qui l'a amené à brandir le drapeau blanc et à quitter le marché néerlandais après une tentative d'enregistrement infructueuse. Pendant ce temps, la réponse de Crypto.com à leur fessée financière ? Un haussement d'épaules et une déclaration selon laquelle il s'agit d'un « dent », assurant que les affaires continuent comme d'habitude à l'avenir.
Mais le mois dernier, Kraken, un autre géant des échanges cryptographiques, a obtenu sa quatrième licence européenne, brandissant fièrement son enregistrement VASP auprès de DNB. La licence VASP n'est pas comme les autres licences. Il s'agit de la partie la plus importante d'un ensemble de règles appelées MiCA (Markets in Crypto-Assets) qui visent à maintenir sous contrôle strict les entreprises de l'Union européenne qui négocient des actifs numériques.
La décision de Kraken jette non seulement un peu d'ombre sur les faux pas précédents de Crypto.com, mais met également en évidence le terrain de jeu compétitif, bien que réglementé, que les Pays-Bas sont en train de devenir pour les services de cryptographie. L’expansion de Kraken sur le marché néerlandais, armé des bénédictions réglementaires nécessaires, pourrait très bien changer la donne. À l’heure actuelle, environ 20 % des citoyens néerlandais possèdent une crypto-monnaie.
