Panama City, Panama, 13 novembre 2025, Chainwire
kpk , leader du secteur de la gestion d'actifs non dépositaire, annonce le lancement de ses coffres-forts gérés par agents sur Morpho , le réseau de prêt universel, élargissant ainsi la gestion d'actifs non dépositaire grâce à l'automatisation et à une exécution transparente des politiques. S'appuyant sur Morpho, les coffres-forts de kpk tirent parti de l'effet de réseau de plus de 10 milliards de dollars de Morpho grâce à des intégrations avec les plus grandes fintechs et banques du monde afin de proposer des stratégies de gestion du rendement fonctionnant de manière autonome.
Les coffres-forts gérés par des agents fonctionnent grâce à des agents qui gèrent la liquidité, optimisent les performances et agissent selon des politiquesdefisur la chaîne pour ajuster l'exposition et protéger la liquidité en fonction de l'évolution des conditions du marché.
S'appuyant sur l'infrastructure non-custodiale de kpk, le même système qui alimente d'importantes trésoreries on-chain telles que Gnosis et ENS depuis 2020, ces solutions démontrent comment une exécution vérifiable et un contrôle structuré des risques peuvent coexister sur les marchés ouverts. Chaque transaction suit une logique claire, garantissant discipline et transparence à chaque étape.
« Nous avons toujours été convaincus que l'infrastructure financière décentralisée devait être ouverte et équitable. Avec cette mise à jour, nous mettons à la disposition de tous les utilisateurs de la blockchain les mêmes systèmes de trésorerie professionnels qui alimentent les DAO. Il s'agit de démocratiser l'accès », explique Marcelo Ruiz de Olano, cofondateur de kpk. « Nous voulons donner à chaque utilisateur, quels que soient la taille de son portefeuille ou son expertise technique, les outils nécessaires pour gérer ses actifs avec la même confiance et la même efficacité que les plus grandes organisations. »
Conception centrée sur l'automatisation
Au cœur de chaque coffre-fort se trouve la couche de politique onchain de kpk. Elle defiles paramètres, les autorisations et les mesures de sécurité qui régissent la gestion des actifs.
L'automatisation s'appuie sur ce principe en appliquant des politiques de manière continue et prévisible. Chaque agent opère dans un cadre vérifiable, exécutant des actions prédéfinies defi marge de manœuvre. L'agent de rééquilibrage réalloue les liquidités entre les marchés approuvés afin de maintenir une utilisation et un rendement optimaux, tandis que l'agent de sortie réagit aux risques tels que l'obsolescence des oracles, les tensions de liquidité ou les divergences de prix. Il réalloue les capitaux en quelques secondes pour prévenir ou limiter les situations d'illiquidité.
Ces agents ne sont pas des systèmes d'IA, mais des programmes logiques dotés d'autorisations limitées et vérifiables. Ils agissent strictement selon les règles établies par le cadre de kpk, garantissant ainsi la transparence et l'absence de contrôle de leurs activités.
Aperçu des coffres-forts
La première série de coffres-forts automatisés propose des stratégies diversifiées sur les stablecoins et l'ETH. Tous les coffres-forts KPK sont entièrement automatisés et à faible risque, conçus pour un fonctionnement continu. Les allocations sont rééquilibrées en temps réel sur les marchés liquides, avec des filtres de collatéral stricts pour préserver la liquidité et atténuer les risques.
- kpk USDC : Un coffre-fort multimarché répartissant l’USDC sur des marchés de garanties de premier ordre tels que wstETH, BTC et ETH+, avec des niveaux diversifiés et des plafonds stricts, alliant sécurité et rendement efficace.
- kpk EURC : Cible les marchés de prêts EURC avec des limites d’exposition définies par paliers defi
- kpk ETH : Déploie de l'ETH sur des marchés de garanties sélectionnés pour générer des rendements de prêt tout en maintenant une liquidité en temps réel grâce à un rééquilibrage automatisé.
- Rendement USDC kpk (Arbitrum) : étend le même cadre de politique et d’automatisation à la couche 2 d’Arbitrum. Les allocations sont rééquilibrées dynamiquement sur les marchés incitatifs d’Arbitrum, avec des plafonds stricts pour préserver la liquidité et atténuer les risques.
Tous les coffres-forts sont conformes à la norme ERC-4626 et entièrement transparents, avec des paramètres, des oracles et des allocations accessibles via le manuel kpk et l' interface Morpho .
Performance mesurée et résilience éprouvée
Lors du lancement progressif, les marchés EURC ont brièvement dépassé leur seuil d'utilisation, provoquant une pénurie de liquidités. En quelques secondes, l'agent a réalloué 20 % des liquidités du coffre, préservant ainsi l'accès intégral aux retraits, tandis que les coffres gérés manuellement ont mis des heures à réagir.
Le coffre-fort a maintenu des rendements nets plus élevés et une liquidité ininterrompue. Lors des tests, les rendements hebdomadaires réalisés ont surpassé les indices de référencedentjusqu'à 46 %, démontrant ainsi l'efficacité de l'exécution pilotée par des agents.
Dans ce contexte, l'automatisation agit comme une discipline opérationnelle, exécutant la politique instantanément, sans délai ni discrétion.
Création de la prochaine couche de gestion d'actifs onchain
Le lancement des coffres-forts automatisés sur Morpho marque une nouvelle étape dans le fonctionnement et la mise à l'échelle de la gestion d'actifs sur la blockchain. En intégrant une logiquedefides politiques directement dans l'exécution, kpk transforme la gestion en un processus basé sur des règles où l'allocation, le contrôle des risques et le reporting s'effectuent de manière transparente sur la blockchain, sans goulots d'étranglement manuels.
L'automatisation ne remplace pas le management ; elle en étend la portée, jetant les bases d'un système financier plus transparent et évolutif.
Les utilisateurs peuvent en apprendre davantage sur l'approche de kpk en matière de curation sur kpk.io/curation .
À propos de kpk
kpk (anciennement karpatkey) est l'un des principaux gestionnaires d'actifs on-chain du secteur. L'organisation s'est forgée une tracréputation dans la gestion de trésoreries pour les principaux protocoles DeFi , avec un engagement fort en matière de transparence, de durabilité et de gouvernance on-chain.
- Site web : kpk.io
- X : https://x.com/kpk_io
Clause de non-responsabilité
trac intelligents expérimentaux sans conservation de fonds et comportent des risques importants, y compris la perte possible de la totalité des actifs. kpk ne fournit aucun conseil en investissement, juridique ou financier, ne conserve pas vos actifs et n'est pas responsable des pertes éventuelles. L'accès aux coffres-forts peut être restreint dans certaines juridictions, et rien dans le présent document ne constitue une offre ou une sollicitation là où une telle activité est illégale. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. En utilisant les coffres-forts gérés par kpk, les utilisateurs confirment qu'ils ne sont pas une personne interdite d'accès et qu'ils agissent conformément aux lois applicables. Les utilisateurs peuvent consulter l'intégralité de l'avertissement ici .
Contact
kpk
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