IBKR étend le trading de cryptomonnaies en Europe tandis que les États-Unis facilitent l'accès aux cryptomonnaies via les plans 401(k)

Grâce à Interactive Brokers, les investisseurs particuliers de l'Espace économique européen peuvent désormais acheter et vendre des cryptomonnaies en utilisant le même compte que celui utilisé pour leurs actions et obligations. 

Par l'intermédiaire de sa filiale irlandaise, Interactive Brokers Ireland Limited, qui est autorisée à exercer en tant que fournisseur de services de crypto-actifs dans tout l'EEE, la société de courtage, cotée au Nasdaq sous le symbole IBKR, a confirmé le lancement.

Cette initiative vise environ 450 millions de personnes dans la région ; jusqu'à présent, elles devaient gérer différentes applications et plateformes pour détenir à la fois des investissements traditionnels et numériques.

Onze cryptomonnaies sont disponibles au lancement : Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Chainlink, Solana, Cardano, Ripple, Dogecoin, Avalancheet Sui.

Le service repose sur un partenariat en back-end avec zerohash, une entreprise spécialisée dans l'infrastructure crypto. Edward Woodford, fondateur et PDG de zerohash, a qualifié cette expansion d'élargissement d'un partenariat mondial existant.

« Nous sommes heureux d’élargir notre collaboration mondiale pour inclure désormais des clients de l’EEE », a-t-il déclaré.

L'intégralité du portefeuille, incluant cryptomonnaies, actions, options, contrats à terme, devises, obligations et fonds communs de placement, est accessible avec un seul identifiant. Les transactions sont possibles 24h/24 et 7j/7.

Avec des frais minimums de 1,75 $ par ordre, les frais varient de 0,12 % à 0,18 % de la valeur de la transaction. Selon la société, il n'y a ni majorations, ni frais de garde, ni spreads cachés.

En réponse aux demandes de ses clients, Milan Galik, PDG d'Interactive Brokers, a annoncé le lancement. « Nos clients souhaitent pouvoir diversifier leurs investissements dans les crypto-actifs tout en conservant les outils, les tarifs et la confiance qu'ils apprécient chez Interactive Brokers », a-t-il déclaré.

La possibilité de gérer les risques et le capital pour les deux types d'actifs à partir d'un seul écran constituait le principal argument de vente.

Faibles coûts et transferts en nature

Cette annonce intervient après la récente mise en ligne par IBKR d'une technologie permettant aux utilisateurs de transférer directement des cryptomonnaies vers des comptes liés à leur compte de courtage Interactive Brokers depuis des portefeuilles externes ou d'autres plateformes.

Un investisseur aurait dû liquider ses avoirs avant de passer d'un portefeuille bitcoin individuel à un service de courtage complet, ce qui aurait pu entraîner des frais de transaction et des problèmes fiscaux.

La nouvelle option de transfert en nature supprime cette étape pour les devises prises en charge comme Bitcoin, Ethereumet Solana.

Interactive Brokers offre désormais à ses clients une vue d'ensemble de leur portefeuille, incluant actions, obligations, options, contrats à terme et actifs numériques, grâce à l'intégration du trading de cryptomonnaies à sa plateforme actuelle.

Cela permet une gestion plus efficace des risques et des liquidités, tant pour les investissements traditionnels que pour les cryptomonnaies.

Cette volonté d'intégrer harmonieusement les cryptomonnaies pour les investisseurs particuliers trouve désormais un écho dans les circuits institutionnels, la demande croissante d'une exposition unifiée aux placements traditionnels et aux cryptomonnaies se reflétant de plus en plus dans les évolutions réglementaires du plus grand marché de la retraite au monde.

Un changement similaire est en cours de l'autre côté de l'Atlantique.

Le ministère du Travail américain de l'administration Trump a publié lundi une proposition visant à permettre aux régimes de retraite d'entreprise d' intégrer des investissements dans le capital-investissement, les cryptomonnaies et d'autres actifs au-delà du portefeuille classique d'actions et d'obligations.

On estime que 721 000 régimes de retraite, représentant plus de 8 800 milliards de dollars d'actifs et 118 millions de travailleurs, seront touchés par ce changement.

La proposition a reçu le soutien de la secrétaire américaine au Travail, Lori Chavez-DeRemer, qui a déclaré qu'elle permettrait aux plans de refléter l'état actuel du paysage des investissements et constituerait une « victoire majeure pour les travailleurs américains, les retraités et leurs familles ».

Les partisans du projet affirment que, historiquement, les fonds privés ont surperformé les marchés publics sur le long terme.

Les critiques ont immédiatement réagi. La sénatrice Elizabeth Warren du Massachusetts affirme que cette mesure exposerait les fonds de retraite à des actifs risqués.

« Les Américains confrontés à un avenir incertain dans l'économie de Trump auront désormais davantage de raisons de s'interroger sur la sécurité de leur épargne-retraite », a-t-elle déclaré.

Cette croissance récente, conjuguée à l'adoption croissante des cryptomonnaies par les institutions, renforce la position d'Interactive Brokers en tant que pionnier de l'intégration mondiale des actifs numériques et de la finance traditionnelle.