IBKR élargit le trading de crypto en Europe tandis que les États-Unis poussent à l'accès crypto aux 401(k)

Les investisseurs individuels dans l'Espace économique européen peuvent désormais acheter et vendre des cryptomonnaies en utilisant le même compte qu'ils utilisent pour les actions et les obligations, grâce à Interactive Brokers. 

Par l'intermédiaire de sa filiale irlandaise, Interactive Brokers Ireland Limited, qui dispose de l'autorisation en tant que prestataire de services sur actifs numériques dans toute l'EEE, la société de courtage, cotée au Nasdaq sous le ticker IBKR, a confirmé le lancement.

Environ 450 millions de personnes dans la région sont la cible de cette initiative ; jusqu'à présent, elles devaient gérer différentes applications et plateformes pour détenir à la fois des investissements traditionnels et numériques.

Onze cryptomonnaies sont disponibles au lancement : Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Chainlink, Solana, Cardano, Ripple, Dogecoin, Avalanche et Sui.

Le service fonctionne grâce à un partenariat backend avec zerohash, une société d'infrastructure crypto. Edward Woodford, fondateur et PDG de zerohash, a qualifié cette expansion d'élargissement d'un partenariat mondial existant.

« Nous sommes ravis d'élargir notre collaboration mondiale pour inclure désormais les clients de l'EEE », a-t-il déclaré.

L'ensemble du portefeuille, y compris les cryptomonnaies, les actions, les options, les contrats à terme, les devises, les obligations et les fonds communs de placement, peut être accessible avec une seule connexion. Le trading a lieu sept jours par semaine, vingt-quatre heures sur vingt-quatre.

Avec des frais minimums de 1,75 $ par ordre, les frais varient de 0,12 % à 0,18 % de la valeur du commerce. Selon l'entreprise, il n'y a pas de majorations, de frais de garde ou d'écarts cachés.

En réponse aux demandes des clients, le PDG d'Interactive Brokers, Milan Galik, a annoncé le lancement. « Nos clients veulent la flexibilité de se diversifier dans les actifs numériques tout en conservant les outils, les prix et la confiance sur lesquels ils comptent pour Interactive Brokers », a-t-il déclaré.

La capacité de gérer le risque et le capital pour les deux types d'actifs depuis un seul écran était la caractéristique de vente principale.

Frais bas et transferts en nature

Cette annonce fait suite à la récente publication par IBKR d'une technologie permettant aux utilisateurs de transférer directement des cryptomonnaies dans des comptes liés à leur courtage Interactive Brokers depuis des portefeuilles externes ou d'autres plateformes.

Un investisseur aurait dû liquider ses positions avant de passer d'un portefeuille Bitcoin autonome à un courtier de services complets, ce qui aurait pu entraîner des frais de transaction et des problèmes fiscaux.

La nouvelle option de transfert en nature supprime cette étape pour les devises prises en charge comme Bitcoin, Ethereum et Solana.

Interactive Brokers fournit désormais à ses clients une vue unique de leur portefeuille entier, y compris les actions, les obligations, les options, les contrats à terme et les actifs numériques, en intégrant le trading de cryptomonnaies à sa plateforme actuelle.

Cela permet une gestion plus efficace des risques et de la liquidité à la fois pour les positions traditionnelles et crypto.

Cette poussée vers une intégration crypto transparente pour les investisseurs de détail trouve désormais des échos dans les canaux institutionnels, car la demande croissante d'exposition unifiée traditionnelle et crypto est de plus en plus reflétée par les changements réglementaires sur le plus grand marché de retraite au monde.

Un changement similaire se produit de l'autre côté de l'Atlantique.

Le département du Travail des États-Unis de l'administration Trump a publié une proposition lundi qui permettrait aux régimes de retraite en entreprise d'intégrer des investissements en capital-investissement, en cryptomonnaie et dans d'autres actifs au-delà du mélange conventionnel d'actions et d'obligations.

On estime que 721 000 régimes de retraite avec plus de 8,8 billions de dollars d'actifs totaux et 118 millions de travailleurs seront affectés par ce changement.

La proposition a été soutenue par la secrétaire américaine au Travail Lori Chavez-DeRemer, qui a déclaré qu'elle permettrait aux régimes de refléter l'état actuel du paysage d'investissement et de fournir une « grande victoire pour les travailleurs américains, les retraités et leurs familles. »

Les partisans du plan font valoir que les fonds privés ont historiquement surperformé les marchés publics à long terme.

Les critiques ont immédiatement réagi. La sénatrice Elizabeth Warren du Massachusetts affirme que la mesure exposerait les fonds de retraite à des actifs dangereux.

« Les Américains confrontés à un avenir incertain dans l'économie de Trump auront désormais plus de raisons de remettre en question la sécurité de leurs épargnes de retraite », a-t-elle déclaré.

Cette croissance récente, ainsi que l'adoption institutionnelle croissante de la cryptomonnaie, renforcent la position d'Interactive Brokers en tant que pionnier dans l'intégration mondiale des actifs numériques et de la finance traditionnelle.