HSBC au Royaume-Uni utilise une puce quantique d'IBM pour améliorer de 34 % les prévisions de prix des obligations

HSBC a revendiqué un premier mondial dans la technologie financière après avoir utilisé la puce quantique d'IBM pour augmenter la précision des prévisions de prix des obligations de 34 %, selon les informations fournies par la banque jeudi.

L'essai, réalisé avec le processeur quantique Heron d'IBM, a traité des données réelles et anonymisées de trading d'obligations européennes dans le système, et non des modèles ou simulations fictifs, ce qui a entraîné une augmentation majeure de la précision. C'est la première fois qu'une banque utilise le quantique pour traiter des données de trading réelles à pleine échelle.

Le test n'a pas impliqué de trades en direct, mais il n'était pas théorique. HSBC a confirmé qu'il s'agissait d'une démonstration à l'échelle de la production. Cela signifie que ce n'était pas juste un autre de ces tests technologiques qui restent indéfiniment dans un bac à sable. C'était de la finance en milieu réel, juste sans argent réel qui bougeait. La banque estime que cette étape pose le ton pour la manière dont le quantique commencera à s'infiltrer dans les systèmes financiers quotidiens du monde entier.

Les banques constituent des équipes pour extraire des résultats concrets

Le test quantique s'est concentré sur les marchés obligataires de gré à gré, où les trades ont lieu en privé entre deux entreprises, sans bourse impliquée. Ceux-ci sont plus difficiles à prédire en raison de la faible transparence et de la fragmentation des données. C'est exactement pourquoi HSBC a choisi ce cas d'utilisation. Le processeur Heron d'IBM, le dernier de sa gamme quantique, a géré la tâche en exécutant des calculs en parallèle, contrairement aux puces classiques qui traitent ligne par ligne.

Philip Intallura, responsable de la technologie quantique chez HSBC, a déclaré : « S'agit-il d'un « moment Sputnik » pour le quantique ? Mon instinct me dit que oui. » Il a souligné comment cette étape pourrait déclencher une vague d'adoption rapide. « Cela créera une effervescence d'activités », a ajouté Philip, laissant entendre que les rivaux s'empresseront de combler leur retard.

Josh Freeland, responsable mondial du trading de crédit algorithmique chez HSBC, a donné un aperçu de ce qui se passait derrière les rideaux. Il a déclaré que l'essai impliquait 16 experts (physiciens, ingénieurs en apprentissage automatique, spécialistes de l'IA) qui « travaillaient jour et nuit » pour reproduire ce que la puce avait fait. « Si vous pouviez obtenir un résultat comme celui-ci tous les jours, ce serait assez remarquable », a déclaré Josh. Il a expliqué que dans le trading, même un gain à un seul chiffre, répété des milliers de fois, peut faire la différence.

Cette poussée technologique ne se limite pas à HSBC. D'autres grands noms comme JPMorgan, Goldman Sachs et Citigroup investissent également massivement dans le quantique. En mars, JPMorgan a annoncé qu'il avait créé et validé des nombres véritablement aléatoires avec un ordinateur quantique construit par Quantinuum. La banque affirme que cette technologie aidera à améliorer le cryptage, la sécurité et peut-être même les systèmes de trading. Ce travail a ensuite été publié dans Nature, une revue scientifique de premier plan.

Pendant ce temps, la puce quantique Willow de Google, distincte de l'effort de HSBC, a résolu une tâche mathématique spécifique en cinq minutes, une tâche que les supercalculateurs classiques n'auraient pas pu résoudre en tout temps dans l'histoire de l'univers. Ce type de vitesse est ce qui pousse le secteur financier à investir des milliards dans le développement quantique, même si le déploiement à grande distance semble encore lointain.

McKinsey s'attend à ce que les banques poursuivent les profits quantiques

Les revenus quantiques devraient exploser à 72 milliards de dollars au cours des dix prochaines années, contre seulement 4 milliards l'an dernier, selon le cabinet de conseil McKinsey. Le rapport, publié en juin, liste la finance aux côtés d'industries comme les sciences de la vie et la chimie comme moteurs clés. Henning Soller, qui dirige la recherche quantique de McKinsey à Francfort, a déclaré que la valeur de la technologie est la plus claire lorsqu'elle est appliquée aux prévisions de prix. Dans la finance, chaque pourcentage compte.

« Si une banque est capable de commencer à utiliser l'informatique quantique pour développer un programme, alors les autres le développeront le lendemain et les gens ne dormiront pas avant de l'avoir », a déclaré Miklos Dietz, partenaire senior de McKinsey à Vancouver. Il n'a pas hésité à décrire ce qui arrive ensuite. « Quand cela arrivera, ce sera explosif. »

HSBC ne prétend pas que la technologie est parfaite pour le moment. Mais elle estime être au bord de quelque chose de réel. Philip a déclaré que le travail est la preuve que les banques n'ont pas à attendre cinq ou dix ans pour voir des résultats. « Nous avons une grande confiance que nous sommes au seuil d'une nouvelle frontière de l'informatique dans les services financiers, plutôt que quelque chose qui est loin dans l'avenir. »