Le système canadien FINTRAC met en garde contre le rôle des cryptomonnaies dans le blanchiment d'argent lié au trafic de drogue

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (TRAC) a révélé que les cryptomonnaies sont utilisées pour blanchir l’argent provenant du trafic de fentanyl synthétique et d’opioïdes.

Selon l' agence, les cryptomonnaies sont désormais un moyen de paiement accepté entre les producteurs et les intermédiaires du trafic de drogue. De plus, les adresses de monnaie virtuelle sont généralement hébergées sur une plateforme d'échange de cryptomonnaies centralisée.

FINTRAC estime que les actifs numériques sont utilisés dans les virements bancaires pour les produits chimiques et d'autres services

FINTRAC a publié une mise à jour des facteurs de risque et des indicateurs clients liés au trafic et à la production d'opioïdes synthétiques.

La société de renseignement financier a constaté que les cryptomonnaies servent au blanchiment d'argent. Son rapport du 23 janvier révèle que les producteurs de produits chimiques règlent les intermédiaires par virement bancaire, et que, parfois, les cryptomonnaies sont le mode de paiement privilégié. De plus, la plupart des adresses de cryptomonnaies sont hébergées sur des plateformes d'échange centralisées. 

De plus, pour les expéditions de produits chimiques, les entrepôts, les zones logistiques tierces et les casiers de stockage sont généralement loués par paiement par carte de crédit, virement bancaire en cryptomonnaie ou en cash , ou par virement d'argent par e-mail avant d'être transportés vers les laboratoires de drogue pour la production d'opioïdes.

FINTRAC a fourni un certain nombre d'indicateurs de monnaie virtuelle pour le blanchiment d'argent lié aux opioïdes

Le rapport de l'agence recense également plusieurs indicateurs de blanchiment d'argent liés aux cryptomonnaies afin d'aider les organismes déclarants à analyser et évaluer les transactions financières suspectes. Parmi ces indicateurs, l'agence souhaite qu'ils soient particulièrement attentifs aux cas où des clients envoient ou reçoivent des adresses de cryptomonnaies associées à des plateformes du darknet comme Blackprut, ASAP et Mega Darknet, ou encore lorsqu'un client ouvre un compte de cryptomonnaie et effectue des transactions avec des personnes liées au crime organisé ou au trafic de stupéfiants. 

FINTRAC estime également qu'il convient d'examiner les cas de personnes envoyant ou recevant des services de mixage ou de traitement de cryptomonnaies inhabituels pour leur profil, ou celles effectuant cash achats en espèces de monnaie virtuelle et transférant immédiatement les fonds vers un portefeuille privé ou une adresse de dépôt sur une plateforme d'échange. 

En outre, le rapport mentionne comme facteurs de risque les clients apparaissant constamment sur des forums en ligne tels que Reddit ou Bitcoin Talk, ou ceux effectuant des transactions avec des services d'envoi anonymes tels que cryptostamps et btcpostage.

Les forces de l'ordre ont également été invitées à vérifier les clients interagissant avec des adresses sur la blockchain connues pour être associées à des services illicites ou suspects.

L'agence a également encouragé ces entités déclarantes à inclure ces facteurs de risque dans leurs stratégies de lutte contre le blanchiment d'argent et a favorisé la collaboration au sein de l'écosystème crypto pour lutter contre le blanchiment d'argent lié à la drogue.