Le sentiment des Family Offices mondiaux envers les actifs numériques s’améliore fortement en 2025

Citi Wealth a publié son rapport 2025 sur les Family Offices mondiaux, compilé à partir des données de 1 800 family offices dans le monde. Le rapport montre que les family offices mondiaux ont fait un bond en avant de 10 crans en ce qui concerne le sentiment net envers les actifs numériques.

Le sentiment est passé de -11 % en 2024 à -1 % cette année. Le rapport Citi Wealth note que cela reflète le réchauffement de la nouvelle administration américaine envers les cryptomonnaies. Le rapport couvrait les réponses de 346 entités provenant de 45 pays à travers le monde.

Cela est intéressant étant donné que la plupart des sentiments ont diminué, à l’exception des hedge funds, de l’investissement privé et des matières premières, ainsi que des actifs numériques. En termes de haussier, 19 % des répondants étaient optimistes sur les actifs numériques, contre 63 % neutres et 19 % baissiers, ce qui est exactement identique à leur sentiment concernant l’argent liquide.

Les family offices citent le manque d’expertise comme principal obstacle à l’adoption de l’IA

Historiquement, la plupart des Family Offices plafonnaient leur exposition crypto à 1-5 % de leur portefeuille total. Cependant, en 2025, un rapport de BNY Mellon a souligné que ces allocations s’élargissaient, les plus grands Family Offices (AUM > 1 Md $) atteignant en moyenne près de 8 %, et les plus petits (AUM < 1 Md $) autour de 5 %.

Selon le rapport de Citi Wealth, les family offices s’attendent à une appréciation de leur portefeuille. Près de quatre sur dix anticipent des rendements de 10 % ou plus. Plutôt que de liquider leurs participations en réponse aux politiques tarifaires.

Les family offices se sont également tournés vers des géographies et des secteurs plus défensifs, tout en maintenant leurs allocations globales intactes, avec une légère baisse des positions en cash. Selon le rapport, ils ont largement maintenu leurs allocations d’actifs, la moitié d’entre eux maintenant leurs titres à revenu fixe stables et les deux tiers conservant leurs positions dans l’immobilier.

L’investissement privé a connu le mouvement haussier le plus notable, avec ceux qui ont augmenté leurs allocations outnumberant ceux qui les ont réduits de 26 %.

Les family offices étaient principalement préoccupés par les guerres commerciales (60 %), les relations États-Unis-Chine étant la deuxième plus grande préoccupation (43 %), suivies par la résurgence de l’inflation (37 %). Le conflit au Moyen-Orient et la guerre Russie-Ukraine étaient considérés comme des risques nettement moindres (14 % et 9 % respectivement).

De plus, les répondants des family offices ayant évoqué le sujet du déploiement de l’IA ont doublé dans l’enquête de cette année par rapport à 2024. Ils s’intéressent à l’automatisation des tâches opérationnelles (22 %) et à l’analyse ou à la prévision d’investissements (22 %).

L’IA n’a pas encore été intégrée à toutes les fonctions, en particulier dans les domaines impliquant la gestion des risques et la conformité. Pour la plupart des family offices, les principaux obstacles incluent un manque d’expertise interne (57 %), une sensibilisation limitée (34 %) et des préoccupations concernant la cybersécurité et le retour sur investissement.