Citi Wealth a publié son rapport mondial 2025 sur les family offices, établi à partir des données de ses 1 800 family offices à travers le monde. Ce rapport révèle que les family offices internationaux ont progressé de dix étapes en matière d'intérêt pour les actifs numériques.
Le sentiment du marché est passé de -11 % en 2024 à -1 % cette année. Le rapport de Citi Wealth indique que cette évolution reflète l'ouverture de la nouvelle administration américaine aux cryptomonnaies. Ce rapport analyse les réponses de 346 entités issues de 45 pays.
C’est intéressant, étant donné que la plupart des opinions ont baissé, à l’exception de celles concernant les fonds spéculatifs, le capital-investissement, les matières premières et les actifs numériques. En termes d’optimisme, 19 % desdentétaient optimistes quant aux actifs numériques, contre 63 % neutres et 19 % pessimistes, ce qui correspond exactement à leur opinion sur cash.
Les family offices citent le manque d'expertise comme principal obstacle à l'adoption de l'IA
Historiquement, la plupart des family offices limitaient leur exposition aux cryptomonnaies à 1-5 % de leurs portefeuilles totaux. Cependant, en 2025, un rapport de BNY Mellon a souligné que ces allocations s'étaient diversifiées, les plus grands family offices (actifs sous gestion > 1 milliard de dollars) affichant une moyenne proche de 8 %, tandis que les plus petits (actifs sous gestion < 1 milliard de dollars) se situaient autour de 5 %.
D'après le rapport , les family offices anticipent une appréciation de leurs portefeuilles. Près de quatre sur dix prévoient des rendements de 10 % ou plus, plutôt que de liquider leurs actifs en réaction aux politiques tarifaires.
Les family offices se sont également tournés vers des zones géographiques et des secteurs plus défensifs, tout en conservant leurs allocations globales, avec une légère diminution cash . Selon le rapport, ils ont globalement maintenu leurs allocations d'actifs, la moitié d'entre eux conservant leurs investissements en titres à revenu fixe et les deux tiers les maintenant dans l'immobilier.
Le secteur du capital-investissement a connu le mouvement haussier le plus notable, les investissements augmentant par rapport à ceux diminuant de 26 %.
Les family offices étaient principalement préoccupés par les guerres commerciales (60 %), les relations sino-américaines constituant la deuxième source d'inquiétude (43 %), suivies par la résurgence de l'inflation (37 %). Le conflit au Moyen-Orient et la guerre russo-ukrainienne étaient perçus comme des risques nettement moins importants (14 % et 9 % respectivement).
De plus,dentrépondants de family offices qui ont évoqué le sujet du déploiement de l'IA a doublé dans l'enquête de cette année par rapport à 2024. Ils s'intéressent à l'automatisation des tâches opérationnelles (22 %) et à l'analyse ou à la prévision des investissements (22 %).
L'IA n'est pas encore intégrée à toutes les fonctions, notamment dans les domaines liés aux risques et à la conformité. Pour la plupart des family offices, les principaux obstacles sont le manque d'expertise interne (57 %), une sensibilisation limitée (34 %) et des préoccupations concernant la cybersécurité et le retour sur investissement.
