L’Union européenne (UE) se dotera l’année prochaine de nouvelles réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans le secteur des cryptomonnaies, afin de renforcer sa surveillance.
Le nouveau cadre de lutte contre le blanchiment d'argent prévoit la création d'une nouvelle autorité de réglementation, l'Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA), qui vise à favoriser la collaboration entre les principales autorités et à réduire les risques au sein du système financier de l'UE.
L'UE travaille sur une réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme depuis 2018
En 2018, l'Union européenne a introduit des lignes directrices en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Cependant, à l'époque, la réglementation ne s'appliquait qu'aux fournisseurs de portefeuilles de conservation et aux prestataires de services de conversion de cryptomonnaies en monnaie fiduciaire. Elle se limitait également aux politiques de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et négligeait les contrôles relatifs à l'accès au marché et aux exigences en matière de protection des consommateurs.
En 2021, l'UE a été contrainte de revoir son cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme suite à une série d'affaires de cryptomonnaies très médiatisées. À cette époque, 1 % du PIB de la région était également lié à des activités financières suspectes, et tous les cas de blanchiment d'argent impliquaient des opérations transfrontalières.
Ainsi, en 2023, l'autorité a proposé un règlement unique pour réglementer et superviser un éventail plus large d'émissions, de transactions et de services de crypto-actifs et étendre la réglementation à d'autres fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP).
Ce cadre intégrera de nouvelles directives en matière de blanchiment d'argent
D’ici fin 2025, l’UE devrait avoir mis en œuvre l’intégralité de son dispositif législatif (LCB-FT) , y compris un corpus réglementaire unique pour la région. Ce nouveau corpus élargira le champ d’application de la réglementation aux intermédiaires de crédit immobilier et de crédit à la consommation, aux gestionnaires de fonds, aux plateformes de financement participatif et aux opérateurs de migration d’investissement.
Ce dispositif prévoit également la création d'une nouvelle autorité de régulation, l'Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA). L'AMLA supervisera toutes les entreprises du secteur des cryptomonnaies ayant des entités transfrontalières, ce qui devrait réduire les risques financiers au sein de l'UE.
Le nouveau cadre inclut également la nouvelle 6e directive anti-blanchiment (nouvelle 6AMLD). Cette directive imposera aux États membres de l'UE de réaliser des évaluations nationales des risques (ENR) tous les quatre ans et de mettre en place des organismes de réglementation chargés de superviser leurs propres autorités d'autorégulation. Les États membres devront également disposer de leurs propres cadres d'analyse conjointe des cellules de renseignement financier (CRF).
De plus, le nouveau cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme intégrera la réglementation relative aux transferts de fonds et d'actifs. Cette réglementation exigera que les virements bancaires et les transferts de crypto-actifs incluent des informations spécifiques, tellesdentles identifiants d'entité juridique (LEI). Les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) devront également collecter, conserver et communiquer aux autorités compétentes, sur demande, les informations relatives à l'émetteur et au bénéficiaire. Pour les expéditeurs de fonds non cryptographiques et les CASP, les LEI devront être fournis lorsqu'ils sont disponibles.
