Le régulateur de l'UE fait respecter la conformité des entreprises de cryptomonnaies qui abusent du statut de licence MiCA

L'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a mis en garde les entreprises de cryptomonnaies contre la fausse représentation de l'étendue de la régulation de leurs produits, signalant un nouvel effort des régulateurs européens pour s'attaquer aux risques dans l'espace des actifs numériques.

Cette mesure met en évidence un changement plus large des autorités de l'UE vers un contrôle plus strict de l'industrie des cryptomonnaies.

En vertu du règlement sur les actifs des marchés en cryptomonnaies (MiCA) — une loi unifiée de l'UE visant à rationaliser les règles pour les actifs numériques et les services connexes — les protections des investisseurs incluent des normes claires pour la garde d'actifs et le traitement des plaintes, a noté l'ESMA.

Les régulateurs de cryptomonnaies appellent à la protection des investisseurs dans l'écosystème crypto 

Pendant des années, les régulateurs du monde entier ont exprimé des préoccupations concernant les risques liés aux cryptomonnaies pour les investisseurs en actifs numériques. Cela est survenu après que diverses plateformes de cryptomonnaies ont laissé plusieurs investisseurs en faillite après avoir investi des millions de leurs actifs dans celles-ci. Un exemple est FTX, qui a fait faillite en 2022.

Pour remédier à cela, l'ESMA a tenté de mettre en lumière divers facteurs qui pourraient entraîner des risques auxquels les investisseurs pourraient être exposés. Un exemple implique des prestataires de services d'actifs cryptographiques (CASPs) offrant des produits réglementés et non réglementés sur la même plateforme à la fois.

Les régulateurs ont expliqué à quel point cela était risqué pour les investisseurs, déclarant que les clients pourraient ne pas être au courant du fait que certains produits ne bénéficient pas de la protection du MiCA.

L'ESMA a exposé des risques supplémentaires liés aux Prestataires de Services d'Actifs Cryptographiques (CASPs). Le régulateur a souligné que certains CASPs mettent en avant leur statut réglementé par le MiCA pour attirer les clients, ce qui peut créer de la confusion sur les aspects réglementés de leurs offres.

À la suite de cela, l'ESMA a exhorté les entreprises de cryptomonnaies à cesser d'utiliser leur statut réglementaire comme un outil de promotion et à suggérer à leurs clients que les produits et services de cryptomonnaies sont réglementés, alors qu'en réalité, ils ne sont pas couverts par les règles de l'UE.

Il est à noter que le MiCA ne réglemente pas les produits et services qui incluent des investissements directs dans des matières premières comme l'or et les prêts impliquant des actifs cryptographiques. 

L'UE publie de nouvelles directives sur le marché des cryptomonnaies 

L'UE a introduit de nouvelles directives pour le secteur des cryptomonnaies, exigeant que les entreprises de cryptomonnaies obtiennent une licence CASP d'un régulateur national. Cette licence servira de passeport, permettant aux entreprises d'offrir des services de cryptomonnaies dans tous les États membres de l'UE.

L'ESMA a également publié des réglementations sur l'emploi du personnel dans les entreprises de cryptomonnaies. Selon les régulateurs, le personnel doit être compétent et qualifié pour évaluer les services de cryptomonnaies.

Les remarques de l'ESMA font suite à une enquête menée un jour auparavant sur le processus maltais de délivrance de la licence, au cours de laquelle l'ESMA a découvert que l' Autorité des services financiers de Malte n'avait pas effectué un travail complet dans l'évaluation des risques d'une entreprise de cryptomonnaies spécifique non nommée. 

L'examen a montré que le régulateur maltais avait les connaissances et les ressources pour approuver et superviser les entreprises de cryptomonnaies. Cependant, son processus d'approbation ne répondait aux attentes que « partiellement ». 

En réponse à ces accusations, le régulateur maltais a déclaré qu'il était fier d'être l'un des premiers à adopter des règles sur les actifs numériques. En même temps, il a évité de répondre directement aux critiques.

Pendant ce temps, il convient de noter que l'ESMA n'était pas la première à soulever des préoccupations concernant le processus maltais de délivrance de la licence ; certains régulateurs avaient exprimé des craintes à huis clos quant à la rapidité avec laquelle certains États membres de l'UE délivraient des licences de cryptomonnaies.