Haralambos Ioannou, un homme de 49 ans originaire de Cow Lane, à Edlesborough (Buckinghamshire), a été condamné à 22 mois de prison avec sursis pour avoir utilisé un prêt Covid en cryptomonnaie et dans les jeux d'argent. Ioannou a également dépensé 50 000 £ supplémentaires, provenant d'un prêt Covid Bounce Back obtenu illégalement, en versements à son ex-femme et en retraits cash .
Le service des faillites a confirmé le 9 octobre que le dirigeant de l'entreprise de vitrerie avait frauduleusement sollicité un second prêt Bounce Back, portant le montant total des prêts d'Opti-Bond (GB) Ltd à 100 000 £. Selon l'agence, M. Ioannou a utilisé les 50 000 £ du premier prêt pour son entreprise de pose de vitres, mais a dilapidé une grande partie du second prêt à des fins personnelles.
Le tribunal de Southwark a également condamné M. Ioannou, 49 ans, anciennement domicilié dans le sud de Londres, à verser 40 000 £ (environ 53 200 $) de dommages et intérêts et à effectuer 150 heures de travaux d'intérêt général. M. Ioannou a par ailleurs été suspendu de ses fonctions de directeur pour une durée de cinq ans. David Snasdell, enquêteur principal au sein du Service de l'insolvabilité, a déclaré que le directeur unique d'Opti-Bond (GB) Ltd n'avait aucune raison de dépenser de l'argent pour des choses sans rapport avec son entreprise de vitrerie.
Ioannou transfère près de 20 000 £ sur son compte personnel
Ioannou a perçu 100 000 £ en huit jours, entre fin juin et début juillet 2020, après avoir déposé deux demandes de prêt distinctes de 50 000 £ chacune. Il a soumis sa première demande en mai 2020, déclarant un chiffre d'affaires de 216 000 £ pour 2019. Il a ensuite soumis une seconde demande, déclarant un chiffre d'affaires de 236 000 £ pour 2019.
Haralambos Ioannou a effectué près de 38 transactions, transférant 20 000 £ sur son compte personnel. Durant la même période, il a dépensé environ 25 000 £ sur des sites de jeux d'argent depuis ce même compte et a investi 8 000 £ supplémentaires dans ses investissements en cryptomonnaies, en plus d'autres placements. Il a également retiré près de 6 000 £ aux distributeurs automatiques et transféré 16 000 £ sur le compte de son ex-femme.
Snasdell a condamné Ioannou pour avoir sollicité frauduleusement un deuxième prêt Bounce Back et exploité un dispositif gouvernemental qui a constitué une bouée de sauvetage pour de nombreuses entreprises pendant la pandémie. Chaque entreprise n'avait droit qu'à un seul prêt de ce type.
« Non seulement il a demandé un deuxième prêt de manière frauduleuse, mais il l'a ensuite dépensé dans des activités sans aucun lien avec les opérations de son entreprise, telles que les jeux d'argent, les investissements en cryptomonnaies, les retraits cash et les paiements à son associé de l'époque. »
–David Snasdell, enquêteur principal au Service de l'insolvabilité
Snasdell a averti que l'agence s'engageait àtronceux qui exploitent les dispositifs gouvernementaux à des fins personnelles. Il a précisé que l'agence continuerait de poursuivre tous ceux qui ont délibérément abusé des aides liées à la Covid-19 aux dépens des britanniques .
Le service des faillites insiste sur le fait que les prêts Bounce Back doivent être remboursés
Le service des faillites a souligné que tous les prêts accordés aux entreprises pendant la pandémie de COVID-19 doivent être remboursés dans un délai de six à dix ans. Les remboursements devaient débuter douze mois après l'octroi des prêts.
L'agence prévient que les entreprises qui ne remboursent pas les prêts Bounce Back feront l'objet d'une enquête, même après leur dissolution. En cas de malversation avérée, des poursuites pourront être engagées contre l'entreprise ou ses représentants. Ces prêts ont été accordés à la condition que les fonds ne soient pas utilisés à des fins personnelles.
L'agence a annoncé qu'elle enquêterait sur les malversations, notamment la falsification de prêt et la dissolution d'entreprises pour se soustraire au remboursement des prêts. Elle examinera également si d'autres aides mises en place pendant la pandémie de Covid-19, telles que les programmes « Eat Out to Help Out » et de maintien de l'emploi, ont été utilisées correctement.
Le service des faillites a précisé que les entreprises ne respectant pas les dispositifs mis en place par l'État seront soit liquidées par le tribunal, soit tenues d'indemniser leurs créanciers. Les dirigeants d'entreprise seront également interdits d'exercer leurs fonctions pour des durées variables selon les cas.
L'agence a révélé que deux sociétés distinctes ayant soumis de faux documents au programme de prêts garantis par l'État ont été liquidées par le tribunal. Ces deux sociétés avaient obtenu environ 230 000 £ de financement, dont 100 000 £ de prêts garantis par l'État. L'enquête a également montré que ces faux documents avaient été soumis à 41 autres collectivités locales.
