Le ministère de la Justice américain envisage des normes de remboursement plus équitables pour les victimes de fraudes liées aux cryptomonnaies

Le ministère de la Justice américain souhaite revoir le processus de remboursement des investisseurs en actifs numériques qui subissent des pertes suite à des fraudes et autres activités criminelles. Une note du ministère de la Justice datée du 7 avril reconnaît que ces investisseurs ne récupèrent pas la pleine valeur de leurs actifs numériques.

D'après une note du procureur général adjoint, plusieurs entreprises du secteur des cryptomonnaies ont déposé le bilan en 2022, entraînant des pertes pour les investisseurs. La note précise que, dans certains cas, ces pertes étaient dues à des fraudes et des vols, et que le ministère de la Justice a recouvré les produits de ces activités criminelles, notamment des actifs numériques, par le biais de confiscations.

Toutefois, elle a constaté que l'augmentation de la valeur des actifs numériques au cours de la période n'avait pas été reflétée dans le remboursement des victimes, car la réglementation exigeant la restitution des actifs confisqués aux victimes doit s'appliquer à leur juste valeur au moment de la fraude. Elle a déclaré :

« Toutefois, en raison de la réglementation, certaines victimes d’investissements en actifs numériques n’ont pu récupérer que la valeur de leurs actifs numériques au moment où la fraude a été commise. »

La note soulignait que ce problème mérite d'être examiné car il ne favorise pas les investisseurs qui supportent l'intégralité des risques de perte. Ces investisseurs ne profitent pas de la hausse de la valeur des actifs numériques alors qu'ils auraient pu en être propriétaires sans cette perte.

Le ministère de la Justice souhaite évaluer les règles en matière de faillite et proposer des modifications

Afin de remédier à cette situation, le DAG a chargé le Bureau de la politique juridique et le Bureau des affaires législatives d'évaluer le problème et de proposer des modifications réglementaires et législatives qui amélioreront les efforts de confiscation des avoirs dans le secteur numérique.

On ignore quelles propositions le ministère de la Justice formulera pour résoudre ce problème. Une solution possible serait la restitution des actifs en nature, ce qui comporte des risques, car leur valeur pourrait chuter à zéro. La mise en œuvre des modifications proposées pourrait également s'avérer complexe, le Code des faillites nécessitant l'approbation du Congrès pour sa modification. Le ministère peut néanmoins édicter des règlements ou des règles.

Paradoxalement, la règle mentionnée par le ministère de la Justice dans sa note vise précisément à protéger les investisseurs contre les pertes. Elle exige que les pertes restituées aux victimes correspondent à la juste valeur marchande à la date du sinistre et, en cas de pluralité de victimes, que chacune reçoive une part des actifs au prorata de sa part.

Cependant, cette règle ne favorise pas les investisseurs en cryptomonnaies, car la valeur des actifs cryptographiques peut augmenter, et le remboursement au prorata signifie que ceux qui ont investi dans des projets de valeur comme Bitcoin reçoivent la même chose que ceux qui investissent dans des memecoins.

Les investisseurs en cryptomonnaies saluent cette évolution

Parallèlement, de nombreux acteurs de la communauté crypto considèrent cette note comme une initiative positive, même si elle ne constitue qu'une recommandation à l'intention du personnel du Département de la Justice et n'a pas force de loi. Les investisseurs touchés par la faillite d'entreprises crypto telles que FTX, Voyager, Celsius, Genesis, Blockfi et Gemini estiment que cette mesure était attendue depuis longtemps.

défenseur des créanciers de FTX, Sunil Kavuri, a mis en lumière cette évolution dans une publication sur X, et les commentaires de ses abonnés montrent qu'ils la soutiennent même s'ils estiment qu'il est peut-être trop tard pour sauver les victimes des précédentes faillites de cryptomonnaies.

Un utilisateur, M. Purple sur X, a ajouté que le Code des faillites devait être réformé pour tenir compte de la nature particulière des actifs numériques. Il a déclaré :

« Plus sérieusement (et c’est crucial), il est également nécessaire de réformer le code des faillites afin de tenir compte de la nature particulière des actifs numériques qui peuvent faire l’objet d’une procédure de faillite ou en être inclus. »

La majorité considérant cette idée comme une mesure de bon sens, tous les regards sont tournés vers le ministère de la Justice pour voir comment il modifiera les règles de confiscation des actifs afin de prendre en compte le secteur des cryptomonnaies.