Les ETF crypto rivalisent avec les fonds obligataires en termes d'intérêt des investisseurs, révèle une enquête Schwab

Schwab Asset Management a révélé dans une nouvelle enquête que près de la moitié des investisseurs en fonds négociés en bourse (ETF) prévoient de continuer à augmenter leur exposition aux ETF crypto, qui rivaliseront avec les ETF obligataires. 

Le gestionnaire d'actifs a constaté que 45 % des répondants prévoient d'investir dans des ETF crypto, égalant l'intérêt pour les ETF obligataires. Le rapport a également montré que 52 % des répondants ont l'intention d'acheter des ETF qui suivent les actions américaines. Au moins 45 % des répondants privilégient les obligations, et 29 % prévoient d'investir dans des actions mondiales. 

Près de la moitié des investisseurs en ETF visent les fonds crypto

Eric Balchunas, analyste senior ETF chez Bloomberg, a noté que les résultats de l'enquête sont surprenants en raison de l'écart entre l'intérêt des investisseurs et la taille actuelle du marché des ETF. 

« Il était également surprenant de voir le crypto à égalité avec les obligations pour la deuxième place dans les plans d'investissement des gens. Il surperforme largement son poids, étant donné que le crypto ne représente que 1 % de l'actif total sous gestion des ETF, tandis que les obligations en représentent 17 %. Les marchés émergents sont meilleurs que leurs actifs, tandis que les actions internationales et les alternatives ne suscitent pas un grand enthousiasme. »

–Eric Balchunas, Analyste ETF chez Bloomberg

Balchunas estime que les résultats étaient trop optimistes pour l'industrie des ETF, la plupart des investisseurs interrogés indiquant qu'ils prévoient d'augmenter leurs holdings d'ETF en 2026.

Selon l'enquête Schwab, 2 000 investisseurs âgés de 25 à 75 ans ont répondu à l'étude, chacun disposant d'environ 25 000 $ d'actifs investissables. Schwab a noté que la moitié des répondants avaient déjà négocié des ETF depuis plus de deux ans.

 Il existe également une nette division générationnelle dans l'intérêt pour les ETF crypto, les Millennials (nés entre 1981 et 1996) montrant l'appétit le plus fort pour ceux-ci. Au moins 44 % des Millennials ont indiqué qu'ils prévoient d'investir dans des ETF crypto au comptant.

Les investisseurs de la génération X (nés entre 1965 et 1980) ont montré un intérêt de 33 %, et les baby-boomers (nés entre 1946 et 1964) ont montré un intérêt de 11 % pour investir dans des ETF crypto.

Selon un rapport Schwab de 2024, au moins 91 % des investisseurs ont indiqué que l'investissement dans des ETF était nécessaire pour dynamiser leurs portefeuilles. Cela s'est produit avant le lancement des ETF aux États-Unis, indiquant une demande croissante pour ETF crypto. Les rapports ont également souligné que les jeunes investisseurs prennent la parole dans les investissements liés aux crypto-monnaies, adoptant des stratégies de diversification.

Selon le rapport 2025 du gestionnaire d'actifs, l'efficacité des coûts et l'accessibilité sont les principaux motivateurs pour les investisseurs favorisant les ETF. Le rapport a montré que 94 % des répondants ont confirmé que les ETF ont des coûts d'investissement inférieurs. Environ 50 % des répondants ont également déclaré que les ETF permettent d'accéder à des stratégies spécialisées au-delà de leurs portefeuilles principaux.

Les investisseurs ont priorisé la liquidité, la réputation du fournisseur et les volumes de négociation comme facteurs clés avant d'entrer dans un investissement. 

Les Millennials alimentent la demande croissante pour les ETF crypto vers 2026

David Botset, Directeur Général et Responsable de la Stratégie, de l'Innovation et de la Tutelle chez Schwab Asset Management, a noté que le monde de l'investissement connaît un changement rapide alors que les investisseurs individuels accèdent à de nouvelles classes d'actifs et stratégies d'investissement. Il a ajouté que les investisseurs en ETF sont à l'avant-garde du marché en évolution.

À ce jour, ETF crypto représentent environ 1 % des actifs totaux sous gestion des ETF. Les ETF du marché obligataire représentent environ 17 % du marché, ayant frôlé la barre des 2 billions de dollars à la mi-juin de cette année, selon un étude. L'analyse a également révélé que les ETF à revenu fixe ont détenu plus de 2,7 billions de dollars à ce jour. 

Selon SoSoValue données, Les ETF crypto américains détiennent environ 157 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM), les ETF Bitcoin au comptant menant le classement avec 135,43 milliards de dollars. Les ETF Ethereum ont 21,75 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM), tandis que les ETF Solana ont 538 millions de dollars d'AUM. 

Les recherches de Schwab ont noté que les Millennials entraînent la croissance en utilisant les ETF pour les allocations principales, tout en expérimentant d'autres marchés émergents, actifs alternatifs et innovations numériques.