Explosion de la criminalité liée aux cryptomonnaies : l'Inde signale près de 12 000 transactions suspectes en huit mois

En Inde, les transactions frauduleuses en cryptomonnaies ont explosé, passant d'environ 1 000 l'an dernier à près de 12 000 ces derniers mois, selon les données officielles. La plupart des personnes impliquées dans ces transactions douteuses ont entre 20 et 40 ans.

Selon les statistiques gouvernementales, 1 343 transactions douteuses ont eu lieu entre 2023 et 2024. Au cours des huit premiers mois de cette année, le total a augmenté de 773 % pour atteindre 11 720. Les personnes âgées de 20 à 39 ans représentent 82 % de ces cas.

Des règles plus strictesà mesure que des cryptomonnaies l'utilisationdéveloppe

EnInde des , 34 millions de personnes négocient actifs numériques virtuels, communément appelés cryptomonnaies. Au 30 novembre 2025, elles détenaient pour 24 800 crores de roupies de ces actifs. Environ 41 % de ces transactions s’effectuent sur des plateformes basées hors d’Inde, où les autorités locales éprouvent des difficultés à les atteindre.

Les autorités se méfient des cryptomonnaies. Selon elles, elles permettent de frauder le fisc, de financer le terrorisme et de blanchir de l'argent sale. En mars 2023, la loi sur la prévention du blanchiment d'argent a été modifiée afin de mieux encadrer les plateformes d'échange de cryptomonnaies.

L'Unité de renseignement financier (FIU) est désormais tenue d'enregistrer toute entreprise facilitant l'achat, la vente ou le stockage de cryptomonnaies en Inde. Que le siège social de l'entreprise soit à Miami ou à Mumbai est sans importance. L'enregistrement est obligatoire pour les citoyens indiens souhaitant utiliser ces services pour transférer des devises numériques ou échanger des cryptomonnaies contre des roupies.

À ce jour, cinquante-deux entreprises se sont enregistrées. Elles sont tenues de signaler toute opération suspecte pouvant évoquer l'argent d'activités criminelles, les transactions d'une complexité excessive ou les opérations dont l'origine des cash est indéterminée. Parmi les signes d'alerte figurent d'anciens comptes qui se réactivent soudainement, des transactions effectuées juste en dessous des seuils de déclaration, des opérations fictives visant à générer des pertes virtuelles et l'apparition inexpliquée de fonds.

Le nombre de ces déclarations a considérablement augmenté. Les entreprises ont déposé 1 343 déclarations au cours de l’exercice 2024. Ce chiffre est passé à 6 272 au cours de l’exercice 2025. Au 30 novembre de cette année, il avait déjà atteint 11 720.

Les autorités ont examiné 9 795 rapports entre mai 2023 et mai 2025. La cryptomonnaie la plus fréquemment mentionnée était Tether, conçue pour être indexée sur le dollar américain. Elle est apparue dans 7 467 cas, soit 76 % des rapports. Bitcoin quant à lui, n'a été recensé que dans 6 % des cas.

Les fraudes pures et simples représentaient 62 % des activités suspectes. Les transactions inhabituellement complexes ou étranges représentaient 16 %, tandis que les comportements anormaux des comptes représentaient 10 %.

Par État, le Rajasthan a enregistré le plus grand nombre de signalements (18 %), suivi de l'Uttar Pradesh (11 %). Le Maharashtra et le Bengale-Occidental ont chacun enregistré 7 %, et le Madhya Pradesh 6 %.

Un comité présidé par Bhartruhari Mahtab, , examine actuellement la question des cryptomonnaies. Le gouvernement a infligé des amendes d'un montant total de 290 millions de roupies aux contrevenants et a bloqué 63 sites web en vertu de l'article 69A de la loi sur les technologies de l'information de 2000.

Le lien avec le Cambodge soulève des inquiétudes quant au trafic d'êtres humains

Un cas illustre la gravité de lasituation. Les enquêteurs ont identifié 34 clients dont les connexions internet tracjusqu'au Cambodge. Ils utilisaient des numéros de téléphone cambodgiens pour accéder à leurs comptes de cryptomonnaies indiens et recevaient des paiements via Huione Pay, une société de paiement cambodgienne. La police soupçonne que cet argentprovientde la cybercriminalité et du trafic d'êtres humains.

« Ces individus ont systématiquement approvisionné leurs comptes en USDT, les liquidant immédiatement et retirant le montant correspondant en roupies sur leurs comptes bancaires », indique le rapport de la Cellule de renseignement financier.

Un logiciel de tracdes mouvements de cryptomonnaies a montréque lespièces numériques provenaient de Huione Pay. Plusieurs clients utilisaient le même téléphone ou ordinateur pour se connecter et partageaient des adresses internet.

Huione Pay a déclaré avoircontacté21 de ces clients via WhatsApp. Huit se trouvaient au Cambodge, six en Thaïlande, un au Vietnam et un en Inde. Ils occupaient des emplois classiques : hôtellerie, restauration, ingénierie, supermarchés… pas de tels transferts d’argent.

Les États-Unis ont désormais exclu le groupe Huione du système financier américain. Il ne peut plus effectuer de transactions en dollars.

Un autre problème réside dans la collecte des impôts. En évitant les organisations qui font régulièrement rapport aux autorités fiscales, la cryptomonnaie permet aux utilisateurs de transférer de l'argent clandestinement à l'étranger en quelques secondes.

Il devient de plus en plus difficile d'identifierdentdentdentdentdentdentdentdentdentfonciers ou de recouvrer les impôts impayés. Les revenus issus des cryptomonnaies sont souvent non déclarés.