Explosion de la criminalité crypto : l'Inde signale près de 12 000 transactions suspectes en huit mois

Les transactions crypto douteuses en Inde ont augmenté d'environ 1 000 l'année dernière à près de 12 000 ces derniers mois, selon les données officielles. La majorité de ceux impliqués dans ces transactions douteuses ont entre 20 et 40 ans.

Selon les statistiques gouvernementales, 1 343 transactions douteuses ont eu lieu entre 2023 et 2024. Au cours des huit premiers mois de cette année, le total a augmenté de 773 % pour atteindre 11 720. Les personnes dans la vingtaine et la trentaine représentent 82 % de ces cas.

Règles plus strictesalors que crypto l'utilisation augmentes

L'Inde compte désormais 34 millions de personnes négociant des actifs numériques virtuels, communément appelés cryptomonnaies. Elles détiennent 24 800 crores de roupies d'actifs de ce type au 30 novembre 2025. Environ 41 % négocient sur des sites basés en dehors de l'Inde, où les régulateurs locaux ont du mal à les atteindre.

Les autorités ne font pas confiance à la monnaie numérique. Les fonctionnaires disent qu'elle permet aux gens d'éviter de payer des impôts, de financer des terroristes et de blanchir de l'argent sale. En mars 2023, la loi de prévention du blanchiment d'argent a été modifiée pour superviser correctement les échanges de cryptomonnaies.

L'Unité de renseignement financier est désormais tenue d'enregistrer toute entreprise qui aide les gens à acheter, vendre ou stocker des cryptomonnaies en Inde. Que l'entreprise soit basée à Miami ou à Mumbai est sans importance. L'enregistrement est nécessaire si les Indiens doivent l'utiliser pour transférer des devises numériques ou négocier des cryptomonnaies en roupies.

Cinquante-deux entreprises se sont enregistrées jusqu'à présent. Elles sont tenues de signaler toute transaction suspecte qui sent l'argent criminel, les transactions qui semblent inutilement compliquées, ou les trades dont l'origine des fonds ne peut être déterminée. Les signes d'alerte incluent les anciens comptes qui deviennent soudainement actifs, les transactions maintenues juste en dessous des limites de déclaration, les fausses transactions pour créer des pertes sur le papier, et l'argent qui apparaît de nulle part.

Ces rapports ont considérablement augmenté. Les entreprises ont soumis 1 343 déclarations au titre de l'exercice 2024. Ce chiffre est passé à 6 272 en 2025. Au 30 novembre de cette année, il a déjà atteint 11 720.

Les fonctionnaires ont examiné 9 795 rapports de mai 2023 à mai 2025. La cryptomonnaie mentionnée le plus souvent était Tether, conçue pour rester égale à un dollar américain. Elle est apparue dans 7 467 cas, soit 76 % des rapports. Bitcoin n'est apparu que dans 6 %.

La fraude simple représentait 62 % de l'activité suspecte. Les transactions inhabituellement complexes ou étranges représentaient 16 %, tandis que le comportement étrange des comptes représentait 10 %.

Par État, le Rajasthan avait le plus de rapports avec 18 %, suivi par l'Uttar Pradesh avec 11 %. Le Maharashtra et le Bengale-Occidental avaient chacun 7 %, et le Madhya Pradesh avait 6 %.

Un comité financier dirigé par le membre du BJP Bhartruhari Mahtab examine désormais les cryptomonnaies. Le gouvernement a imposé 29 crores de roupies d'amendes aux contrevenants et bloqué 63 sites web en vertu de l'article 69A de la loi sur les technologies de l'information de 2000.

Le lien avec le Cambodge soulève des préoccupations en matière de traite

Un cas montre à quel point cela devient sérieux. Les enquêteurs ont trouvé 34 clients dont les connexions Internet remontaient au Cambodge. Ils utilisaient des numéros de téléphone cambodgiens pour accéder à leurs comptes crypto indiens et recevoir de l'argent via Huione Pay, une entreprise de paiement au Cambodge. La police pense que l'argentest lié à des crimes sur Internet et à la traite des êtres humains.

« Ces individus ont montré un comportement cohérent de financement de leurs comptes avec des USDT, de les liquider immédiatement et de retirer le montant correspondant en roupies sur leurs comptes bancaires », a déclaré le rapport de l'Unité de renseignement financier.

Les logiciels qui suivent les mouvements crypto ont montré que les pièces numériques provenaient de Huione Pay. Plusieurs clients utilisaient le même téléphone ou ordinateur pour se connecter et partageaient des adresses Internet.

Huione Pay a affirmé avoir rejoint 21 de ces clients via WhatsApp. Huit étaient au Cambodge, six en Thaïlande, un au Vietnam et un en Inde. Ils avaient des emplois ordinaires : hôtels, restaurants, ingénierie, supermarchés. Pas le genre de travail qui expliquerait le mouvement de tant d'argent.

Les États-Unis ont désormais coupé Huione Group du système financier américain. Ils ne peuvent plus négocier en dollars.

Un autre problème est la collecte des impôts. En évitant les organisations qui signalent fréquemment aux autorités fiscales, la cryptomonnaie permet aux utilisateurs de transférer de l'argent de manière covertte à travers les frontières en quelques secondes.

Il devient plus difficile d'identifier les revenus imposables à mesure que davantage d'utilisateurs utilisent des services sans autorité centrale, des portefeuilles privés qu'ils contrôlent et des échanges étrangers. Les percepteurs sont incapables d'identifier les propriétaires de biens ou de collecter les impôts impayés. Les revenus des cryptomonnaies sont souvent non documentés.