Coinbase choisit les grandes banques JPMorgan, Citi et BoFA pour tester les offres crypto cette année
- Coinbase mène des pilotes crypto avec JPMorgan, Citigroup et Bank of America sur les stablecoins, la garde et le trading.
- Brian Armstrong et Larry Fink ont confirmé que les banques et les gestionnaires d'actifs s'orientent vers la finance tokenisée.
- La nouvelle loi américaine sur les stablecoins pourrait faire passer le marché de 300 milliards à 3 billions de dollars d'ici 2030.
Coinbase a lancé des pilotes en direct avec certaines des plus grandes banques américaines cette semaine pour tester les stablecoins, la garde et le trading de crypto, selon les commentaires faits mercredi par le PDG Brian Armstrong.
Les essais ont commencé alors que les prix continuaient une glissade saccadée qui se prolonge depuis octobre.
Brian a déclaré que les banques participantes voient la crypto comme une ligne d'affaires opérationnelle, et non comme un projet secondaire, et que le travail est déjà en cours au sein d'institutions américaines réglementées, tandis que Washington maintient des règles favorables sous le deuxième mandat du président Donald Trump.
Brian a pris la parole au sommet DealBook du New York Times aux côtés de Larry Fink, le directeur général de BlackRock Inc., où la discussion portait sur la crypto et sur la transformation des actions et d'autres actifs du monde réel en jetons.
Larry a rappelé à l'assistance qu'en 2017, il avait une fois associé le Bitcoin à la criminalité, tandis qu'aujourd'hui BlackRock gère le plus grand fonds négocié en bourse (ETF) Bitcoin au monde. « Je vois un grand cas d'utilisation pour le Bitcoin », a-t-il déclaré. Des dirigeants comme Jamie Dimon, Brian Moynihan et Jane Fraser ont depuis montré un nouvel intérêt, et Morgan Stanley propose désormais des trades crypto sur E*Trade.
Les banques testent la crypto alors que la politique ouvre la porte
Le renouveau du contact de Wall Street avec la crypto s'est accéléré depuis le retour de Donald Trump à la Maison Blanche pour un deuxième mandat et les avancées du Congrès vers le premier cadre fédéral pour les stablecoins, les jetons adossés au dollar utilisés pour les paiements rapides.
Les victoires politiques n'ont pas arrêté la récente vente en masse.
La baisse a suivi une annonce de tarifs douaniers plus tôt en automne, puis s'est propagée lorsque les trades levés ont été clôturés et que la confiance s'est amincie. Les jetons liés à Trump et les entreprises liées à son cercle ont subi certaines des pertes les plus importantes.
Brian a déclaré que le mouvement actuel des prix ne change pas son plan à long terme pour le marché. Il a dit à l'audience de DealBook que la valeur des actions, des obligations et des propriétés existera un jour sous forme de jetons utilisés sur des réseaux ouverts.
Larry a étayé cette opinion avec des chiffres provenant des portefeuilles numériques actuels. Il a déclaré qu'environ 4,1 billions de dollars sont désormais détenus dans des portefeuilles numériques à travers le monde, principalement en stablecoins, et que ces fonds pourraient circuler plus librement si d'autres actifs étaient transformés en jetons.
Il a également défini le Bitcoin comme « un actif de la peur », et a déclaré que les gens le détiennent parce qu'ils s'inquiètent à la fois de la sécurité physique et financière, et parce que les déficits affaiblissent la monnaie papier. Le message a fortement résonné dans la salle.
Les législateurs lient les stablecoins à la dette et aux flux mondiaux
La nouvelle loi sur les stablecoins a ravivé le débat sur Wall Street quant à savoir si ces jetons basés sur le dollar peuvent stimuler la demande de bons du Trésor à court terme et soutenir la devise américaine. Scott Bessent, le secrétaire au Trésor américain, a déclaré le mois dernier que le marché des stablecoins adossés au dollar pourrait atteindre 3 billions de dollars d'ici 2030, contre environ 300 milliards de dollars aujourd'hui.
La statute oblige les émetteurs à adosser entièrement leurs jetons à des bons du Trésor et à des réserves similaires à du cash. Scott a déclaré qu'une demande plus forte permettrait au Trésor de vendre plus de bons, de compter moins sur les obligations à long terme et d'alléger la pression sur les taux hypothécaires et d'autres coûts d'emprunt clés.
Les stratèges de JPMorgan, Deutsche Bank et Goldman Sachs disent qu'il est trop tôt pour considérer les stablecoins comme une solution aux besoins de financement des États-Unis, aussi confiants que semble être l'équipe Trump. Stephen Miran, gouverneur de la Fed et chef économiste de la Maison Blanche, a déclaré que la demande aux États-Unis pourrait rester limitée. Il a déclaré que l'ouverture plus large se situe à l'étranger, où les acheteurs pourraient accepter un rendement nul pour détenir un accès au dollar. Lors d'un discours récent, il a lié les stablecoins aux achats d'obligations de la Fed et à l'excès d'épargne mondial qui a autrefois fait baisser les taux.
Standard Chartered a averti que jusqu'à 1 billion de dollars pourrait quitter les banques des nations en développement d'ici 2028 si les fonds se déplacent vers les stablecoins. Ce risque a poussé la Banque centrale européenne et la Banque populaire de Chine à travailler sur des devises numériques.
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Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
