Chainlink apporte des prix en temps réel aux actions tokenisées d'Ondo sur Ethereum
- Chainlink fournit désormais des flux de prix en temps réel pour les actions américaines tokenisées d'Ondo Finance sur Ethereum.
- Les utilisateurs peuvent utiliser ces actions tokenisées comme garantie pour emprunter des stablecoins sur des plateformes DeFi telles qu'Euler.
- Ondo maintient les valeurs des tokens à jour avec les prix du monde réel, les dividendes et les actions corporatives pour garantir un prêt sécurisé.
Chainlink, le principal réseau d'oracles décentralisé, a lancé des flux de prix on-chain en direct pour les actions américaines tokenisées d'Ondo Finance sur la blockchain Ethereum.
Ondo Global Markets, la plateforme de tokenisation créée par Ondo Finance, a intégré les Data Feeds de Chainlink pour fournir des informations de prix fiables et de qualité institutionnelle pour les actions tokenisées telles que SPYon (un ETF SPDR S&P 500 tokenisé), QQQon (un ETF Invesco QQQ tokenisé), et TSLAon (une action Tesla tokenisée).
Ces flux de données sont désormais en direct sur Ethereum et se mettent à jour en temps réel, permettant aux applications décentralisées de consulter des données de marché précises pour ces actifs directement on-chain.
Chainlink fournit désormais des mises à jour de prix en direct pour les actions tokenisées d'Ondo sur Ethereum.
Le prêt dans DeFi doit être transparent, car une tarification correcte est essentielle : le protocole doit connaître et continuer à suivre la valeur actuelle de l'actif collatéral au fur et à mesure de son évolution. Sans des prix en direct, le protocole ne saurait pas quand l'actif devient risqué, quand il doit être ajusté, ou quand il doit être liquidé pour protéger le pool de prêt.
Les actions tokenisées (par opposition aux investissements passifs) sont désormais disponibles pour une utilisation sur un protocole DeFi car elles disposent de chiffres réels sur lesquels établir des règles pour l'emprunt, les limites de collatéral et les seuils de liquidation.
Ondo a également précisé que les actions tokenisées restent alignées sur la valeur réelle des actions qu'elles représentent, car les flux de prix incluent des mises à jour telles que les dividendes et autres charges corporatives. Cela permet de maintenir les tokens à jour, afin que les applications DeFi puissent utiliser les dernières valeurs reflétant ce qui se passe sur les marchés boursiers traditionnels.
Le premier groupe d'actions tokenisées prises en charge comprend SPYon, représentant l'ETF SPDR S&P 500, QQQon, représentant l'ETF Invesco QQQ, et TSLAon, représentant les actions Tesla. Ondo a indiqué qu'il ajouterait davantage d'actions et d'ETF tokenisés au fil du temps, à mesure que Chainlink couvrira plus d'options et que les protocoles DeFi commenceront à intégrer ces actifs.
Euler permet désormais aux utilisateurs d'emprunter des stablecoins en utilisant les actions tokenisées d'Ondo comme collatéral.
Les utilisateurs de la plateforme de prêt modulaire Euler peuvent désormais utiliser les actions américaines tokenisées d'Ondo comme collatéral sur un marché de prêt DeFi et même emprunter des stablecoins contre celles-ci. Les utilisateurs peuvent utiliser ces actions tokenisées pour libérer de la liquidité sur Ethereum au lieu de simplement les conserver pour suivre l'évolution du prix.
C'est la première fois que les utilisateurs peuvent utiliser des actions tokenisées comme collatéral dans un système de prêt basé sur Ethereum, car les utilisateurs les achètent généralement pour l'exposition au marché mais ne les utilisent jamais comme des actifs cryptographiques tels que l'ETH ou les stablecoins.
Jusqu'à présent, les actifs du monde réel tokenisés étaient purement passifs. Les investisseurs pouvaient détenir une version tokenisée d'une action et suivre son prix, mais ils ne pouvaient pas emprunter contre celle-ci, l'effet de levier ou l'utiliser pour générer des revenus comme le permet la finance traditionnelle. Dans la finance traditionnelle, les actions sont souvent utilisées comme collatéral pour des prêts, et Ondo souhaite rendre cela disponible dans la DeFi.
Désormais, Ondo estime que les pièces du puzzle sont enfin en place. Les actions tokenisées peuvent commencer à se comporter comme de véritables blocs de construction dans la finance décentralisée, avec une liquidité solide soutenue par les bourses traditionnelles, et Chainlink fournissant des flux de prix on-chain fiables.
Jonathan Han, PDG d'Euler, a déclaré que les utilisateurs peuvent désormais emprunter contre des titres au lieu de les vendre et de renoncer à des profits à long terme.
Bien sûr, de bons marchés nécessitent une bonne gestion des risques, surtout lorsque de nouvelles formes de collatéral sont utilisées. Ainsi, Ondo a indiqué que Sentora fixera et surveillera des limites de sécurité critiques, telles que les exigences de collatéral, les niveaux de liquidation et les limites d'emprunt, afin de garantir la stabilité du système même lorsque les marchés deviennent volatils.
Anthony Demartino, PDG de Sentora, a déclaré que les investisseurs particuliers n'avaient pas auparavant la liberté d'utiliser leurs titres, mais qu'ils peuvent désormais utiliser leurs actifs de manière productive tout en maintenant leurs investissements à long terme grâce à la tokenisation.
Ondo a également précisé clairement que le prêt n'est que la première étape, car il prévoit d'étendre les actions tokenisées aux coffres-forts, aux produits structurés et à d'autres applications DeFi plus larges.
Ainsi, à terme, les actions tokenisées d'Ondo pourraient contribuer à l'écosystème financier on-chain plus large en facilitant l'intégration des systèmes traditionnels avec les systèmes décentralisés.
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Nellius Irene
Nellius est diplômée en gestion d'entreprise et en informatique, avec cinq ans d'expérience dans l'industrie des cryptomonnaies. Elle est également diplômée de Bitcoin Dada. Nellius a contribué à des publications médiatiques de premier plan, dont BanklessTimes, Cryptobasic et Riseup Media.
